2020年银行从业资格个人理财第一章考点：银行个人理财业务分类

2020年银行从业资格《小我私家理财》第一章考点汇总

【考点3】银行小我私家理财业务分类

【1】按照客户范例举办理财业务分类

理财业务可分为理财业务、财产打点业务和私人银行业务三个条理，银行为差异客户提供差异条理的理财处事。

【2】从客户品级来看，理财客户范畴相对较广，但处事种类相对较窄；私人银行客户业务品级高，处事种类为齐全；财产打点客户则居二者之中，客户品级高于理财业务客户但低于私人银行客户，处事种类高出理财业务客户但少于私人银行业务客户。

【3】一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基本性处事，财产打点业务是面向中高端客户提供的处事，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的处事。

【4】私人银行业务处事内容为全面，除了提供金融产物外，更重要的是提供全面的处事。

【增补质料】

私人银行业务先容

私人银行业务是一种高净值客户提供的金融处事，它不只为客户提供投资理工业品，还为客户举办小我私家理财。

对付私人银行，国际通用的界说是“私人银行是金融机构为拥有高额净财产的小我私家，提供财产打点、维护的处事，并提供投资处事与商品，以满意小我私家的需求。

一般而言，私人银行业务具有特征：

1.准入门槛高

2.综合化处事

3.重视客户干系

资产打点+客户干系打点=私人银行家

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