如何成为基金或证券公司的行业研究员，如何成为基金或证券公司的行业研究员

如何成为基金或证券公司的行业研究员？

先了解下什么是行业研究员吧

1.什么是行业研究

行业研究分为买方研究和卖方研究，在我看来买方研究和卖方研究大的区别是：是不是涉及直接投资。卖方研究通过自己针对行业的理解还有大数据细分研究，形成研究报告，向投资者路演推票收取分仓佣金，依然不会涉及到直接的投资行为。而买方研究员还需针对投资形成自己有什么不一样的看法，反馈给基金经理决定是不是买卖是实打实的金钱交易。

2.我为什么选择行业研究

我在有限的券商职位申请中，无一例外选择的都是行业研究，我自己是有以下几点考虑：

提高：假设你想认真地学些东西，券商研究是可以提供给你这个平台。毕竟针对一个行业的理解非一朝一夕，可以安下心来深入一个行业总会有一部分收获。

过渡：针对应届生来说，前几年就是打基础学习的过程，也是持续性明确自己未来发展方向的重要阶段。研究所是券商人才输送的重要入口通道，研究员在为券商内部服务的途中，可以更全面的接触到券商各项业务，也可以在这当中慢慢找到自己的兴趣和优势所在。

沉淀：我觉得作为一个优秀的研究员，既需针对行业有着很深的理解，又需拥有可以在短时间内看清一个公司的能力，同时还要有兼备优秀的沟通和销售能力，毕竟研究报告是需路演推介的。在这个成长的途中，研究员沉淀下来的不单单是研究的逻辑、迅速学习的能力，也是人脉的建立和坚持的精神。

3.行业研究的求职经验

因为我仅投了两家券商行研，故此，只可以结合自己和朋友具体经历提供行业研究员笔试考试面试的技巧。

第一，想成为行业研究员需针对研究报告的撰写逻辑有总体了解。针对研究报告来说，大多数情况下分为行业研究报告、周报、公司深度报告和事件点评报告。

常见的是事件点评报告，大多数情况下是公司季报、半年报、年报和重点公告信息的点评，由事件、点评观点和盈利预测组成，整版内容较短。

公司深度报告大多数情况下在20-30页当中，涉及内容涵盖但不限于公司所属行业分析（如宏观经济、行业概况、行业特点、行业政策、产业链分析、产业供需分析等）、公司分析（如股权结构、财务分析、同业比较等）和盈利预测。主要的资料来源为有关部委新闻报告、行业协会、咨询报告、行业重要官方网站、企业招股说明书、企业公告信息和企业年报。

其次，推荐求职者有机会去券商研究所进行实习，一个方面是可以通过实践了解行业研究的工作，提早确定自己是不是喜欢和合适；另外一个方面目前大多数券商通过实习途径招聘留任，正式招聘季的用人需求较少，因为这个原因实习成为进入券商行研的重要途径。券商行研实习，一是公开网申渠道，另外还有通过券商员工内推、海途内推网投行实习内推等各渠道。

后，在笔试考试面试前，既要针对宏观经济形势有一定了解，也要选定自己涉及或者感兴趣的一两个行业，早一点搭好框架，重点是确定好分析逻辑。

这个过程可以通过阅读行业新财富排名靠前的券商研究深度报告达到，报告可以通过迈博汇金或者东方财富下属的choice资讯下载，公告信息可在巨潮网查看。有条件，建议和行业内的前辈多交流，听听他们针对整个行业的研究思路，这样可以大大节约时间。在面试途中一定要针对自己写过的研究报告很熟悉，可以用几句话概括出行业特点或者公司的投资要点。

4.行业研究员的未来

业界前辈给的哪些方向是：基金经理、私募和资深研究员。但是，假设像我这样的情况，在一家中小型券商的研究所且研究所承担着输送人才职责的地方，行业研究员则有着种类繁多的选择路径，可以转向集团内的基金、资管、创新业务和私募子公司。

5.大券商还是中小券商

有关这个问题，我的建议是搞了解你想要什么。大多数券商没有留京户口指标，假设户口针对你是第一选择，既然如此那，可供挑选的券商寥寥无几，仅仅只有中金、中信建投、银河证券、几家资管类券商和一部分央企系下的小券商拥有有限的户口指标。而针对中信证券、国泰君安、申银万国和海通这样的大券商来说，成长、发展和薪资则是更大的诱惑，未来也有更多跳槽的机会。

作为行业研究员，既有那些工作两年通过自己努力改变命运年薪几百万的新财富新贵，也有兢兢业业十几年仍默默无闻写报告的资深研究员。网络在线盛传的行业研究员的一天，也真实地折射出这个行业过饱和的现实状态。研究所作为后台消耗部门，依然不会直接出现利润，因为这个原因也确实存在着人员流动大的特点，券商作为高度市场化的行业，竞争压力也不言而喻。

单是根据卖方研究员处道听途说，卖方研究员每天睡4-300分钟很正常，且没有正常的假日，需及时关注市场动向和公司公告信息，联系大数据细分研究和路演的过程也是一把辛酸泪。但是，各位考生似乎又都在蛰伏等着，用他们，来说：行情来了，挡都挡不住。不过在我看来，选择怎样的工作状态是个人价值观的反映，这是一个好的行业，也是一个差的行业，天堂与地狱唯有一线之差。

第一，你是211本科+硕士吗？

假设不是，估计你可能做不了的。

其次，你要从助理研究员启动做起。

第三，研究员假设与股票挂钩，常常常常要夜里半夜写报告。因为白天股票公告信息没出来，你白天没法写。

第四，你是否有做主持人的经验。因为路演就是常常面对一大堆人，你一个人讲PPT行业研究员的三个阶段

　　在我个人看来，行研会经历三个阶段：基础fundamental、进阶professional和高级master。

1、基础阶段

　　该阶段行研应能达到以下三个要求：

　　（1）熟练认识和了解所负责行业的基本特点，涵盖：行业整体供需状况还有市场在现目前阶段对供需水平的完全一样预期，了解行业主要的技术经济特点，例如：是不是具有规模效应，竞争的主要手段（如技术、品牌、渠道、管理）等；

　　（2）熟知行业估值的历史区间（纵向），并与当时的经营（盈利）状况有整体对应，或者说了解行业的生命（景气）周期；

　　（3）熟知行业内主要公司现目前的估值横向对比情况，对主要公司的经营状况有一定了解。该阶段行业大多数情况下从业在一年左右，应该已经经历了对行业基础数据和竞争特点的具体梳理，对行业及主要公司的纵向与横向估值状况大抵明白，推荐的标的时常主要是根据估值尤其是横向比较进行。

2、进阶阶段（信息主要阶段）

　　进阶阶段行研所（应）的主要特点是：

　　（1）与一批上市公司（董秘或证代，甚至是总经理或董事长）及同行（买方卖方）保持较为密切的联系，可以及时获取上市公司或行业整体新的信息，涵盖但不限于：业绩大幅增长或下滑、资产重组、送配信息、技术突破、再融资、股权激励、增减持等；

　　（2）可以判断信息的价值并给出合理的推荐（强力、大多数情况下、持续、短时间），对这当中长周期信息可以及时跟踪其进度；

　　（3）如何判断信息的价值很很重要，这里给出几条帮鉴别信息质量及价值的原则，可能依然不会完整，欢迎补充：

企业高管的利益与投资者完全一样：例如在再融资前、股权激励行权后（好是离解禁还有不短的一个时期）、公司大股东或高管大比例增持股份后、前次增发马上就要解禁前（这个力度稍弱些，视企业的责任心）等。这一点很重要，因为企业释放利好的动机不一样就算是同样的消息也会有截然不一样的结果，例如有可能是高管股份解禁前拉高股价，随之而来可能有大笔卖出；

信息与行业及公司基本面不存在逻辑背离：例如有大额投资但公司其实资金慌张（当年大龙地产巨资拍地被证明为是“地托”），号称技术突破但是，缺乏足够技术累积，号称业绩大增（大比例送配）但大股东或高管在减持，号称业绩大幅增长但同行业经营不佳且缺乏足够个性化因素等等；

理性对比信息的收益与风险：经过前面的分析后，假定信息属实，也要理性对比信息所可能带来的收益和风险。我们时常会面临这样的局面，就是股价已经上涨一定幅度，然后经过努力我们掌握并熟悉了上涨的原因，这时该如何决策呢？这个超级难给出单一的确定答案，总体可以通过计算“预期收益”还有“策略保护”的方式来平衡收益与风险。详细来讲，就是估计信息兑现的概率与收益，并与失败的可能性与风险进行对比，例如那些完全没有现目前价值支持的重组类信息，在股价已经带来一定表现的情况下但凡是失败风险巨大，投资需谨严，而另外一部分因为细分行业景气持续改善致使的业绩超预期消息，就算短时间低于预期，只要行业景气持续改善，则仍有期望。另外还有一个操作策略方面的保护性动作，例如赌重组类的操作，第一是确定资金配置不可以超越一定比例，其次是制定严格的止损纪律，这样就给自己加上了一层保护膜，让后推荐成功的可能性更大。

重视信息兑现时间，综合多方面因素慎重考虑清楚兑现前时间内与市场整体的互动：有的时候，候信息属实，但是，因为兑现时间太久，这个时间段大盘疲软，则可能导致早一点止损，或者是信息出台的刺激力度低于预期，这要求我们不仅要广泛了解信息，还需要对信息进度有密切及时的跟踪，并给出（或调整）对应的投资建议。

　　现在大部分的买方行研就是以进阶为努力方向，乐此不疲甚至从而为荣，尤其是在市场活跃的阶段这些行研时常能创造十分可观的收益，因为这个原因，作为行研，深入结交上市公司和同行是很重要的功课，建立自己的人脉互联网，这是研究员不可划拨的无形资产。

　　假设信息覆盖率可以达到很好的水平，还自己具备很好的判断能力，既然如此那，进阶阶段可以成为行研努力的后目标，其实大部分的行研也是从而为目标的。大多数情况下来讲，行研从业一年后面就启动从基础阶段向进阶阶段过渡，过渡期时间与研究员的努力程度、个人性格等有很大关系，总体2-3年完全就能够完成过渡，并给投资经理很好的支持。

但假设要可以对操作策略和风险控制等方面都拥有很好的理解和建议，还需与投资结合很紧密，例如某些基金公司把行研也作为行业基金经理对待，或者像交易部现在试行的对成熟些的行研给予少量仓位试验，这个过程应该至少持续2-3年，行研经历了行业自己还有市场的完整周期，才可以对实质上操作和风险有更深更全面的认识。再其后行研把该行业经验向其他行业复制，并经实质上锻炼，成为组合投资经理。 这些时间段都是我个人的经验判断，详细进程可能会有很大差异，但我相信这个总体的整体进程肯定是这样的。

3、高级阶段

　　成熟的进阶阶段行研已经是很高的要求了，但假设说对行研有一个终极目标，我个人觉得还有一个高级阶段（其实我个人认为是个大师级要求，各位考生继续看吧）。其特点为：

　　（1）对行业发展规律有极深的理解：这样的理解除了认识行业自己的技术、供求等特点外，时常还要有对行业的宏观环境和长时间因素有深入透彻的理解，甚至是对整个社会政治经济文化环境的现目前特点与发展方向有准确的判断。典型的例子反映在资源和品牌消费行业，站在现目前我们可以清晰地看到过去5-10年中国产业方面有两个特点为引入注目：

　　一是资源价值重估：上游资源行业谈判能力越来越强，侵蚀了中游行业很多的利润，自己利润更是几何式增长；

　　二是消费大升级：品牌消费尤其是带有一定垄断性质的高端消费品（典型如白酒）经历了近10年的“旺季”。假设可以对这样的大趋势有准确坚定的判断，既然如此那，就算不靠消息（甚至要规避若干消息的噪音），一样可以赚取巨额财富。就算是放到更小的周期，诸如09年初的煤炭、10年上半年的航空、10年下半年的工程机械与水泥等等，假设判断准确还坚定，收益也相当理想。

　　（2）对公司估值和风险有纵向和横向的清晰把控掌握，在公司的经营拐点有准确坚定的判断。这主要是指非周期行业，典型的例子有若是2003年左右发掘烟台万华（那时的万华肯定是非周期的）、贵州茅台、中集集团，近几年的洋河股份、山西汾酒、中恒集团，还有大多数时间的张裕、三一重工等等。

　　能达到这一阶段的行研是很少的，因为不仅需有判断能力，还要有有极强的自信心，而信心的累积肯定需成功的实践，故此，成长到这一阶段的行研数量少，需时间也更长，但这样的行研为投资经理甚至机构整体的奉献是巨大的，甚至可以不夸张地说，可以改变自己乃至若干人的人生轨迹，因为这个原因是每个行研努力的终极目标。

如何成长为更好的行研

　　按照亲身经验和观察交流，个人觉得行研成长需重视以下三点。

1、打牢基本功

　　不要觉得基本技能对应的就是行研的基本阶段，其实，行研的高级阶段正是建立在针对行业和公司分析的重要，要优先集中精力基本点的深入透彻理解之上，我们会看到很多报告中频频产生诸如“长尾”、“博弈”等新鲜词汇，但后我们发现，正是为基础的竞争优势、财务和公司治理的分析，决定了行业景气和公司价值。我们对行业供求和公司治理等方面的疏忽，时常是对毛利率还有公司可信度等方面判断错误的原因，正若是篮球比赛中，决定比赛成功与失败的，时常不是拉杆式扣篮，而是娴熟得接近本能的挡拆与三分远投。

　　（1）行业分析与企业管理

　　 推荐波特《竞争优势》，多年下来发现还是这个经典模型全面和好用；

　　（2）财务

　　推荐CPA考试教材的《会计学》和《财务管理》，也有人推荐罗斯的《公司理财》。从实践来看，可以把 “杜邦分析”娴熟使用，以此面对任何的投资与并购行为，都可以迅速反应到有关的财务指标是很重要的。我们常常会发现，对业绩的高估来源自于景气下降时对毛利率的弹性估计不够，或是对清理库存的损失估计不够，或者，我们重点分析了收入和毛利率，但是，后误差出现在->持续性膨胀的管理和财务费用。有多少人可以自信地说，针对行业景气和周转率、库存、现金流还有毛利率和管理费用率等指标，自己已经建立了一个清晰的分析框架或模型了呢？

　　（3）投资

　　投资与前述价值分析的差异在于引入了与股价的比较，个人认为这个难。价值是相对稳定的，而价格波动性很大，行研存在的基础是假定“价格紧跟价值波动”，虽然有时波动幅度有点过大，但这不可以作为动摇前者的理由，不然我们的存在就没有价值。

　　投资（技巧）类的一定要技能涵盖：

如何分析公司价值，这个我们前面已经讲了不少；

如何衡量和利用市场的情绪，在股价低于价值深时买入，在股价高于价值多时卖出，例如不少判断市场情绪的情况、指标等；

如何优化（保护）我们的投资，例如集中或分散、止损止盈等。

　　但是，很遗憾，除了经典的巴菲特、费雪和少数技术分析书籍，对后两者我也没有适合的推荐。南方基金投资总监邱国鹭在微博中有一部分不错的总结，可以借鉴，但还不算很系统和完整。我建议各位考生还可以看一部分行为金融和决策学方面的基础书籍，例如一部分很简单的决策方式如“小后悔法”等，能有效的帮投资者保持心态稳定，《行为金融》的经典是福克斯的，《金融心理学》可能也会有一定的帮助，推荐特维德的，但也有人说很大多数情况下。

2、建立投资盈利模式的基本框架

　　借鉴前辈的总结及个人经验，投资的盈利模式有以下四类：

　　（1）持续成长

　　成长类投资的重点在于选股，选股则要兼顾市场空间、公司竞争力（技术、规模、管理、品牌、渠道等）还有公司治理，这当中公司治理特别重要，因为成长投资大多数情况下来讲时间相对长，不管对行业与公司跟踪如何密切，行研总还是个“外部人”，作为“内部人”的上市公司高管，但凡是不可以确认其诚信，他们为了忽悠研究员是比较容易的一件事。

　　（2）景气反转

　　景气投资的重点在于判断景气，相对来说选股的重要性弱一部分。其特点是弹性大（不管业绩还是股价），容易出现盈利惊奇（可能高也许低哦），重要点是要选出并十分十分密切地跟踪景气指标。要做到这一点依然不会容易，但世界上又有哪些钱是容易赚的呢，成长类投资要有千里眼，于万千股票中选出有能力靠谱的来，景气类投资则要有顺风耳，随时准备成为惊弓之鸟。

　　（3）事件驱动

　　事件投资的重点是信息和判断，缺一不可，另外对操作的要求也高于目前的平均水平。事件驱动投资的基础是要有广泛的信息来源，这不少是“功夫在诗外”，研究员可能会抱怨自己又成为“三陪”了，认命吧J。但唯有信息没有判断肯定不行，缺少理性判断的信息有的时候，会成为“噪音”甚至是“毒药”，而判断的标准有两个：一是信息源的可靠性，例如其透露信息的动机，历史上信息的准确性等；二是信息真实或虚假时对股价的影响有多大，可以借用我们前面提到过的“预期收益法”进行认真分析。除开这点，时间因素也非常的重要就不可以再重复了。

　　（4）主题投资

　　主题投资比较容易与价值投资相混淆，不少时候“先成功后失败”的价值投资就是主题投资。主题与价值的差异在于：狂热性和阶段性。狂热性是指该主题广受追捧，龙头股可能是主业与主题有关，边缘股票则可能只是一个概念，例如产品刚一开头立项或是唯有孙公司少量涉及等，另外狂热还指有部分时候炒作概念依然不会要求业绩，至少短时间不要求业绩，远期则还看不知道；阶段性是指主题炒作时常是集中在某个阶段，过了这个村，哪怕你抱着纯正的龙头股甚至出现了一部分业绩时，股价都再也进不了那个店门了。当然也有少数的主题投资转化为成功的价值投资，例如互联网股时代的三大门户，虽说泡沫破灭时股价都跌到过几毛钱濒临退市，但后来都远远超越了泡沫人流高度聚集时的高价，但这样的例子实在是太少了不够为据。主题投资既要有景气类投资的敏感，又要有事件类投资的信息广泛，但重要的是敢于“始乱终弃”，该胆大时色胆包天义无反顾，该撤退时铁面无情，别让一夜情发展成天长地久，唉，真的有点分裂，大多数情况下人还真做不来既然如此那，彻底L。

　　这四类模式比较容易理解，但人难是自知，即每时每刻都了解地清楚自己玩的是什么游戏，游戏的规则是什么，具体是什么时候要忠贞不二，具体是什么时候逢场作戏，这样才可以如鱼得水手到擒来。

3、能力建设与持续改进

　　以上我们给出了行研发展的三个阶段，还有一部分技能要求，既然如此那，行研该如何建立并改善自己的能力呢？除了勤奋和扩展人脉之外，我还想推荐一部分个人觉得有益的思维习惯，可能有部分抽象，但句句都是经验（或教训）之谈。

　　（1）建立自己的锚

　　有一句互联网流行语，“有逻辑的研究员你伤不起”。我前面帮各位考生梳理了一个基本的盈利模式框架，同时反复强调基本功的重要性是期望各位考生建立起自己对行业、公司还有投资建议方面的分析框架，还在框架的每一个结点上都很了解其需跟踪的要点是什么。只有如此，我们才具备了持续改进的基础，虽然搭建框架依然不会容易且需时间检验，但但凡是框架被证明有效，既然如此那，我们的投资生涯就有了“锚”，整体来讲不会犯太大的错误，也不太可能错失重要的机会。

　　（2）建立定时检验机制

　　靠“锚”来分析和投资一定是正确的，但是，期待一套既定的“指标体系”来明确详细指导投资也一定是幼稚的，就像虽然船有了锚但依然不会能总是泊在固定港口，故此，还一定要建立检验和持续改进的机制。简单的办法就是每月、每季、每一年把所负责股票的涨跌排行榜打印出来，“逐个”分析涨跌两端个股的原因，并与自己的“锚”相对照是自己忽视了某些因素，还是“锚”本身产生了问题？同样，假设是已经向投资经理推荐的品种，更是要时时处处要反复检验，新出一个行业数据是不是朝着预期的方向发展，新出的公司公告信息是不是在预期之内？假设不满足预期一定要高度警惕是不是自己的假设有问题是行业景气反转了，还是公司自己管理不善是仅仅时间低于预期，还是管理层有意在忽悠我，再次验证节点在什么地方，预期会怎样？唯有坚持这样的检验体系，你的投资才不会“出轨”，才不会被“雷”追尾。个人的框架体系也才可以持续改进趋于完善。

　　（3）了解自己在什么地方

　　投资究竟是艺术还是科学，这是个永恒的难题。就我个人的观点，投资超级难用科学来完全解释，但也不可以像艺术那样挥洒自如无拘无束。再精巧的体系也会有疏漏，故此，我们的决策总是会面临一定的无法确定性，如何处理这剩下的一部分无法确定性，我觉得这是个决策的技术问题。这正如德州扑克，你可以赌，但是，要随时了解自己所身处的位置，你有多大的可能性跑赢对手，整体来讲前面我们所建立的“锚”能有效的帮我们认清自己的位置，但这还不够，需用设定好的技术性策略来应对剩下的无法确定性，例如并非在产生买入信号的第一时间就满仓，而是等着确认甚至是二次确认时才“梭哈”，再如满仓状态下首次低于预期就减仓，而重要，要优先集中精力的是坚决执行（合理的）止损策略等等，这些详细的策略与个人风格相关但仍有很强的技术性和规律性。

亲身经历跟你讲一下，这个可能是不少人认为金融行业里体面多金有成长性的职位。

假设你是在学校念书生，985（好清北人复交财）硕+top百分之10的成绩单是刚需，CFA或CPA也是必备，相似岗位实习经历。这些能有面试机会了。python或Matlab等基础编程也得会。假设你是211或普通高等学校... 反正我认识的211里就算有大证加持也没有拿到第一轮笔试考试的。看一看这些岗位的招聘要求参考。

假设是在职的，在有关行业里有极强的产业链理解和资源，有金融分析能力，也有一点可能。

基金行业主要做的是二级市场，股票债券为主，作为主要的投资方向，分为买方和卖方2个部分，卖方主要是券商，研究所。买方主要是基金公司，保险公司的资管，券商的自营，简单区分卖方不直接投资，买房直接投资，故此，假设题主是想申请基金研究员方向，大多数情况下研究类的岗位还是要研究生的既然如此那，再从申请技巧上来说，给题主三个小建议吧：1.好有有关的研究或实习经历有关的研究和实习经历都在网申和面试中需着重准备的，因为这个原因，在真正启动工作甚至是申请以前，建议题主先去多个不一样的方向实习，在前期时唯有你了解不一样了后面，有对比才可以做出合适自己的选择。实习这个时间段是一个双向了解的过程，不仅是公司选择你，也是你了解公司。还实习经历，就算都是咨询也没关系，因为咨询也会经历不少case，会有你整个的研究，会有你整个处理case的逻辑和后的结果，写在你的简历上，到时候向面试官认真分析也可。 2.具体准备在简历中所写的实习经历在网申后面就是面试，就面试来说，会被问到的一部分比较基本的问题第一是你在网申时写在简历里的那些实习经历，你以前的实习越专业，你就可以被问的越专业，实际上对你的要求会更高。但是，假设你以前不是做这一个领域的，你要准备的一个问题可能是你为什么要转到这个专业来。还有例如说你为什么要选择这个行业等等。3.让公司感受到你满足这个领域的特质在金融这个行业里，有不少不可以细分的领域，例如说有信托，有PE，有投行，有研究投资二级市场，不一样的领域需你的资源贫富是明显不同的，针对行研和投资来讲是我们能看到的为数很少的不需要靠你的家庭背景，不需要靠你原先所带有的资源，可以靠自己的努力和辛勤的耕耘过上一个中产以上的生活，这个领域来讲相对还是比较公平的，这个也是吸引不少人的一点。因为卖方把新财富作为衡量的标准，故此，你有没有可能得到基金经理的投票就非常的重要，不一样的卖方有自己不一样的方法方式，有部分人是研究的很扎实，有部分人是推得票很准，有的人就是给基金经理服务的很舒服很开心，路子可以是各自不同的各样五花八门的。在这行做得好除了你要具备研究，清晰的逻辑，数据的敏感这些之外，还需要有很好的交际能力。后想和题主说的是，没有一个好的工作，唯有合适你的工作，各位考生在选择工作时一定要了解自己的性格是咋样的，自己擅长什么，每个工作都很辛苦，要选，还是选择自己喜欢的，擅长的，自己性格合适的工作来做，唯有这样你才会有比很强的动力去克服未来工作中碰见的不少困难和挑战，也会在工作精疲力尽时还会有一部分东西支撑你继续走下去，然后获取一定的事业上的高度，这些没有初的支撑是超级难达到的，期望你加油呀~

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