2021年证券从业资格《金融市场基础知识》知识点：机构投资者概述
证券从业资格考试
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知识点：机构投资者概述
政府机构类投资者的分类：机构投资者重要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各种基金等。
1.政府机构。政府机构参与证券投资的目的重要是为了调度资金余缺和进行微观调控。各级政府及政府机构出现资金残剩时，可通过购置政府债券、金融债券投资于证券市场。
地方银行以公开市场操作作为政策手腕，通过生意政府债券或金融债券，影响钱币供给量进行微观调控。
我国国有资产管理部门或其受权部门持有国有股，践行国有资产的保值增值和通过政府控股、参股来支配更多社会资本的职责。
从列国的详细实践看，出于保护金融稳固的需要，政府还可建立或指定特地机构参与证券市场生意业务，淘汰非感性的市场震动。
2.金融机构。参与证券投资的金融机构包含证券谋划机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。
(1)证券谋划机构。证券谋划机构是证券市场上活泼的投资者，以其自有资源、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券谋划机构重要为证券公司。遵循《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)的规章制度要求，证券公司可以通过从事证券自停业务和证券资产管理职业，以考生自己的名义或代其客户进行证券投资。证券公司从事自停业务，其投资的领域包含股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监督管理机构认定的其他证券。
经中国证监会同意，证券公司可以在客户资产管理职业领域内为繁多客户办理定向资产管理职业、为多个客户办理荟萃资产管理职业以及为客户办理特定目的的专项资产管理职业，这些职业应与证券公司自停业务相分散。
(2)银行业金融机构。银行业金融机构包含贸易银行、邮政储备银行、城市信誉互助社、乡村信誉互助社等汲取公众贷款的金融机构以及政策性银行。根据《中华人民共和国贸易银行法》规章制度要求，银行业金融机构可用自有资金生意政府债券和金融债券，除政府尚有规章制度要求外，在中华人民共和国境内不得从事信任投资和证券谋划职业，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机谈判企业投资。
《中华人民共和外洋资银行管理条例》规章制度要求，外商独资银行、中外合伙银行可生意政府债券、金融债券，生意股票之外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处理存款质押资产而主动持有的股票，只能单向卖出。贸易银行自己个人理财职业管理暂行措施》规章制度要求，贸易银行可以向自己个人客户提供综公道财服务，向特定目标客户群发卖理财计划，承受客户的拜托和受权，遵循与客户事前商定的投资计划和方法进行投资和资产管理。
(3)保险谋划机构。保险公司是全世界关键的机构投资者之一，曾一度凌驾投资基金成为投资范围大的机构投资者，除发批量投资于各种政府债券、高品级公司债券外，还普遍涉足基金和股票投资。我国有关法律规章制度要求，债券、股票、证券投资基金份额等有价证券均属保险公司资金使用领域，经国务院保险监视管理机构会同国务院证券监视管理机构同意，保险公司可以设立保险资产管理公司从事证券投资运动，还可使用受托管理的企业年金进行投资。
(4)合格境外机构投资者(QFII)。QFII制度是一国(地域)在钱币没有完成完全可自在兑换、资源项目还没有完全开启的情形下，有限制地引进外资、开启资源市场的一项过渡性的制度。这类制度要求本国投资者若要进入一国证券市场，必需符合必定的条件，经该国相关部门的审批通事后汇入必定额度的外汇资金，并转换为当地钱币，通过严厉监督管理的特地账户投资当地证券市场。
合格境外机构投资者的境内股票投资，该当恪守中国证监会规章制度要求的持股比例限定和政府其他相关规章制度要求：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得凌驾该公司股分总数的10%；全部境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不凌驾该上市公司股分总数的20%。同时，境外投资者根据《本国投资者对上市公司战略投资管理措施》对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限定。
(5)主权财产基金。跟着国内经济、金融情势的改动，现在很多政府特别是发展中政府具有了发批量的官方外汇储蓄，为管理好这部分资金，建立了代表政府进行投资的主权财产基金。
(6)其他金融机构。其他金融机构包含信任投资公司、企业团体财务公司、金融租赁公司等。这些机构凡是也在本身章程和监督管理机构允许的领域内进行证券投资。信任投资公司可以受托谋划资金信任、有价证券信任和作为投资基金或者基金管理公司的提倡人从事投资基金职业。企业团体财务公司到达有关监督管理规章制度要求的，也可申请从事对金融机构的股权投资和证券投资职业。现在还没有同意金融租赁公司从事证券投资职业。
3.企业和事业法人。企业可以用考生自己的积聚资金或临时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资完成对其他企业的控股或参股，也能够将临时闲置的资金通过自营或拜托专业机构进行证券投资以获悉得到收益。我国现行的规章制度要求是，各种企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的估算外资金进行证券投资。
4.各种基金。基金性子的机构投资者包含证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
(1)证券投资基金。证券投资基金是指通过公开辟售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的好处，以资产组合方法进行证券投资运动的基金。《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)规章制度要求我国的证券投资基金可投资于股票、债券和国务院证券监视管理机构规章制度要求的其他证券种类。
(2)社保基金。在大少数政府，社保基金分为两个级别：
一是政府以社会保证税等形式征收的全国性社会保证基金；
二是由企业活期向员工支付并拜托基金公司管理的企业年金。因为资金泉源纷歧样，且终极用处纷歧样，这两种形式的社保基金管理方法亦完全不一样。全国性社会保证基金属于政府控制的财政支出，重要用于支付赋闲救济和退休金，是社会福利网的后一道防地，对资金的安全性和活动性要求很是高。这部分资金的投资方向有严厉限定，重要投向国债市场。
而由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资领域限定未几。
在我国，社保基金也重要由两部分构成：一部分是社会保证基金，另外一部分是社会保险基金。全国社会保证基金理事会直接运作的社保基金的投资领域限于银行贷款、在一级市场购置国债，其他投资需拜托社保基金投资管理人管理和运作并拜托社保基金托管人托管。社会保险基金一般由养老、医疗、赋闲、工伤、生养5项保险基金构成。在现阶段，我国社会保险基金的部分积聚项目重要是养老保险基金，其运作根据是中华人民共和国人力资本和社会保证部的各有关条例和中央的规章。
(3)企业年金。企业年金是指企业及其职工在依法参与基本养老保险的基础上，志愿建立的增补养老保险基金。遵循我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资。企业年金基金不得用于信誉生意业务，不得用于向别人存款和提供包管。投资管理人不得从事使企业年金基金产业负担无限责任的投资。
(4)社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学嘉奖基金等。我国相关政策规章制度要求，种种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。
2021年证券从业资格考试计划安排已宣布，初次考试时间为4月十、11日，一般情形下，中国证券业协会会在考试前一个月左右进行报名，同学们可以根据历年的考试报名时间，公道安排考生自己的备考时间，选择考试场次。打算在明年参与证券从业资格考试的考生学员目前，便可及时收到各省2021年证券从业资格考试报名时间通告。
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