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证券从业资格相关考试网课知识点
英国的金融市场监管时期事件以自律为基础的分业监管时期
(1)1946 年《英格兰银行法》规定,经财政部批准,英格兰银行可对银行的经营行为进行指导、但并未付诸实践。
(2)1973 年首次出现证券公司和一大批中小银行的流动性危机,英国这才深刻体会到加强金融监管的重要性。
(3)1979 年《银行法》颁布,正式赋予英格兰银行金融监管权。
FSA 统一监管时期
(1)1998 年修订后的《英格兰银行法》赋予英格兰银行货币政策独立性,并将其对存款类机构的监管职责划归证券与投资管理局,但仍保留金融稳定职责。
(2)2000 年《金融服务法》实施,2001 年统一监管机构——金融服务局(FSA)正式成立、负责对银行、证券、保险业金融机构实施审慎监管,统一监管体制得以确立。
宏观审慎与微观行为监管并行
(1)2013 年4 月1 日,新《金融服务法》生效,新的金融监管框架正式运行。
(2)2016 年5 月,英国通过《2016 年英格兰银行和金融服务法》,其中第3 条规定英格兰银行设立审慎监管委员会(PRC)作为内设机构,承担原审慎监管局对金融机构的微观审慎监管职权。