在证券公司买基金是怎么算净值的，什么是基金净值?基金净值如何计算

1、因为基金净值需收市后才可以计算出来，因为这个原因在申购时没办法清楚会以什么价格成交，故基金交易是根据未知价原则，按金额申购，份额赎回；

2、大多数情况下来讲，交易结果会在T＋1个工作日确认，且申购当天的成交净值也是在T＋1个工作日能查询到

净值的意思就基本上等同于每一份价值多少钱。例如说净值是1.32元，就基本上等同于每一份基金现在的价值是1.32元，假设你是在认购期买的，既然如此那，当初你买时的净值就是1元，目前卖掉，（即赎回）就可以根据1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，基本上等同于每一块钱赚了0.32元，基本上等同于有32%的收益。 　　你目前是负的3.3，我查了一下，这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的，基本上等同于认购，其实就是常说的成本为1元每份，现在的净值是0.9670，其实就是常说的说，目前卖掉，每一份唯有0.967元，亏的。算下成本，十万的手续费为1500+500=2023元，你的份额是100000/（1+1.5%）=98522.17份，赎回后有95270.94元，扣除赎回费476.35后还有94794.59元。 　　故此不要漫无目的的去购买基金，特别是某些银行员工，为了完成任务，根本不管客户死活。瞎推荐，今年这样的行情还能推荐股票型基金的，还是个QD产品的，这样的客户经理真的要有一个戒心的。期望引以为戒。

基金净值大多数情况下指基金单位净值，基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金都发行的单位份额总数。

在认购这个时间段，投资者认购的基金，其基金份额都是根据净值为1元计算，而在认购期后面，投资者的所申购的基金份额。

例如，投资者在基金认购这个时间段，认购该基金10万元，则在不考虑手续费用的情况下，投资者可以取得的基金份额＝100000／1＝100000份。

而在认购期后面，投资者的所申购的基金份额，都是根据基金确认日晚上发布的基金净值来计算，可能会高于1元，也许会低于1元。

例如，在基金认购期后面，该基金因为市场行情，或其他原因，产生上涨的情况，投资者再次买入该基金15万元，在基金确认份额晚上发布的净值为1.5元，则在不考虑手续费用的情况下，投资者可以取得的基金份额＝150000／1.5＝10万份。

总而言之，投资者申购的资金越多，基金净值越低，其所取得的基金份额越多，反之，越少。