风险回报率怎么计算，风险收益率的计算方法有

计算公式

风险报酬率的计算公式：ΚR═β×Ⅴ　式中：KR表示风险报酬率；β表示风险报酬系数；V表示标准离差率。

则在不考虑通货膨胀原因的影响时，投资的总报酬率为：

K = RF + KR = RF + βV

这当中：K表示投资报酬率；RF表示无风险报酬率。

风险报酬系数是企业担负风险的度量，大多数情况下由专业机构评估，也可按照之前年的投资项目推导出来。

此外风险报酬率又称为风险收益率。

一般用短时间国库券利率表示无风险收益率，无风险收益率（国库券利率）=纯粹利率+通货膨胀补偿率，

按照公式：利率=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率，可以清楚：

风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）

=利率-短时间国库券利率

比如：市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10- 2%-(5%-2%)=5%

（1）风险收益率，就是由投资者担负风险而额外要求的风险补偿率。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。风险收益率主要主要还是看两个原因：风险大小和风险价格。在风险市场上，风险价格的高低主要还是看投资者对风险的偏好程度。

（2）风险收益率的计算公式：Rr=β*（Rm-Rf）式中：Rr为风险收益率；β为风险价值系数；Rm为市场组合平均收益率；Rf为无风险收益率；

（Rm-Rf）为市场组合平均风险报酬率。

风险报酬额的计算公式为：风险报酬额=风险报酬率×实质上投资额，风险报酬额是绝对量的表现形式是投资者因承受风险进行投资而取得的超越时间价值的额外报酬，风险报酬额详细反映为投资者的投资收益与投资者的预期收益的差额。

　　投资者的风险报酬主要涵盖违约风险报酬、流动性风险报酬和期限风险报酬。风险报酬的表示方式涵盖以相对数表示的风险报酬率和以绝对数表示的风险报酬额，在财务管理中，风险报酬一般通过风险报酬率进行表示。

风险收益率，就是由投资者担负风险而额外要求的风险补偿率。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。

  在风险市场上，风险价格的高低主要还是看投资者对风险的偏好程度。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。

  计算方法：Rr=β*V，这当中：Rr为风险收益率；β为风险价值系数；V为标准离差率。

  Rr=β*（Km-Rf）；Rr为风险收益率；β为风险价值系数；Km为市场组合平均收益率；Rf为无风险收益率；（Km-Rf）为市场组合平均风险报酬率。

  风险收益率是投资收益率与无风险收益率之差；风险收益率是风险价值系数与标准离差率的乘积。

  投资市场一直存在着风险，风险越高，获取的收益也相对越高，但是，对投资的要求也比非常高。

风险报酬率的计算公式：ΚR═β×Ⅴ　式中：KR表示风险报酬率；β表示风险报酬系数；V表示标准离差率。则在不考虑通货膨胀原因的影响时，投资的总报酬率为：K=RF+KR=RF+βV这当中：K表示投资报酬率；RF表示无风险报酬率。风险报酬系数是企业担负风险的度量，大多数情况下由专业机构评估，也可按照之前年的投资项目推导出来。此外风险报酬率又称为风险收益率。一般用短时间国库券利率表示无风险收益率，无风险收益率（国库券利率）=纯粹利率+通货膨胀补偿率，按照公式：利率=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率，可以清楚：风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）=利率-短时间国库券利率比如：市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10-2%-(5%-2%)=5%

风险价值系数的大小主要还是看投资者对风险的偏好，对风险的态度越是回避，风险价值系数的值也就越大；反之则越小。标准离差率的大小则由该项资产的风险大小所决定。

计算

风险价值系数的计算是按照公式：

R=b×v

故此，

b=R/v

式中：R：风险报酬率； b：风险价值系数； V：标准离差率。

风险价值系数是某一个投资的风险收益率对比其标准离差率的比值。即：

风险价值系数=风险收益率×标准离差率

风险收益率=投资报酬率+无风险报酬率=投资报酬率+纯利率+通货膨胀率

标准离差率=标准差/均值

个人认为你可以这么理解。风险收益率的大小主要还是看风险水平和对应的风险能落在自己身上的报酬大小。风险水平我们可以用标准离差率来衡量（至于为什么可以百度标准离差率的定义，其实质是一种标准化的波动大小），而风险价值系数就代表这样的风险可以带来报酬的水平。

故此我们可以直接用公式来进行推倒，其他的方式涵盖：

（1）按照以往同一类型项目标相关数据确定。

按照以往同一类型投资项目标投资收益率、无风险收益率和收益标准离差率等历史资料可以求得风险价值系数。

（2）由企业领导或相关专家确定。

假设目前进行的投资项目缺少同一类型项目标历史资料，不可以采取上面说的方式计算，则可按照主观经验加来终确定。可以由企业领导，如总经理、财务副总经理、财务主任等研究确定，也可以由企业组织相关专家确定。这时，风险价值系数的确定在很大程度上主要还是看企业对风险的态度。比较敢于冒风险的企业，时常把风险价值系数定得低些；而比较稳健的企业，则时常定得高些。

（3）由国家相关部门领导组织专家确定。

国家财政、银行、证券等管理部门可组织相关方面的专家，按照各行业的条件和相关原因确定各行业的风险价值系数。这样的风险价值系数的国家参数由相关部门定期颁布，供投资者参考。

无风险报酬率=纯粹利率+通货膨胀附加率

纯粹利率也称真实无风险利率是指在没有通货膨胀、无风险情况下资金市场的平均利率。

通货膨胀溢价是指证券存续这个时间段预期的平均通货膨胀率。

违约风险溢价是指债券因存在发行者在到期时不可以按约定足额支付本金或利息的风险而给予债权人的补偿，该风险越大，债权人要求的利率越高。

流动性风险溢价是指债券因存在不可以短时间内以合理价格变现的风险而给予债权人的补偿。

期限风险溢价是指债券因面临存续期内市场利率上升致使价格下跌的风险而给予债权人的补偿，因为这个原因也被称为“市场利率风险溢价”。

无风险收益是指把资金投资于一个没有任何风险的投资对象所能得到的收益率。无风险收益率的大小由纯粹利率（资金时间价值）和通货膨胀补偿率2个部分组成。

无风险收益率=资金时间价值（纯利率）+通货膨胀补偿率

大多数情况下会把这一收益率作为基本收益，再考虑可能产生的各自不同的风险。无风险收益率的确定在基金业绩评价中具有很重要的作用，各自不同的传统的业绩评价方式都使用了无风险收益率指标。

分析财务风险可以从以下方面进行：

1.资金风险；

2.投资风险；

3.涉税风险；

4.财务结构和经营风险。

风险价值系数的计算是按照公式：

R=b×v

故此，

b=R/v

式中：R：风险报酬率； b：风险价值系数； V：标准离差率。

财务风险在不一样的环境和阶段有着不一样的表现形式与类别。

单位风险报酬率=资产净值增长率÷资产净值标准差