如何做好银行内控管理，银行运营内控是什么意思

如何做好银行内控管理？

如何做好银行内控管理？（一）提升对内部控制机制建设重要性的认识。一是领导层非常是“一把手”要充分认识到加强内部控制机制建设的重要性，把建立健全内部控制机制当作大事来抓，要积极吸收国外银行先进的管理手段和先进的内控管理观念，要坚持业务开拓、内控监督齐头并进，两手抓两手都要硬，要坚持内控优先，在防范风险的基础上发展业务。二是要加强对员工的思想教育，强化员工的制度观念和内控观念，让他们熟知各自岗位的制度和操作规程，严格按制度和规程来处理每一笔业务，提升他们仔细执行内控制度的自觉性，使每一个员工成为业务运营途中开展内部控制的一个节点。 　　（二）建立健全有效的、系统的内部控制机制。内部控制机制作为一种在业务运营中时时监控和每个部门和岗位当中环环相扣、相互制约的变动监督机制，它是以健全的规章制度为基础，以部门内部和岗位自己的自我管束、部门当中和岗位当中的相互牵制和制约、上级对下级的授权控制为内容，以科学监控方式和独立的监督机构进行监督检查评价，以防范各自不同的风险为核心的内部控制制度的总和。 　　因为这个原因，要建立健全有效的、系统的内部控制机制，一是完善现有的内部控制制度，促使其全面、系统并具有前瞻性，对内部控制制度要实行变动管理，按照不一样时期、不一样业务发展的需持续性改进和完善，使银行的各项业务自始至终处于内部控制制度的监督和控制下。二是完善岗位的设置和业务操作规程的设计，要明确每一个岗位的职责、权限，同时还需要有一定的制约和控制措施，使每个员工、每项业务的办理都处在内控制度的监督和控制之中，特别是每项业务都一定要经过具有相互制约关系的两个或两个以上的控制环节才可以办理，防止产生控制真空，出现风险。三是建立权利制约机制。要建立上下级和部门当中的授权授信和审批机制，在上下级当中、部门当中、岗位当中，按照不一样的业务类别、职责、权限，设立不一样的授权、授信和审批权限，相互制约和控制，强化整体控制能力。 　　（三）完善内控监督检查机制。一是建立具有独立性、权威性的监督检查机构。借鉴国外银行业的经验，在银行总部设立稽核局或内部审计局，在下级机构设置派驻的、垂直管理的独立单位，专司机构内部的监督检查职责，该部门只对银行董事会负责，向董事会汇报银行经营管理中存在的各自不同的问题和风险隐患，督促经营管理者制定整改措施，提升监督检查的独立性和权威性。 　　二建立风险预警监测机制。随着银行也电子化水平的持续性提升，利用计算机互联网建立健全风险预警监测机制，提升内部控制水平成为可能。要按照银行不一样业务的性质、特点和要求，设置不一样的科学的风险预警监测指标，通过收集业务部门真实、完整、准确、全面的数据资料，采用非现场监督监测和定量和定性分析相结合的形式，对业务经营中金融风险状况进行综合分析和判断，向董事会反映银行在资金的流动性、安全性和内部控制还有经营管理中发现的问题和和风险隐患，为预防和处置资金风险提供参考依据。 　　（四）建立内部控制评价体系。内部控制机制建设是一个持续改进的过程，在这个途中，内控监督评价发挥着重要的作用。 　　内部控制机制评价应涵盖以下三个方面：一是内控环境的评价是指内控执行人员的价值观和道德观是不是完整可靠；内控激励管束机制的建设及作用程度是不是达到预期目标；内控人员的内控能力是不是与其责任相匹配；内控用人机制是不是健全有效；监督层对内控是不是给予了充分的特别要注意关注等。二是内控风险识别的评价是指内控管理的整体目标和分项目标是不是明确，二者的关联程度如何，管理层为保证整体目标达到的参加情况和担负责任是不是清晰、明确；是不是建立了对内部和外部内控风险预测和识别机制，即内控风险预测是不是透彻和合适，内控风险评价可能性和频率依据是不是准确可靠是否建立了内控风险的预测和识别的反应机制。 　　三是内控活动的有效性的评价是指执行部门是不是都设有合适的风险监控活动；内部风险控制活动是不是保证内控指令得到全面的执行；通过内控活动的开展是不是及时有效地化解有关风险。四是内控信息及时反馈的评价是指是不是建立了各自不同的有效的内控信息交流反馈系统，即岗位员工通过内控责任的履行，发现可疑和不轨行为是不是及时将信息传递给管理层，管理层是不是将内控信息以一定方法及时转达给相关人员有效履行其内控职责，达到内控的预期效果；内控信息的使用电脑或手机在线上传下达和横向交流手段与方法是不是真真切切可行、及时有效等。

银行运营内控是什么？

内部控制是20世纪中叶随着现代经济的发展而建立起来的一个重要管理方式。

美国权威机构COSO（The Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission）委员会对内部控制的定义是：内部控制是一种为合理保证达到经营的效果和效率、财务报告的可靠性及满足法律和规章制度三大目标的程序。

1998年1月巴塞尔委员会颁布的合适一切表内外业务的《内部控制系统评估框架（征求意见稿）》，提出了新的内控定义，这当中进一步强调董事会和高级管理层对内控的影响，描述了一个健全的内部控制系统及其基本构成要素，提出了供监管当局评价银行内部控制系统的若干原则。