反洗钱五项规则，什么叫做反洗钱

反洗钱五项规则？

1、合法审慎原则是指金融机构需要依法还审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不可以从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

2、保密原则是指金融机构及其工作人员需要保守反洗钱工作秘密，不可以违反规定将相关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则是指金融机构需要依法帮助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等相关规定帮助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

什么叫做“反洗钱”？

反洗钱是政府动用立法、司法力量，改变相关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对相关款项予以处置，对有关机构和人士予以惩罚，以此达到阻止犯罪活动目标的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动全部在金融领域进行的，基本上全部国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

反洗钱是指预防通过各自不同的方法掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理规则和程序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

中国银监会2019年2月21日对外公布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架

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