2019年中级经济师《金融经济》考点易错题金融监管

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1. 通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是(　)。

A.现场检查

B.并表监管

C.实证检查

D.非现场检查

[答案]：A

[解析]：本题考查现场检查的概念。参见教材P209

2. 在市场准入过程中，监管当局应对银行机构(　)的任职资格进行审查。

A.董事会

B.理事会

C.高级管理人员

D.监事会

[答案]：C

[解析]：本题间接考查市场准入监管应包括的环节。市场准入包括以下环节：审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格和审批业务范围。参见教材P205

3. 作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单个银行的(　)。

A.具体事件

B.问题反映

C.单一报表

D.合并报表

[答案]：D

[解析]：本题间接考查非现场监测的概念。非现场监测是监管当局针对单个银行并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。参见教材第209页。

4. 目前金融监管理论主要包括(　)。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

E.边际成本论

[答案]：ABCD

[解析]：金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”、“社会选择论”、“经济监管论”等。参见教材P202

5. 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的(　)。

A.收益标准

B.公司治理

C.市场准入

D.风险监管

E.市场退出

[答案]：CDE

[解析]：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。参见教材P200

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