2021年证券从业资格《金融市场基础知识》知识点：基金类投资者
证券从业资格考试
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知识点：基金类投资者
基金类投资者包含证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
1.证券投资基金
证券投资基金是指通过公开辟售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的好处，以资产组合方法进行证券投资运动的基金。
2.社保基金
在我国，社保基金重要由两部分构成：一部分是社会保证基金，另外一部分为社会保险基金。社保基金投资的领域限于银行贷款、生意国债和其他具备优秀活动性的金融工具。
(1)划入社保基金的钱币资产的投资，按本钱计算，应符合下列规章制度要求：
①银行贷款和国债投资的比例不得低于50%。此中，银行贷款的比例不得低于10%。在一家银行的贷款不得髙于社保基金银行贷款总额的50%。
②企业债、金融债投资的比例不得高于10%。
③证券投资基金、股票投资的比例不得髙于40%。
(2)全国社保基金境外投资限于下列投资种类或者工具：
①银行贷款；
②本国政府债券、国内金融组织债券、本国机构债券和本国公司债券；
③中国政府或者企业在境外刊行的债券；
④银行单据、大额可让渡存单等钱币市场产物；
⑤股票；
⑥基金；
⑦失落期、远期等衍生金融工具；
⑧财政部会同劳动保证部同意的其他投资种类或工具。
(3)社会保险基金，是指社会保险制度明确，重要由用人单位和自己个人缴费组成，包含基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、赋闲保险基金和生养保险基金。
(4)养老基金限于境内投资。遵循公道代价计算，养老金投资比例该当符合下列规章制度要求：
①投资银行定期贷款、一年期之内(含一年)的活期贷款、地方银行单据、残剩限期在一年期之内(含一年)的国债、债券回购、钱币型养老金产物，钱币市场基金的比例算计不得低于养老基金资产净值的5%。清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为活动性资产。
②投资一年期以上的银行活期贷款、和谈贷款、同行存单，残剩限期在一年期以上的国债，政策性、开辟性银行债券，金融债，企业(公司)债，中央政府债券，可转换债(含分散生意业务可转换债)，短时间融资券，中期单据，资产支持证券，牢固收益型养老金产物，混淆型养老金产物，债券基金的比例算计不得高于养老基金资产净值的135%。此中，债券正回购的资金余额在每一个生意业务日均不得高于养老基金资产净值的40%。
③投资股票、股票基金、混淆基金、股票型养老金产物的比例，算计不得高于养老基金资产净值的30%。养老基金不得用于向别人存款和提供包管，不得直接投资于权证，但因投资股票、分散生意业务可转换债等投资种类而衍生取得的权证，该当在权证上市生意业务之日起10个生意业务日内卖出。
④投资政府严重项目和重点企业股权的比例，算计不得高于养老基金资产净值的20%。
3.企业年金
企业年金，是指企业及其职工在依法参与基本养老保险的基础上，志愿建立的增补养老保险基金。
企业年金基金产业以投资组合为单位遵循公道代价计算，该当符合下列三点规章制度要求：
(1)投资银行定期贷款、地方银行单据、债券回购等活动性产物以及钱币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金产业净值的5%；清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为活动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金产业净值的40%。
(2)投资银行活期贷款、和谈贷款、国债、金融债、企业(公司)债、短时间融资券、中期单据、全能保险产物等牢固收益类产物以及可转换债(含分散生意业务可转换债)、债券基金、投资贯穿连接保险产物(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金产业净值的95%。
(3)投资股票等权柄类产物以及股票基金、混淆基金、投资贯穿连接保险产物(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金产业净值的30%。此中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分散生意业务可转换债等投资种类而衍生取得的权证，该当在权证上市生意业务之日起10个生意业务日内卖出。
4.社会公益基金
社会公益基金，是指将受害用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学嘉奖基金等。
慈悲组织展开投资运动应采取下列方法：
(1)购置贸易银行、证券公司、基金管理公司、信任公司、保险资产管理公司等金融机构刊行出售的理产业品、债券、证券投资基金、信任产物等投资种类；
(2)拜托专业投资管理机构管理和运作的产业；
(3)直接进行与慈悲组织主旨和职业领域直接有关的股权投资。
别的，慈悲组织的产业不得在非银行金融机构贷款；不得直接投资二级市场股票；不得投资人身保险产物；不得投资期货、期权、远期、交换等金融衍消费品，用于对冲危害的除外
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