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银行风险合规部是干嘛的,农业银行三道防线是什么工作

时间:2023-06-02 14:50来源:华宇考试网收集整理作者:教师资格证教育学答案
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银行风险合规部是干嘛的

银行风险合规部是干嘛的?

银行风险合规部是银行中比较核心的部门。大多数情况下来说,因为风险控制岗位对专业性要求比非常高,故此,薪资方面大多数情况下都会高一部分。大多数银行风险控制岗位月薪都在9k以上,唯有极少数银行工资可能低一部分,不过也在5k左右,整体来看是银行中工资比非常高的岗位。负责目标市场的贷前大数据细分研究,出具风险评估报告,做好风险预警,监控本部资本。

合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门。担负与总行合规部对应的职责。

银行的合规部门主要职责:

  1、负责合规部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。

  2、负责合规守法委员会的平日事务工作。

  3、负责拟定合规部门职责范围内全行的中长时间战略规划和年计划,按照总行有关政策和规章制度,拟定开展方案,并负责组织监督落实。

  4、负责监督检查全行贯彻执行党的路线、方针、政策,遵循和正确执行国家相关法律、法规及总行重要决策及规章制度的落实情况,保证全行经营管理工作的合法守规。

  5、负责对全行经营管理活动遵循法律、法规及规章执行情况进行监督检查。

  6、负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。

  7、负责对核实确认的不合法守规情况,按照权限对相关人员和单位提出处理意见,重要合法守规缺陷问题及时上报。

  8、负责管理全行反洗钱工作,牵头组织反恐怖、反毒品等有关账户监控及协调与管理等有关工作。

  9、按照总行信贷经营和审批责任认定制度,拟定开展方案,并牵头组织责任认定工作。

  10、在全行风险管理框架下,拟定拟定健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织开展。

  11、负责收集、整理、分析与本部门职责有关信息,支持管理信息系统,并向行内各个主管部门提供有关共享信息。

  12、负责本部门职责范围内全行有关工作的详细指导、检查、监督,组织业务交流、人员培训及本部门季度、年绩效考查工作。

  13、负责牵头组织关联交易管理的详细工作,并负责董事会关联交易控制委员会的业务支持工作。

农业银行三道防线是什么?

农业银行三道防线是指“预防性风险管理、存款保险制度、紧急救援制度”。详细点说一道防线,将直接进行业务操作,面向客户提供产品和服务的一线岗位作为内部控制前沿的第一道防线。

二道防线,因为委托代理中存在信息不对称,防止一道防线流于形式。

针对这个问题银行还设置了内控第二道防线即各职能部门的自我管束与尽职监督“控制”。三道防线,因为商业银行具有经营多元化和组织层级制的特点,因为这个原因,需对职能部门的“自我管束”和“尽职监督进行“监督”。

农业银行三道防线是指“预防性风险管理、存款保险制度、紧急救援制度”。详细点说一道防线,将直接进行业务操作,面向客户提供产品和服务的一线岗位作为内部控制前沿的第一道防线。

二道防线,因为委托代理中存在信息不对称,防止一道防线流于形式。

针对这个问题银行还设置了内控第二道防线即各职能部门的自我管束与尽职监督“控制”。三道防线,因为商业银行具有经营多元化和组织层级制的特点,因为这个原因,需对职能部门的“自我管束”和“尽职监督进行“监督”。

据了解,该行对案件和风险防控工作自始至终保持清醒头脑,将防控责任贯穿落实于经营管理整个过程,积极落实案件和风险防控“三道防线”:业务管理部门是第一道防线,其职责是进一步强化对业务流程与环节的管理,保证各项流程和环节满足管理规定,保证按规操作,把风险事件堵截在源头。内控条线是第二道防线,根据风险管理有关要求定期对重点业务、重点环节、重点岗位进行监督检查,做好风险监测、分析工作。纪检监察岗位是第三道防线,重点做好对发现问题的督导整改与责任追究,做到风险控制到位,责任人处理到位,机制管理落实到位。三道防线上下衔接、环环相扣,构建了案件和风险防控的可靠保证。

除开这点该行还将风险防控与党建、“两学一做”专题教育活动相结合,引领党员干部发挥模范带头作用;与员工绩效考查及各个主管部门条线评先挂钩,将案件和风险防控工作情况以一定的权重纳入员工业绩考查,按月考查兑现,并作为有关责任部门季度或年评先的重要依据,改变了各位员工主动参加案件和风险防控工作的积极性,保证了经营安全无事故

预防性风险管理、存款保险制度、紧急救援制度是商业银行为防范内部风险设置的内部制衡与监督机制

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