怎么用excel做现金流计划，制定现金流量计划时需要考虑什么因素

怎么用excel做现金流计划？

使用Excel进行现金流计划很方便。下面是一部分步骤来帮您启动：

1. 打开Excel并创建一个新的工作表。

2. 在第一列（A列）输入日期或时间段，比如每个月的日期或每个季度时间段。

3. 在第二列（B列）输入您的收入预测。这可以是每月的销售额、租金收入等。

4. 在第三列（C列）输入您的支出预测。这可以是每月的房租、工资、供应商付款等。

5. 在第四列（D列）计算净现金流量，即收入减去支出。使用公式“=B2-C2”在第一个单元格中，并故将他拖动到下面的全部单元格中。

6. 在第五列（E列）计算累计现金流量。使用公式“=D2+D1”在第二个单元格中，并故将他拖动到下面的全部单元格中。这将为您提供每个时间段结束时的总现金余额。

7. 在工作表的底部创建一个汇总部分，显示总收入、总支出和最后现金余额。

完成上面说的步骤后，您可以按照需调整预测数据，并随时查看现金流计划的变化。您还可以使用Excel的图表功能来可视化现金流的趋势和变化。

制定现金流量计划时需考虑什么？

以资产的现目前状况为基础预估资产未来现金流量，企业资产在使用途中有的时候，会因为修理、改良、重组等原因而出现变化，因为这个原因，在预估资产未来现金流量时，企业需要以资产的现目前状况为基础，不应该涵盖与以后可能会出现的、暂时还没有作出承诺的重组事项或者与资产改良相关的预估未来现金流量。

创业计划书怎么写？尤其是现金流量计划表怎么做？

创业计划书撰写宝典秘籍 创业计划书是将相关创业的想法，借由白纸黑字最后落实的载体。

创业计划书的质量，时常会直接影响创业发起人能不能找到合作伙伴、取得资金及其他政策的支持。

创业计划书必杀技 如何写创业计划书呢？要依目标，即看计划书的对象而带来一定不一样，譬如是要写给投资者看呢，还是要拿去银行贷款。

从不一样的目标来写，计划书的重点也会带来一定不一样。

不过，创业计划书也有大多数情况下的格式，需涵盖以下一定要的主要内容。

创业计划书 6C 撰写创业计划书，第一需6C的规范。

第一是Concept（概念）。

就是让别人清楚你要卖的是什么。

其次是Customers（顾客）。

顾客的范围要显而易见，例如说觉得全部的女人都是顾客，那五十岁以上、五岁以下的女性也是你的客户吗。

第三是Competitors（竞争者）。

需问，你的东西有人卖过吗是否有替代品，竞争者跟你的关系是直接还是间接等。

第四是Capabilities（能力）。

要卖的东西自己懂不懂？譬如说开餐馆，假设师傅不做了没有找到人，自己会不会炒菜？假设没有这个能力，至少合伙人要会做，再不然也要有鉴赏的能力，不然最好是不要做。

第五是Capital（资本）。

资本可能是现金，也可是有形或无形资产。

要很了解资本在什么地方、有多少，自有的部分有多少，可以借贷的有多少。

最后是Continuation（持续经营）。

当事业做得不错时，以后的计划是什么。

大多数情况下来说，创业计划书有三大部份。

第一就是事业本体的部分，就是事业的主要内容。

然后是财务数据，例如营业额、成本、利润如何，未来还要有多少的资金周转等等。

第三是补充文件，例如是否有专利证明、专业的执照或证书，或者是意向书、推荐函。

创业计划书十章节 一般一本创业计划书在前面需写一页左右的摘要， 是创业计划书的详细章节，大多数情况下分成十大章。

第一章：事业描述。

一定要描述想进入的是什么行业，卖什么产品（或服务），谁是主要的客户，所属产业的生命周期是处于萌芽、成长、成熟还是衰退阶段。

还有，企业要用独资还是合伙或公司的形态，打算什么时候开业，营业时间有多长等。

第二章：产品/服务。

需描述你的产品和服务究竟是什么，有哪些特色，你的产品跟竞争者有哪些差异，假设依然不会特别为什么顾客要买。

第三章：市常第一需界定目标市场在什么地方是既有的市尝既有的客户，还是在新的市场开发新客户。

不一样的市尝不一样的客户都拥有不一样的营销方法。

在确定目标后面，决定怎样上市、促销、定价等，还做好预算。

第四章：地址位置。

大多数情况下公司对地址位置的选择可能影响不既然如此那，大，但是，假设要开店，店面地址位置的选择就非常的重要。

第五章：竞争。

下方罗列出来的三种时候特别要做竞争分析：1.要创业或进入一个新市场时；2.当一个新竞争者进入自己在经营的市场时；3.随时随地做竞争分析，这样最省力。

竞争分析可以从五个方向去做：谁是最接近的五大竞争者；他们的业务如何；他们与本业务相似的程度；从他们那里学到什么；如何做得比他们好。

第六章：管理。

中小企业98%的失败来自于管理的缺失，这当中45%是因为管理缺少竞争力，现在还没有明确的处理之道。

第七章：人事。

要考虑目前、半年内、未来三年的人事需求，还详细考虑需引进什么专业技人才、全职或兼职、薪水如何计算，所需人事成本等。

第八章：财务需求与运用。

考虑融资款项地运用、营运资金周转等，并预测未来3年的损益表、资产负债表和现金流量表。

第九章：风险。

不是说有人竞争就是风险，风险可能是进出口汇兑的风险、餐厅有火灾的风险等，并注意当风险来时如何应对。

第十章：成长与发展。

下一步要怎么样，三年后如何，这也是创业计划书想提及的。

企业是要能持续经营的，故此，在规划时要可以做到多元化和全球化。

创业计划书中的现金流量表怎么填？

　　创业计划书中的现金流量表是依据创业者预测的利润推测预计出来的是创业者的利润+折旧与摊销+当期的银行利息+所得税，即息税前利润+折旧。　　现金流量表是财务报表的三个基本报告之一，所表达的是在一固定这个时间段（一般是每月或每季）内，一家机构的现金（包含银行存款）的增减变化情形。

　　创业计划书中的现金流量表是依据创业者预测的利润推测预计出来的是创业者的利润+折旧与摊销+当期的银行利息+所得税，即息税前利润+折旧。　　现金流量表是财务报表的三个基本报告之一，所表达的是在一固定这个时间段（一般是每月或每季）内，一家机构的现金（包含银行存款）的增减变化情形。

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