利率互换通俗讲解，内地与香港利率互换是什么意思啊

利率互换通俗介绍？

您好，通俗讲就是两种不一样的利率形式的金融产品，在未来交换彼此的持有期收益。

常见的是固定利率和变化利率交换，有部分投资者买了固定利率的产品，但是，期望搏一搏超预期的收益，故此，会考虑更改替换持有随市场变化的利率产品，同时持有变化利率的投资人可能出于稳健考虑，期望取得固定回报，两类投资人各有目标，各取所需，达成互换。

利率互换（Interest Rate Swap，IRS）是一种金融衍生品是指两个当事方在某一特定这个时间段内交换固定利率与浮动利率的现金流的一种契约。

双方通过协商，交换一定金额的固定利率现金流和浮动利率现金流，以达到对自己风险的控制和资金成本的优化。

这位网上的吃瓜群众你好我目前来回答你的问题利率互换通俗介绍？

11、利率互换交易是一种防范利率风险的金融工具，20世纪80年代产生后快速成为国际上交易量大的互换类保值金融工具。债务人通过利率互换将融资成本灵活地反映在固定利率或浮动利率当中。

22、利率互换的形式是各种多样的，除了浮动利率与固定利率当中的互换外，不一样计息基础的固定利率当中或浮动利率当中也可以进行互换的交易。

利率互换是交易双方在一笔名义本金数目金额的基础上相互交换具有不一样性质的利率支付，即同种通货不一样利率的利息交换。

通过这样的互换行为，交易一才可以将某种固定利率资产或负债换成浮动利率资产或负债，另一方则获取相反结果。

利率互换的主要目标是为了降低双方的资金成本 (即利息)，并促使其各自得到自己需的利息支付方法 (固定或浮动)。

利率互换的基础是两个借款人在不一样的借款市场（固定利率借款市场和浮动利率借款市场上）有自己的优势。

该笔互换的成功，说明开发银行在借固定利率款上有优势，光大银行在借浮动利率款上有优势。

因为开发银行需的是浮动利率款，光大银行需的是固定利率款，两者的优势都不可以够得到发挥。两者所支付的总利率水平也非常高。通过互换，光大银行的款由开发银行来借，开发银行需的款则由光大银行来借。这样总利率水平就下降了，下降下来的总利率两者（可能还有中介机构）分享。

结果是：光大银行需固定利率款，借的是浮动利率款（这个浮动利率，扣除可以享受到的利率节省后由开发银行支付），自己支付固定利率款给开发银行。（当然也扣除了节省下来的利率值）。开发银行支付的是浮动利率了。

内地与香港利率互换是什么意思？

7月4日，中国人民银行、香港证券及期货事务监察委员会、香港金融管理局公布联合公告信息，开展香港与内地利率互换市场互联互通合作（以下简称“互换通”）。“利率互换”是一种合同，互换目标是为了让合同双方都取得自己期望的融资形式，同时减少双方的融资成本。

什么是利率互换？

利率互换是交易双方同意交换利息支付的协议。

普遍的利率互换有普通互换、远期互换、可赎回互换、可退卖互换、可推迟互换、零息互换、利率上限互换和股权互换。每种互换分别可以满足金融机构或公司面临利率风险时的不一样需。

利率互换（Interest Rate Swap，IRS）是一种金融衍生品是指两个当事方在某一特定这个时间段内交换固定利率与浮动利率的现金流的一种契约。双方通过协商，交换一定金额的固定利率现金流和浮动利率现金流，以达到对自己风险的控制和资金成本的优化。

在利率互换中，一方支付固定利率现金流，另一方支付浮动利率现金流。浮动利率按照一个参照利率（比如Libor）和利率互换双方商定的利差计算，随着参照利率的变化而变化。 在设定利率时双才可以以协商其他原因，比如利率交换周期、计息日还有支付日期等。

利率互换的主要作用是对冲两个当事方需要承担的利率风险，使每个当事方的成本更稳定。比如，企业可在典当或发行债券时使用利率互换来锁定资金成本，并降低资金成本波动带来的风险；银行可以通过利率互换平衡流动性和资产负债表，进行风险的有效管理。

利率互换可在某些情况下提供更便宜的融资成本，但也存在一定的风险。投资者应该在深入了解利率互换考点归纳和市场情况后面，再进行投资决策。

利率互换是指什么？

你好，利率互换是一种金融衍生工具，也称为利率掉期。它是一种交易，双方在未来的某个时间点交换利率支付，以便降低一方在某种金融产品或债券上所支付的利率。

利率互换一般用于对冲利率风险，也可以用于投机目标。在利率互换中，一方支付固定利率，另一方支付浮动利率，支付的利率是按照协议中约定的利率和基准利率计算的。

利率互换是指两笔货币一样、债务额一样（本金一样）、期限一样的资金，作固定利率与浮动利率的调换。

这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称互换。

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