2021年6月初级银行《自己个人理财》考试真题试卷考点：贸易银行展开自己个人

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《自己个人理财》考试真题试卷答案解析触及考点回首

初级银行从业资格《自己个人理财》考试真题试卷考友回想版：【仅供参考】

单选题：下列对于贸易银行展开自己个人理财职业应具有的基本条件的说法中，过错的是()。

A、诺言优秀，近一年内未产生侵害客户好处的严重事务

B、具有有效的市场危害辨认、计量、监测和控制体系

C、有具有展开有关职业工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

D、具备相对应的危害管理体系和外部控制制度

答案解析：A

真题试卷考点解说：贸易银行展开自己个人理财职业的基本条件

(1)具备相对应的危害管理体系和外部控制制度；

(2)有具有展开有关职业工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；

(3)具有有效的市场危害辨认、计量、监测和控制体系；

(4)诺言优秀，近两年内未产生侵害客户好处的严重事务；

(5)中国银行业监视管理委员会规章制度要求的其他谨慎性条件。

详细来讲，贸易银行展开自己个人理财职业的基本条件包含以下几个方面：

1.对于机构设置与职业报告材料

(1)管理体系：管理部门管理规章制度、确定有关部门和人员的责任

(2)向中国银行业监视管理委员会报送以下材料：①申请书②拟申请职业介绍③职业实施方案④审查核对定见⑤其他文件和资料

2.对于职业制度建设的要求

(1)综公道财服务的外部控制和活期查验制度。

(2)建立健全相关规章制度和外部审查核对方式。

(3)建立相对应的危害管理体系。

(4)确定重要危害以及应采用的危害管理办法。

(5)市场危害辨认、计量、监测和控制体系。

(6)制订自己个人理财职业人员的工作守则与工作规范。

(7)与客户签署合同。

(8)触及金融衍消费品生意业务或者外汇管理规章制度要求的。

3.对于理财职业人员的要求

(1)贸易银行自己个人理财职业人员应符合以下资格要求：①对有关法律法规、行政规章和监督管理要求等有充分的了解和熟悉。②恪守职业品德标准或守则。③把握产物的特征。④具有相对应的学历程度和工作经验。⑤具有行业资格。⑥其他资格条件。

(2)每一年的培训时间很多于20小时。

(3)从业培训和考核。

4.对于自己个人理财自检运用与核算管理的条件

(1)理财资金。(2)账单。(3)财务报表、市场体现情形及有关材料。(4)理财计划投资、收益的具体情形申报。(5)采取相宜的会计核算和税务处置要领。

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