2020年银行从业资格个人理财第一章考点：理财师队伍状况

2020年银行从业资格《个人理财》第一章考点汇总

【考点6】理财师队伍状况

一、理财师与理财从业人员

理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。

★个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

二、理财师队伍发展状况

1.理财师队伍扩张迅速

理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理；收入稳定及受人尊敬；合格理财师的职场选择多提升空间大；终身的职业，越老越吃香。

2.理财师素质水平参差不齐

3.市场认可度有待提高

【补充资料】

理财业务专业委员会简介

中国银行业协会理财业务专业委员会(以下简称“理财专业委员会”)成立于2012年12月，是中国银行业协会领导下的专业工作组织，依照《中国银行业协会章程》和《中国银行业协会理财业务专业委员会工作规则》开展工作。理财专业委员会的宗旨是规范银行理财业务行为，完善银行理财业务行业标准，优化理财营销服务流程，维护银行业理财产品市场秩序，开展普及理财知识教育宣传工作，保护金融消费者合法权益，履行风险揭示与告知义务，建立健全舆情沟通协调机制，更好地促进银行业理财业务健康持续发展。

理财业务专业委员会为银行理财业务发展和风险管理工作提供了专业的交流平台和灵活的自律机制，对进一步规范银行理财市场、促进银行理财业务健康发展将产生积极的促进和推动作用。理财业务专业委员会现有成员单位149家。

理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。

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