如何做好银行内控管理，华西银行董事长谭运财

如何做好银行内控管理？

如何做好银行内控管理？（一）提升对内部控制机制建设重要性的认识。一是领导层尤其是“一把手”要充分认识到加强内部控制机制建设的重要性，把建立健全内部控制机制当作大事来抓，要积极吸收国外银行先进的管理手段和先进的内控管理观念，要坚持业务开拓、内控监督齐头并进，两手抓两手都要硬，要坚持内控优先，在防范风险的基础上发展业务。二是要加强对员工的思想教育，强化员工的制度观念和内控观念，让他们熟知各自岗位的制度和操作规程，严格按制度和规程来处理每一笔业务，提升他们仔细执行内控制度的自觉性，使每一个员工成为业务运营途中开展内部控制的一个节点。 　　（二）建立健全有效的、系统的内部控制机制。内部控制机制作为一种在业务运营中时时监控和每个部门和岗位当中环环相扣、相互制约的变动监督机制，它是以健全的规章制度为基础，以部门内部和岗位自己的自我管束、部门当中和岗位当中的相互牵制和制约、上级对下级的授权控制为内容，以科学监控方式和独立的监督机构进行监督检查评价，以防范各自不同的风险为核心的内部控制制度的总和。 　　因为这个原因，要建立健全有效的、系统的内部控制机制，一是完善现有的内部控制制度，促使其全面、系统并具有前瞻性，对内部控制制度要实行变动管理，按照不一样时期、不一样业务发展的需持续性改进和完善，使银行的各项业务自始至终处于内部控制制度的监督和控制下。二是完善岗位的设置和业务操作规程的设计，要明确每一个岗位的职责、权限，同时还需要有一定的制约和控制措施，使每个员工、每项业务的办理都处在内控制度的监督和控制之中，特别是每项业务都一定要经过具有相互制约关系的两个或两个以上的控制环节才可以办理，防止产生控制真空，出现风险。三是建立权利制约机制。要建立上下级和部门当中的授权授信和审批机制，在上下级当中、部门当中、岗位当中，按照不一样的业务类别、职责、权限，设立不一样的授权、授信和审批权限，相互制约和控制，强化整体控制能力。 　　（三）完善内控监督检查机制。一是建立具有独立性、权威性的监督检查机构。借鉴国外银行业的经验，在银行总部设立稽核局或内部审计局，在下级机构设置派驻的、垂直管理的独立单位，专司机构内部的监督检查职责，该部门只对银行董事会负责，向董事会汇报银行经营管理中存在的各自不同的问题和风险隐患，督促经营管理者制定整改措施，提升监督检查的独立性和权威性。 　　二建立风险预警监测机制。随着银行也电子化水平的持续性提升，利用计算机互联网建立健全风险预警监测机制，提升内部控制水平成为可能。要按照银行不一样业务的性质、特点和要求，设置不一样的科学的风险预警监测指标，通过收集业务部门真实、完整、准确、全面的数据资料，采用非现场监督监测和定量和定性分析相结合的形式，对业务经营中金融风险状况进行综合分析和判断，向董事会反映银行在资金的流动性、安全性和内部控制还有经营管理中发现的问题和和风险隐患，为预防和处置资金风险提供参考依据。 　　（四）建立内部控制评价体系。内部控制机制建设是一个持续改进的过程，在这个途中，内控监督评价发挥着重要的作用。 　　内部控制机制评价应涵盖以下三个方面：一是内控环境的评价是指内控执行人员的价值观和道德观是不是完整可靠；内控激励管束机制的建设及作用程度是不是达到预期目标；内控人员的内控能力是不是与其责任相匹配；内控用人机制是不是健全有效；监督层对内控是不是给予了充分的特别要注意关注等。二是内控风险识别的评价是指内控管理的整体目标和分项目标是不是明确，二者的关联程度如何，管理层为保证整体目标达到的参加情况和担负责任是不是清晰、明确；是不是建立了对内部和外部内控风险预测和识别机制，即内控风险预测是不是透彻和合适，内控风险评价可能性和频率依据是不是准确可靠是否建立了内控风险的预测和识别的反应机制。 　　三是内控活动的有效性的评价是指执行部门是不是都设有合适的风险监控活动；内部风险控制活动是不是保证内控指令得到全面的执行；通过内控活动的开展是不是及时有效地化解有关风险。四是内控信息及时反馈的评价是指是不是建立了各自不同的有效的内控信息交流反馈系统，即岗位员工通过内控责任的履行，发现可疑和不轨行为是不是及时将信息传递给管理层，管理层是不是将内控信息以一定方法及时转达给相关人员有效履行其内控职责，达到内控的预期效果；内控信息的使用电脑或手机在线上传下达和横向交流手段与方法是不是真真切切可行、及时有效等。

华西银行董事长？

王维，现任长城华西银行董事。

2022年3月23日，银保监会官方网站公告信息显示，王维任长城华西银行董事的任职资格获批。

长城华西银行股份有限公司

简介：长城华西银行股份有限公司，＂

成立于1998-10-20，注册资本为230372.1491万人民币，一法定代表人为谭运财，经营状态为存续，工商登记注册号为510000000025338,0注册地点位置为四川德阳市蒙山街14号，经营范围涵盖吸收公众存款；发放短时间、中期和长时间贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及保险；提供保险箱；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；基金销售。

长城华西银行股份有限公司董事长谭运财。

银行的高管有什么职位呢？

银行高管一般涵盖以下哪些职位：

1. 行长：负责银行的全面经营和管理，拥有非常高的决策权和行动权，一般是银行的高领导者。

2. 副行长：帮助行长进行银行的平日经营和管理，担负分管职务，如财务、风险、市场等。

3. 首席财务官（CFO）：负责银行的财务管理、会计、审计等工作，向行长和董事会汇报财务状况和经营情况。

4. 风险管理主管：负责银行的风险管理策略和计划的制定、落实与监督，并向行长和董事会汇报银行的风险情况和趋势。

5. 总裁助理（COO）：帮助行长进行银行的平日经营和管理，着重处理银行内部的业务流程、人事、信息技术等方面的问题。

6. 营销总监：负责银行产品的推广和市场营销，主要是针对个人客户和企业客户。

7. 信用风险管理主管：负责银行的信用风险管理工作，涵盖评估、监督和控制授信业务风险。

8. 科技总监：负责银行计算机系统和信息技术的开发、应用和管理，保证银行信息化建设水平满足业界标准。

不一样银行的高管职位设置可能略有差异，以上职位一般是银行高管团队Team中较为常见的职位。

银行管理层职务一般涵盖行长、副行长、部门经理、分行经理等。他们需具备金融、会计、管理等专业知识，同时还要有具备良好的沟通能力、领导能力、决策能力等。

银行高管任职新规定？

1.银行高管任职的新规定是国家银保监会和人民银行的有关规定。

2.规定银行的董事，监事，高级管理人员的任职资格，要不可以有违法犯罪记录，近亲属不可以有信用不良记录。近亲属不可以在拟从事的金融机构当中任职。同时要具备良好的道德修养，有在同一类型金融机构当中任职具体经历等条件规定。

银行董事长和银行行长，职务上有哪些区别？

职务上相当，但银行的性质和运作方法明显不同。银行董事长称谓，大多数情况下为商业性质银行，目标就是追求盈利，其运作方法是根据是企业化，董事会是决策机构，董事长是董事会的代表。

而银行行长称谓，则参照行政事业单位组织模式，行长是该银行的高领导人。两者级别一样，但反映出两者的性质和运作方法有差别。

董事长的职位比银行行长的职位大，董事长是投资人，银行行长只是一个打工人，行长向董事长汇报工作，董事长检查银行行长的工作业绩，按照业绩情况给银行行长发工资和奖金，奖励制度是董事会会议制度决议形成的，董事长后有决定权。

董事长大多数情况下是法定代表人，代表出资方股东，行长属于董事会请来的职业经理人，行长在董事会的授权下行使职权。

董事长管宏观，行长管平日事务，其实行长更有实权，大多数银行都是董事长兼党委书记兼行长，这样董事长将全部权力都抓自己手里。

银行的董事长由董事会以我们全体董事过半数同意选举出现。而银行的行长大多数情况下是由银行大堂经理、银行客户经理、财务主管或是银行会计主管晋升而来。

而且，行长作为高管，还要有通过中国银监会批准，省级监管机构可在其辖区内举行统一的金融机构董事和高级管理人员的任职考试。

董事长属于互动大会负责人，对银行各自不同的决策部署负总责是银行的一把手。

行长是银行经营班子的负责人，对银行经营业务负责，一般担任副董事长或董事是银行的二把手。

其实就是常说的董事会决策，做出工作具体安排，银行经营班子对董事会做出的决策部署抓落实。

银行董事长 是银行全部股东利益的高代表，它不属于银行雇员的范畴，理论是指银行管理层全部权力的来源。

董事长是银行董事会的领导，其职责具有组织、协调、代表的性质。董事长的权力在董事会职责范围之内，不管理银行的详细业务，大多数情况下也不进行个人决策，只在董事会开会或董事会针对委员会开会时才享有与其他董事同等的投票权。

银行行长的权力都来源自于他，唯有他拥有召开董事会、罢免银行行长的高权力，但他压根不掌握并熟悉行政权力。

董事长可以随时解除任何人的职务，除了董事和监事，因为董事和监事不是公司雇员，而是银行的主人和仲裁人。

股份制商业银行独立董事什么意思

股份制商业银行独立董事是指不在公司任职，独立于其他公司股东。和公司或者公司经营管理者没有重要的利益往来，并可以对事务进行判断的董事会成员。

　　企业发展壮大上市后面，会出现经营权和全部权分离，为了减小企业代理的风险性，故此，创立了独立董事来监督制衡经营者的决策权力，保证经营者不会违背全部者目标，保证双方的利益完全一样，以此提升运营效率。

独立董事,是指独立于公司股东且不在公司中内部任职，并与公司或公司经营管理者没有重要的业务联系或专业联系，并对公司事务做出独立判断的董事。也有观点觉得，独立董事应该界定为只在上市公司担任独立董事之外不可以再担任该公司任何其他职务，并与上市公司及其大股东当中不存在妨碍其独立做出客观判断的利害关系的董事。

第一，独立董事应该具有独立性，以下人员不可以担任独立董事：

（1）在上市公司或者其附属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会关系；

（2）直接或间接持有上市公司1%都的股份或上市公司前10名股东中的自然人股东及其直系亲属。

（3）直接或间接持有上市公司已发行股份5%都的股东单位或在上市公司前5名股东单位任职的人员及其直系亲属。

（4）近一年内曾经有前三项所列举情形的人员。

（5）为上市公司或者其附属企业提供财务、法律、咨询等服务人员。

（6）公司章程规定的其他人员。

（7）中国证监会认定的其他人员。

法律依据：

《有关在上市公司建立独立董事制度的详细指导意见》

第二条“独立董事需要具备与其行使职权相适应的任职条件

担任独立董事需要满足下方罗列出来的基本条件：

（一）按照法律、行政法规及其他相关规定，具备担任上市公司董事的资格；

（二）具有本《详细指导意见》想求的独立性；

（三）具备上市公司运作的基本知识，熟悉有关法律、行政法规、规章及规则；

（四）具有五年以上法律、经济或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验；

（五）公司章程规定的其他条件。”

第三条独立董事一定要具有独立性

下方罗列出来的人员不可以担任独立董事：

（一）在上市公司或者其附属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会关系（直系亲属是指配偶、父母、孩子等；主要社会关系是指兄弟姐妹、岳父母、儿媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）；

（二）直接或间接持有上市公司已发行股份１％以上或者是上市公司前十名股东中的自然人股东及其直系亲属；

（三）在直接或间接持有上市公司已发行股份５％以上的股东单位或者在上市公司前五名股东单位任职的人员及其直系亲属；

（四）近一年内曾经具有前三项所列举情形的人员；

（五）为上市公司或者其附属企业提供财务、法律、咨询等服务的人员；

（六）公司章程规定的其他人员；

（七）中国证监会认定的其他人员。”

股份制商业银行独立董事的意思是

这里的董事不是认命的，也不是选举的是由持股的多少来决定的，故此，他叫独立董事

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