一级资本充足率计算公式，资本净额和资本充足率

资本充足率＝资本净额÷加权风险资产总额×100％；（标准：不得低于8％）

　　资本充足率，Capitaladequacyratio(CAR),也被称为资本风险（加权）资产率，CapitaltoRisk(Weighted)AssetsRatio(CRAR)。资本充足率是一个银行的资产对其风险的比率。国家调控者跟踪一个银行的CAR来保证银行可以化解吸收一定量的风险。资本充足率是保证银行等金融机构正常运营和发展所必需的资本比率。各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。资本充足率有不同的口径，主要比率有资本对存款的比率、资本对负债的比率、资本对总资产的比率、资本对风险资产的比率等。　　计算公式　　资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。　　CAR定义为　　CAR=资产/风险　　风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的小总资产要求。　　如果使用加权资产风险，那么　　CAR={T1+T2}/a≥8%.[1]　　后面那个不等号是国家调控者的标准要求。　　偿付能力是保险公司偿还债务的能力。保险公司应当具有与其风险和业务规模相适应的资本，确保偿付能力充足率不低于100%。　　偿付能力充足率=保险公司的实际资本/低资本　　保险公司的实际资本，是指认可资产与认可负债的差额。　　保险公司的低资本，是指根据监管机构的要求，保险公司为吸收资产风险、承保风险等有关风险对偿付能力的不利影响而应当具有的资本数额。　　对偿付能力充足率小于100%的保险公司，中国保监会可将该公司列为重点监管对象，根据具体情况采取以下监管措施：　　(一)对偿付能力充足率在70%以上的公司，中国保监会可要求该公司提出整改方案并限期达到低偿付能力额度要求，逾期未达到的，可对该公司采取要求增加资本金、责令办理再保险、限制业务范围、限制向股东分红、限制固定资产购置、限制经营费用规模、限制增设分支机构等必要的监管措施，直至其达到低偿付能力额度要求。　　(二)对偿付能力充足率在30%到70%之间的公司，中国保监会除采取前款所列措施外，还可责令该公司拍卖不良资产、责令转让保险业务、限制高级管理人员的薪酬水平和在职消费水平、限制公司的商业性广告、责令停止开展新业务以及采取中国保监会认为必要的其他措施。　　(三)对偿付能力充足率小于30%的公司，中国保监会除采取前两款所列措施外，还可根据《保险法》的规定对保险公司进行接管。　　净资产负债率也称为产权比率、债务股权比率，反映由债权人提供的资本与股东提供的资本的相对关系，反映证券经营机构的基本财务结构是否稳定。净资产负债率高，是一种高风险、高回报的财务结构；净资产负债率低，则是一种低风险、低回报的财务结构。该指标同时也表明债权人投入的资本受到股东权益保障的程度，或者说是证券经营机构清算时对债权人利益的保障程度。国家规定，债权人的索偿权要在股东之前。　　净资产负债率，是指企业负债与企业净资产的比重。这是用以反映总资产结构的指标，净资产负债过高时则说明企业负债过高。也是衡量企业长期偿债能力的一个重要指标，它反映了企业清算时，企业所有者权益对债权人利益的保证程度。　　资产负债率的计算公式如下：　　净资产负债率=（负债总额）/净资产总额×100﹪　　证券公司净资产负债率的计算：　　净资产负债率=(负债总额－代买卖证券款－受托资金)/年末净资产×100%　　核心资本充足率（corecapitaladequacyratio）是指核心资本与加权风险资产总额的比率（参考值＞＝4%）。　　公式　　资本充足率=(资本—扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本)　　核心资本充足率=(核心资本—核心资本扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本)　　核心资本充足率=（核心资本/加权风险资产总额）×100%　　贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%。准备金充足程度指标包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%；贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。贷款损失准备是当存在客观证据表明贷款发生减值，按贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失、尚未个别识别的可能性损失和针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险所计提的准备。银行在期末分析各项贷款的可收回性，并预计可能产生的贷款损失。　　贷款损失准备为贷款的账面价值与其预计未来可收回金额的现值之间的差额。贷款损失准备的提取是按照风险分类的结果，并考虑借款人的还款能力、还款意愿、贷款本息的偿还情况、抵押品的市价和担保人的支持力度等因素，分析其风险程度和回收的可能性，以判断贷款是否发生减值，合理计提。　　资本占用费（率）一般指的是流动资金占用率，是指一定时期每百元商品销售额平均占用的流动资金额。流动资金平均占用额与生产的产值和取得的销售收入之间的比率。通常用产值资金率或销售收入资金率两个指标表示，反映生产单位产值或取得单位销售收入，所平均占用流动资金的数额。其值越小，说明流动资金利用效果越好，相反，其值越大，说明流动资金利用效果越差。

　　银行资本充足率计算：　　资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。　　CAR定义为:CAR=资产/风险风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的小总资产要求。如果使用加权资产风险，那么CAR={T1+T2}/a≥8%。　　后面那个不等号是国家调控者的标准要求。　　T1，T2分别是两种类型的可以计入总量的资本。　　第一类资本(实际贡献的所有者权益加上未分配利润)，即银行不用停止交易即可以化解风险的资产;　　第二类资本(优先股加百分之50的附属债务)，停业清理可以化解风险的资产，对储户提供相对较少额度的保护。　　例如：　　某商业银行的核心资本为300亿元，附属资本为40亿，拥有三类资产分别为6000亿元、5000亿元、2000亿元，与其对应的资产风险权数分别为10%、20%、100%，其资本充足率为:(300+40)÷(6000×10%+5000×20%+2000×100%)=9.4%2010年巴塞尔协议,强化了银行资本充足率监管标准,商业银行总资本充足率应达到10.5%　　释义：　　银行资本充足率指银行自身资本和加权风险资产的比率，代表了银行对负债的后偿债能力。　　为了让金融业在众多风险面前有足够的抵抗能力，低限度地降低金融业暴发危机引起社会动荡，1988年在瑞士巴塞尔召开的"巴塞尔银行监管委员会"会议上确定了8%的资本充足率要求，中国在20世纪90年代中后期开始金融体制改革中也确立了这个风险控制指标。

资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。 资本充足率计算公式 : 资本净额/表内、外风险加权资产期末总额≥8% 风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的小总资产要求。

用券商的公司注册资本金总额除以券商经营管理的金融投资产品价值总额再乘以100%即可，这是一个反映金融机构经营安全度的指标，比例太低，一旦公司出问题，公司能对公众提供的兑付保证太低，对社会风险太大，例如某券商注册资本1200万元，公司经营管理的金融产品15000万元，则其资本充足率＝1200÷15000×%＝8%。