2019年版银行从业资格个人理财考试教材目录（中级）

2019年上半年初、中级银行从业资格考试时间为6月1日、2日，报名时间为3月11日9:00至5月3日17:00。考试教材将采用新版。华宇考试网银行从业资格考试栏目整理了2019年版银行从业资格《个人理财》考试教材目录（中级）具体内容，请考生备考以此为参考：

内容简介：2019 年版银行业专业人员职业资格中级考试辅导教材 《个人理财》主要针对商业银行理财中心、 财富管理中心、 私人银行部门的理财经理、客户经理、 投资顾问等人员或有志于从事上述岗位工作的人员设计, 内容紧扣考试大纲, 涵盖理财规划几大专业服务模块和综合理财规划的相关知识技能。

本教材的内容包括家庭收支和债务管理、 财富保障与规划、 教育投资规划、 退休养老规划、 投资规划、 税务规划、 财富传承规划、 中小企业主的理财规划、 理财规划与客户关系管理、 综合理财规划服务、 理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。 本次修订过程中, 新增了 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 《商业银行理财业务监督管理办法》 等新监管要求, 围绕新税法重新调整了税务规划相关内容, 并针对家族信托、 智能投顾等前沿热点问题进行了专门阐述。

教材目录：

第一章家庭收支和债务管理

第一节家庭收支和债务管理信息的分类

一、家庭收入的分类

二、家庭支出的分类

三、家庭结余的分类

四、家庭资产和负债的分类

第二节家庭收人支出表和资产负债表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭资产负债表的制作

第三节家庭收支和债务管理状况分析

一、家庭收支状况的分析

二、家庭债务管理状况的分析

第四节家庭收支和债务管理的综合运用

一、家庭收支管理的综合运用

二、家庭债务管理的综合运用

第二章财富保障与规划

第一节财富保障概述

一、财富保障的意义

二、风险的基本概念

三、风险管理的基本概念

第二节保险的基本概念与原理

一、保险的定义

二、保险的相关要素

三、商业保险的种类

四、保险的基本原则

五、保险合同及特征

六、保险的基本原理

七、保险规划的意义

第三节保险的主要品种

一、人寿保险

二、年金保险

三、人身意外伤害保险

四、健康保险

五、财产保险

六、团体保险

第四节财富保障规划与保险产品选择

一、财富保障规划的功能和目的

二、家庭寿险保障规划

三、家庭财险保障规划

四、购买保险产品審要注意的其他事项

第三章教育投资规划

第一节教育投资规划概述

一、教育规划的重要性

二、教育支出的特点

第二节教育投资规划的工具

一、短期教育投资规划工具

二、长期教育投资规划工具

第三节教育投资规划流程及出国留学投资规划

一、教育投资规划的流程

二、教育投资规划具体步骤分析

三、教育投资规划的原则

四、出国留学投资规划

第四章退休养老规划

第一节退休养老规划的重要性

一、社会老龄化趋势

二、医疗和健康费用持续增加

三、通货膨胀率居高不下

四、生活品质提高和额外支出增加

五、养老保障制度尚不完善

第二节影响退休规划的因素

一、退休年龄

二、寿命长短

三、性别差异

四、通货膨胀率

五、预期生活方式

六、现有资产状况

七、预期投资回报率

第三节退休规划的流程和原则

一、退休规划的流程

二、退休规划步骤分析

三、退休规划原则

第四节薪酬与员工福利

一、薪酬构成与福利

二、基本养老保险的资金筹集与发放

三、企业年金的资金筹集与发放

四、其他社会福利与单位福利

华宇考试网银行从业资格考试栏目温馨提示：