基金每天收益怎么计算，基金每天收益如何计算

基金每天的收益计算方式：收益份额计算分为外扣法与内扣法。

1.内扣法：份额 = 投资金额×（1－认\\申购费率）÷认\\申购当天净值+利息收益 =赎回当天单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

2.外扣法:份额 = 投资金额×（1+认\\申购费率）÷认\\申购当天净值+利息收益 = 赎回当天单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

扩展资料：

一、基金

基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目标而设立的具有一部分的资金。主要涵盖信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各自不同的基金会的基金。

按照不一样标准，可以将证券投资基金划分为不一样的种类：

（1）按照基金单位是不是可增多或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；

封闭式基金有固定的存续期，大多数情况下在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）按照组织形态的不一样，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，一般称为公司型基金；

由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，一般称为契约型基金。我们国内的证券投资基金都是契约型基金。

（3）按照投资风险与收益的不一样，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

（4）按照投资对象的不一样，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等

二、基金和股票的区别

1、管理方不一样。

股票基金都是由基金公司进行管理。股票则是由个人投资者，自己进行管理。不一样的管理方，导致不一样的管理水平，决定后的投资结果，一般基金公司比个人股民更专业。

2、回报率不一样。

一般情况下。股票的预期回报率是要比股票基金更高。但是同样面临着风险也要比股票基金更大。

股票基金，长时间来看，价格波动性更小，会更稳定，故此，相对来说，风险预期小一部分，同样预期回报也低一部分。

3、价格波动的弹性不一样。

股票，在一天之内的上涨和下跌幅度，都是百分之10。但是股票基金，一般在一天之内，基金净值的波动幅度不会超越3%。因素是股票基金是分散投。

一只基金，一般情况下，会买几十只股票，降低单只股票对整个基金净值价格的影响。

假设用1万元申购某基金，申购费率是1.5％，该基金当天净值是1.2023。申购手续费＝10000.00×1.5％＝150.00(元)申购份额＝(10000.00－150.00)÷1.2023＝8208.33(份) 2、1个月后赎回该基金，当天净值是1.4000，赎回费率是0.5％。 赎回总额＝8208.33×1.4000＝11491.66(元)赎回手续费＝11491.66×0.5％＝57.46(元)赎回净额＝11491.66－57.46＝11434.20(元)