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银行业法律法规与综合能力考试教材新旧比照 |
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第一章经济基础知识
第一节微观经济分析
1、微观经济发展目标
2、经济周期
3、经济构造
4、 经济全世界化(对应旧版教材第二章2.1.3)
第二节行业经济发展分析
1、我国的行业分类
2、行业分析基本内容
第三节区域经济发展分析
1、区域发展条件分析
2、区域经济分析
3、区域发展分 |
第1章 中国银行体系概略
1.1 地方银行、监督管理机构与自律组织 3
1.1.1 地方银行 3
1.1.2监督管理机构 7
1.1.3 自律组织 11
1.2银行业金融机构 13
1.2.1 政府开辟银行及政策性银行 13
1.2.2大型贸易银行 16
1.2.3 中小贸易银行 20
1.2.4乡村金融机构 22
1.2.5 中国邮政储备银行 25
1.2.6 外资银行 25
1.2.7 非银行金融机构 26
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第二章金融基础知识
第一节钱币基础知识
1、钱币实质与本能机能
2、钱币需要与钱币供应
3、通货收缩与通货收缩
第二节钱币政策
1、钱币政策目标
2、钱币政策工具
3、钱币政策传导机制
第三节本钱与利率
1、观点
2、本钱率的重要品种
3、我国利率市场化
第四节外汇与汇率
1、概述
2、汇率变更的影响要素
3、国民币国内化与外汇管理体系规则政策变化 |
第2章 银行谋划环境
2.1 经济环境 32
2.1.1 微观经济运转 32
2.1.2经济构造 36
2.1.3经济全世界化 39
2.2金融环境 39
2.2.1 金融市场 39
2.2.2金融工具 45
2.2.3 钱币政策 48
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第三章金融市场（对应旧版教材第二章2.2.1）
第一节金融市场概述
1、金融市场的功效
2、金融市场品种
3、金融工具（对应旧版教材第二章2.2.2）
第二节钱币市场和资源市场
1、钱币市场
2、资源市场
第三节我国金融市场组织体系
1、钱币*
2、金融监视管理机构
3、银行业金融机构（对应旧版教材第一章1.2）
4、证券期货类金融机构
5、保险类金融机构
6、其他金融机构
7、金融行业自律组织 |
第3章 银行重要职业
3.1欠债职业 64
3.1.1 贷款职业 65
3.1.2乞贷职业 74
3.2资工业务 76
3.2.1 存款职业 76
3.2.2债券投资职业 90
3.2.3 现金资工业务 96
3.3 中间职业 97
3.3.1 生意业务职业 98
3.3.2 清算职业 101
3.3.3 支付结算职业 104
3.3.4银行卡职业 109
3.3.5署理职业 113
3.3.6托管职业 116
3.3.7包管职业 117
3.3.8答应职业 119
3.3.9理财职业 120
3.3.10 电子银行职业 124
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第四章银行体系
第一节银行来源与发展
1、贸易银行的发生与发展
2、地方银行的发生与发展
第二节银行业分类与本能机能
1、地方银行（对应旧版教材第一章1.1.1）
2、政策性银行（对应旧版教材第一章1.2.1）
3、贸易银行（对应旧版教材第一章1.2.2/1.2.3）
4、非银行金融机构（对应旧版教材第一章1.2.7）
第三节银行体系的安全保证
1、后存款人制度
2、贷款保险制度 |
第4章 银行管理
4.1公司治理 128
4.1.1 公司治理的涵义 129
4.1.2 公司治理的主体 129
4.1.3好处有关者 131
4.1.4信息表露 132
4.2资源管理 132
4.2.1 银行资源的观点与感化 132
4.2.2监督管理资源的要求及管理 134
4.2.3 经济资源及其使用 147
4.3危害管理 148
4.3.1 银行危害的品种 149
4.3.2危害管理的发展过程 153
4.3.3 周全危害管理 156
4.3.4危害管理流程 158
4.4 外部控制 160
4.4.1 外部控制的目标 160
4.4.2 外部控制的原则 1 61
4.4.3 外部控制的组成因素 161
4.4.4 外部控制的重点内容 164
4.5合规管理 165
4.5.1 合规管理的有关观点 165
4.5.2合规管理的目标 166
4.5.3 合规管理体系的基本因素 166
4.5.4 合规管理的重点内容 166
4.5.5 合规管理部门职责 167
4.6金融立异 168
4.6.1 金融立异概述 168
4.6.2金融立异的基来源根基则 169
4.6.3 金融立异与客户好处掩护 171
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第五章欠债职业
第一节贷款职业 （对应旧版教材第三章3.1.1）
1、自己个人贷款职业
2、单位贷款职业
3、国民币同行贷款
4、外币贷款职业
第二节非贷款职业
1、同行拆借
2、债券回购
3、向地方银行乞贷
4、金融债券 |
第5章 银行业监督管理及反洗钱法律规章制度要求
5.1《中国国民银行法》有关规章制度要求 177
5.1.1 中国国民银行的直接查验监视权 178
5.1.2 中国国民银行的倡议查验监视权 178
5.1.3 中国国民银行在特定情形下的查验监视权 179
5.2《银行业监视管理法》有关规章制度要求 180
5.2.1 《银行业监视管理法》的合用领域 181
5.2.2 《银行业监视管理法》相关监视管理办法的规章制度要求 182
5.3违背相关法律规章制度要求的法律义务 186
5.3.1 刑事义务 187
5.3.2行政处分 187
5.3.3行政奖励 187
5.3.4 有关的处分办法 187
5.4反洗钱法律制度 190
5.4.1 洗钱概述 190
5.4.2《中华国民共和国反洗钱法》 192
5.4.3 《金融机构反洗钱规章制度要求》 194
5.4.4《金融机构大额生意业务和可疑生意业务陈诉 管理措施》 195
5.4.5 违背反洗钱规章制度要求的法律义务 197
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第六章资工业务
第一节存款职业 (对应旧版教材第三章3.2.1)
1、存款职业种类
2、存款职业流程
3、存款质量分类与不良存款管理
第二节债券投资职业（对应旧版教材第三章3.2.2）
1、债券投资目标及对象
2、债券投资的收益
3、债券投资的危害
第三节其他资工业务
1、表外资工业务
2、现金资工业务
3、外汇生意业务职业 |
第6章 银行从业重要职业法律规章制度要求
6.1贷款职业法律规章制度要求 199
6.1.1 贷款及其办理原则 199
6.1.2 贷款职业的基本法律要求 200
6.1.3 对单位或自己个人贷款查询、解冻、扣划的条件和方式 200
6.1.4贷款利率的法律管制 203
6.1.5存单胶葛案件的认定与处置 204
6.1.6贷款合同 206
6.2授信职业法律规章制度要求 207
6.2.1 授信原则 208
6.2.2授信审查核对 208
6.2.3 存款职业的基本法律要求 209
6.2.4 存款合同 210
6.3银行职业禁止性规章制度要求 212
6.3.1 贸易银行向干系人发放信誉存款的禁止 212
6.3.2对贸易银行存贷职业中不合理手腕的禁止 213
6.3.3 同行拆借职业的禁止 214
6.4银行职业限定性规章制度要求 214
6.4.1 对相同乞贷人存款的限定 214
6.4.2对干系人发放包管存款的限定 214
6.4.3 对有关金融职业和直接投资的限定 215
6.4.4 对结算职业的限定 215
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第七章中间职业（对应旧版教材第三章3.3）
第一节中间职业概述
1、中间职业的观点
2、中间职业的特色
3、中间职业的发展与立异
第二节支付结算职业（对应旧版教材第三章3.3.2）
1、支付结算职业观点
2、支付结算工具
3、清算职业
第三节署理职业（对应旧版教材第三章3.3.5）
1、代收代付职业
2、署理银行职业
3、署理证券职业
4、署理保险职业
5、其他署理职业
第四节托管职业（对应旧版教材第三章3.3.6）
1、资产托管职业
2、代保管职业
第五节咨询照料职业
1、咨询服务
2、财务照料服务
第六节银行卡职业
1、银行卡分类
2、信誉卡
3、借记卡
4、信誉卡和借记卡的重要差别 |
第7章 民商事法律基本规章制度要求
7.1民事权力主体 217
7.1.1 民事权力主体的观点 217
7.1.2 自然人 217
7.1.3 法人 217
7.1.4 合法人组织 218
7.2民事法律行为和署理 219
7.2.1 民事法律行为 219
7.2.2署理及其品种 220
7.3包管法律制度 222
7.3.1 包管法律制度概述 222
7.3.2 物权法 223
7.3.3 典质 225
7.3.4 质押 228
7.3.5确保 232
7.3.6 留置 234
7.4公司法律制度 236
7.4.1 《公司法》概述 236
7.4.2公司设立制度 237
7.4.3 公司资源制度 237
7.4.4 公司的组织机构 238
7.4.5公司停止制度 238
7.5单据法律制度 239
7.5.1《单据法》概述 239
7.5.2 单据的功效 240
7.5.3 单据行为 241
7.5.4 单据权力 242
7.5.5 单据损失的调停办法 244
7.6合同法律制度 245
7.6.1 合同的观点及特点 245
7.6.2 合同的订立 245
7.6.3 合同的失效 247
7.6.4合同的推行 249
7.6.5守约义务 251
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第八章理财职业（对应旧版教材第三章3.3.9）
第一节理财职业概述
1、理财职业界说
2、理财职业特色及其与传统信贷职业的差别
3、理财职业管理
第二节理产业品分类与发卖管理
1、理产业品分类
2、理产业品危害分级
3、理产业品发卖管理要求
第三节理财投资管理
1、投资标的分类
2、投资管理要求
3、危害断绝要求 |
第八章 金融立功及刑事义务
8.1金融立功概述 253
8.1.1 金融立功的观点 253
8.1.2金融立功的品种 253
8.1.3 金融立功的组成 254
8.2破损金融管理次序罪 255
8.2.1 风险钱币管理罪 256
8.2.2破损银行管理罪 258
8.3金融欺骗罪 268
8.3.1 集资欺骗罪 268
8.3.2 存款欺骗罪 269
8.3.3 信誉证欺骗罪 271
8.3.4 信誉卡欺骗罪 272
8.3.5 单据欺骗罪、金融凭据欺骗罪 274
8.4银行业有关职务立功 276
8.4.1 职务陵犯罪 276
8.4.2调用资金罪 278
8.4.3 非政府工作人员行贿罪 279
8.4.4 签署、推行合同渎职受骗罪 280
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第九章职业立异与发展
第一节职业立异概述
1、职业立异的基来源根基则
2、职业立异与客户好处掩护
第二节立异发展趋向
1、职业综合化与交织金融工具
2、证券化
3、互联网金融 |
第9章 概述及银行业从业基本准则
9.1《银行业从业人员职业操守》概述 284
9.2银行业从业基本准则 287
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第十章银行管理基础
第一节贸易银行的组织架构
1、贸易银行组织架构的内在
2、东方贸易银行的组织架构
3、我国贸易银行组织架构及发展趋向
第二节银行管理的基本指标
1、范围指标
2、构造指标
3、效率指标
4、市场指标
5、安全性指标
6、活动性指标
7、客户会合度指标
8、红利性指标 |
第10章 银行业从业人员职业操守的有关规章制度要求
10.1 银行业从业人员与客户 292
10.2银行业从业人员与共事 314
10.3银行业从业人员与所在机构 3 16
10.4银行业从业人员与同行人员 324
10.5银行业从业人员与监督管理者 328
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第十一章公司治理、外部控制与合规管理
第一节公司治理（对应旧版教材第四章4.1）
1、银行公司治理概述
2、妥当公司治理原则
3、银行公司治理的组织架构
4、鼓励束缚机制
第二节外部控制（对应旧版教材第四章4.4）
1、外部控制目标与基来源根基则
2、外部控制治理
3、外部控制办法
4、外部控制保证
第三节合规管理（对应旧版教材第四章4.5）
1、合规管理的有关观点
2、合规管理的重点内容
3、合规危害管理体系 |
第11章 附则
11.1惩戒办法 332
11.2诠释机构 333
11.3失效日期 333
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第十二章贸易银行资产欠债管理
第一节资产欠债管理概述
1、资产欠债管理的对象
2、资产欠债管理的目标
3、资产欠债管理的原则
4、资产欠债管理的组成内容
第二节资产欠债管理的工具与计谋
1、资产欠债管理工具
2、资产欠债管理的计谋 |
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第十三章资源管理（对应旧版教材第四章4.2）
第一节概述
1、资源的界说和分类
2、资源的感化
第二节巴塞尔资源和谈与我国银行业资源监督管理
1、巴塞尔资源和谈
2、我国银行业资源监督管理
第三节贸易银行的资源管理
1、外部资源评估方式
2、资源规划
3、资源富足率管理计谋
第四节经济资源
1、经济资源计量
2、经济资源分派
3、危害绩效考核 |
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第十四章危害管理（对应旧版教材第四章4.3）
第一节概述
1、危害的界说
2、危害的分类
第二节周全危害管理
1、周全危害管理概述
2、危害偏偏好和战略
3、危害管理的组织架构
4、危害管理流程
5、危害文明
第三节信誉危害管理
1、信誉危害的分类
2、信誉危害的计量
3、信誉危害的管控手腕
第四节市场危害管理
1、市场危害的分类
2、市场危害的计量
3、市场危害的管控手腕
第五节操风格险管理
1、操风格险的分类
2、操风格险的计量
3、操风格险的管控手腕
第六节省动性危害管理
1、活动性危害的分类
2、活动性危害的管控手腕 |
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第十五章银行基本法律法规
第一节 《中国国民银行法》（对应旧版教材第五章5.1）
1、中国国民银行的法定职责与职业
2、国民币
3、中国国民银行的监视管理
第二节 《银行业监视管理法》（对应旧版教材第五章5.2）
1、《银行业监视管理法》的合用领域(对应旧版教材第五章5.2.1)
2、银行业监视管理机构的监视管理职责
3、银行业监视管理机构的监视管理办法(对应旧版教材第五章5.2.2)
第三节 《贸易银行法》
1、贸易银行法律职位与谋划原则
2、贸易银行组织机构
3、贸易银行职业划定规矩
4、贸易银行的接受和停止
第四节 《反洗钱法》 （对应旧版教材第五章5.4.2）
1、洗钱的观点、历程及方法
2、反洗钱的监督管理机构及职责
3、贸易银行的反洗钱任务 |
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第十六章民事法律制度
第一节民法
1、民法概述
2、民本家儿体
3、民事法律行为与署理
4、诉讼时效
5、民事诉讼与仲裁
第二节物权法和包管法
1、物权基本法律制度
2、包管法律制度
第三节合同法
1、合同与合同的绝对性
2、合同的订立（对应旧版教材第七章7.6.2）
3、合同的效能（对应旧版教材第七章7.6.3）
4、合同的推行（对应旧版教材第七章7.6.4）
5、合同的顾全
6、合同的变更、让渡与停止
7、守约义务（对应旧版教材第七章7.6.5）
第四节婚姻法和继续法
1、婚姻法
2、继续法 |
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第十七章商事法律制度
第一节公司法律制度（对应旧版教材第七章7.4）
1、公司的观点和品种
2、公司设立制度
3、公司资源制度
4、公司的组织机构
5、公司停止制度
第二节证券与保险法律制度
1、证券法
2、保险法
第三节信任法律制度
1、信任概述
2、信任的设立
3、信任法律干系的主体
4、信任法律干系的客体
5、信任的变更与停止
第四节单据法律制度（对应旧版教材第七章7.5）
1、《单据法》概述（对应旧版教材第七章7.5.1）
2、单据的功效（对应旧版教材第七章7.5.2）
3、单据行为（对应旧版教材第七章7.5.3）
4、单据权力（对应旧版教材第七章7.5.4）
5、单据损失的调停办法（对应旧版教材第七章7.5.5）
第五节停业法律制度
1、停业法概述
2、停业的申请和接受处理
3、债权人产业
4、停业债务及报告
5、债务人集会和债务人委员会
6、重整与息争
7、停业清算 |
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第十八章刑事法律制度
第一节刑法基本理论
1、刑法的观点、使命和基来源根基则
2、立功
3、科罚
第二节金融立功及刑事义务
1、金融立功概述（对应旧版教材第八章8.1）
2、破损金融管理次序罪（对应旧版教材第八章8.2）
3、金融欺骗罪（对应旧版教材第八章8.3）
4、银行业有关职务立功（对应旧版教材第八章8.4）
第三节刑事诉讼
1、刑事诉讼概述
2、刑事诉讼基本方式
3、刑事诉讼强迫办法
4、附带民事诉讼 |
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第十九章行政法律制度
第一节行政允许
1、行政允许概述
2、关键行政允许法律划定规矩
3、银行有关行政允许划定规矩
第二节行政处分
1、行政处分概述
2、关键行政处分法律划定规矩
3、银行有关行政处分划定规矩
第三节行政强迫
1、行政强迫概述
2、关键行政强迫法律划定规矩
3、银行有关行政强迫划定规矩
第四节行政复议
1、行政复议概述
2、关键行政复议法律划定规矩
3、银行有关行政复议划定规矩
第五节行政诉讼
1、行政诉讼概述
2、关键行政诉讼法律划定规矩
3、银行有关行政诉讼划定规矩 |
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第二十章银行监督管理体系规则
第一节国内银行监督管理发展历史与重要监督管理体系规则
1、银行监督管理来源与演化
2、国内上重要金融监督管理的体系规则
3、重要政府的银行监督管理体系规则
4、巴塞尔银行监督管理委员会
第二节我国的银行监督管理框架
1、我国银行监督管理的历史
2、银行监督管理的四个条理
3、我国以后银行监督管理的框架 |
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第二十一章银行监督管理目标、要领
第一节银行监督管理目标
第二节银行监督管理要领
1、合规监督管理和以危害为本的监督管理
2、银行监督管理的流程
3、监督管理评级 |
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第二十二章银行自律与市场束缚
第一节银行自律组织
1、国内银行自律组织
2、中国银行业协会
第二节职业操守
1、职业操守的主旨和合用领域
2、从业准则
3、从业人员与客户间的职业操守
4、银行业从业人员与共事
5、从业人员与机构间的职业操守
6、从业人员与监督管理者间的职业操守
第三节市场束缚
1、概述
2、信息表露 |
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