2018《金融市场基础知识》考点：证券账户

证券账户

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本知识点属于《金融市场基础知识》第三章股票市场

【知识点】证券账户

证券账户

(一)证券账户管理

证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。

中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。

(二)证券账户的种类

目前，我国证券账户的种类有两种划分依据：一是按照交易场所划分;二是按照账户用途划分。

1.按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。

2.按照账户用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

(1)人民币普通股票账户

人民币普通股票账户简称“A股账户”，A股账户是我国目前用途广、数量多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

(2)人民币特种股票账户

人民币特种股票账户简称“B股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

(3)证券投资基金账户

证券投资基金账户简称“基金账户”，用于买卖上市基金的一种专用型账户。基金账户是随着我国证券投资基金的发展，为方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。

(4)其他账户

(三)开立证券账户的基本原则

证券经纪商为投资者办理经纪业务的前提条件之一，是投资者必须事先到中国结算公司或其开户代理机构开立证券账户。开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

1.合法性

合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

2.真实性

真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。我国证券市场要求投资者进行证券交易时采用实名制。

(四)证券账户开立流程和要求

证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算公司上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。

自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。

上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

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