5 证券投资顾问考试难吗通过率怎么样，证券公司投资顾问的工作内容是什么-华宇考试网

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5 证券投资顾问考试难吗？通过率怎么样？

第一证券投资顾问一定要是证券从业人员，而且，有一定的从业年限是由所服务的机构对自己的员工的一种考查，想要成为证券投资顾问就要先参与全国性的证券从业考试，获取证券从业资格证后面并从事有关工作，能站稳并带来一定发展完全就能够向所在营业部申请并得到所在营业部的推荐后面完全就能够参与总公司的考查，假设你连证券从业资格证就没有就不为了很多了，不要好高骛远，要脚踏实地，证券从业考试没啥难度，就是一个行业的入门门槛罢了

证券公司投资顾问的工作内容？

自己三年券商工作经验，现在在国内Top 10券商某分公司投资研究中心担任投资顾问，应该有资格来答，期望对题主有一定的帮助。

第一投资顾问和分析师是获取证券投资咨询资格的两个岗位序列，投资顾问序列大多数情况下在分支机构任职，分支机构涵盖分公司、A类营业部、B类营业部，分析师序列大多数情况下在总部研究所任职。要获取证券投资咨询资格一定要在证券业从业两年以上还通过投资咨询考试，到时候在方向的选择上由所属机构的办公室帮你申请，因为分析师和投资顾问是不一样的岗位序列，因为这个原因确定下来以后对外宣传，投顾就是投顾，分析师就是分析师，针对业外人士例如一部分零售客户来说分不太了解，有的时候，直接称呼我们投顾为分析师，其实这是错误的，同时不具备投资咨询资格的人员也不可以自称投顾或分析师，这是违反规定的，被人检举是会被处罚的。

下面我们来谈一谈投顾和分析师的区别。分析师在研究所任职，主要工作职责是出具研究报告（投顾序列是没有资格出具研究报告的），分析师又分为宏观、策略、行业、金融工程等方向，宏观分析师主要分析宏观形势还有为固定收益产品（如债券）的投资提供投研支持，策略分析师主要提供A股投资策略（大势判断、主题配置、行业配置），行业分析师主要跟踪有关行业，还有上市公司大数据细分研究，金融工程分析师主要以量化研究为主。而投资顾问，不一样的券商分支机构有不一样的用法，有部分券商的投资顾问属于营销序列，负责理财产品的销售、客户开发等等，而我们公司下设投资研究中心，投资顾问的作用主要是投研产品的开发及运营、员工的专业化培训、投资报告会的主讲等等，有的时候，我们也会陪同研究所的行业分析师去本地的上市公司进行大数据细分研究，除开这点，我们也会服务一部分本地的机构（如险资、私募等），为机构提供投资研究支撑或充当机构与研究所的沟通桥梁，整体来说我们差不多不会有业绩（开户、卖基金）要求，这在现目前的券商分支机构来说还是很难得的。

我们再对其他回答进行一部分改正（无意冒犯，确实有部分说法欠妥）

（1）" 投顾工作的后目标是为了让客户多做交易，频繁交易，以此使营业部取得佣金收入。而方式就是通过给予客户一部分投资方面的建议，比如资产配置、行业配置、仓位建议等等。当市场行情上升时，投顾的业务很好完成，但市场但凡是下行，客户减少交易，针对投顾来说就很难堪了。"

投顾的后目标是为了让客户、公司达到双赢，即通过我们的建议可以让客户的资产得到保值和增值，同时我们会通过投研产品来达到（如短信提示标的资产的买点卖点、仓位等等），投研产品会设置成高佣金费率，依然不会需客户并频繁交易就可以取得非常高的收入，而针对我们的考查来说就是提升产品的收益率（能让客户赚到钱），假设产品收益率不太好客户自然不买账，可以退订产品甚至转户销户。同时证券市场不仅仅唯有股票能配置，若股市行情不好，在二级市场上还有其他品种可以配置，例如16年年初出现熔断，我们建议客户配置黄金ETF（518880）和华宝油气（162411），60天下来也有5%左右的绝对收益（实质上涨幅不止，但因为仓位原因和不可能买在低点唯有这么多收益），就算大宗商品也不景气，我们还有固定收益类的品种可以给客户配置。针对投顾来说客户减少交易不会感到难堪，甚至在市场行情不好时我们仍能挖掘其他机会而感到骄傲。

（2）“ 在证券公司内部，级别要比分析师低一级～比客户经理高一级～工资构成也不一样，如工资底比客户经理高些，但比分析师低不少～而分析师收入较为稳定 ”

岗位无这里说的高低，只是职责不一样罢了，客户经理受市场总监管辖，唯有在相对市场总监时才低一级，投资顾问受投研总监管辖，分析师受首席分析师管辖，因为这个原因客户经理、投顾、分析师根本就没有谁高谁低，至于工资水平，出彩的员工高薪，不出彩的低薪，例如我们公司的全国十佳、功勋级客户经理，工资甚至能媲美营业部总经理，而投研产品做收益率出彩的投顾收入也不菲，至于分析师，以新财富上榜为准，新财富第一名年收入几百万，而才入行的默默无闻的分析师的收入可能也就四五千左右。

（3）“ 区别不清楚，共同点是有：差不多自己都不赚钱。。 ”

有实力的投顾或分析师能赚钱，没实力的自然不可以赚钱。例如我们发的投研产品，16年收益率百分之20左右，虽然不算很出色，但至少帮客户达到了盈利还跑赢沪深300指数，而针对分析师来说，真正看懂了一家有潜力的公司，赚钱只是肯定的结果，只是并不是全部的分析师都具备这样的能力，但要说都不赚钱，确实有失偏颇。

（3）“ 国内券商的投顾就是忽悠散户的，不可深信。国外券商的投顾如美林，主要针对高净值客户，投资的建议还是比较专业的。国内券商分析师是为机构服务的，故此，你在电视上看到的股评家绝对不可能是新财富的分析师，基本都是投顾在用技术面忽悠。真正的分析师只对机构路演，对基金经理的投资给出观点。不过国外大行的分析师们倒也有常常在bloomberg露脸发表意见的。”

目前证券行业竞争如此残酷，假设投顾没有能力服务好客户，只可以靠忽悠，客户直接用脚投票，销户转户轻松简单，我们公司从营业部发展成分公司，真的不可以靠忽悠；分析师也不只对机构路演，也会对我们投资顾问提供服务（每一年我们会对分析师的服务进行打分，计入分析师的考查）；

好了，先答到这里，有空再更，期望可以帮各位考生对证券行业有一个更全面的认识。