金融行业的销售都卖些什么产品，营销和金融有什么不同-华宇考试网

金融行业的销售，都卖些什么产品？

金融业主要分为三大类：银行，证券，保险1.银行：⑴自营类：自营类银行理财产品，即银行自己设计研发、自营的理财产品。⑵代销类：银行代销理财产品与银行自己发行的理财产品不一样，前者由基金公司、信托公司等其他金融机构进行产品设计、投资管理还有收益分配，主要投资于股票、债券等二级市场。商业银行仅担负销售职能还有部分产品的资金托管，不操作投资者的账户资金，也不担负有关责任。2.证券：（1）经纪业务。代理你买卖一部分有价证券，就是我们的在证券公司开户，他进交易所根据我们的指令买卖，收入来自佣金。（2）自营业务。利用自己的什么资金规模优势成本少的优势进行的自营业务，自己买卖证券赚钱（3）资产管理业务。凭借自己的不少优势，客户把钱交给他，他帮你理财，从中赚理财服务费，亏盈客户自负（4）融资融券业务。借钱给客户买证券或者是借证券给客户卖，从中收服务费。（5）IB业务。不少证券公司控制自己的期货公司，或者证券公司与期货公司同被一家机构控制，证券公司帮期货公司拉客户，收服务费（6）发行与承销业务'.。股份公司股票要上市一定要要证券公司推荐才可以上市，这里面涉及不少法律，不敢唯利是图，上市后面帮股份公司承销（目前的股份公司股票已经不可以自销了），承销费事一笔很可观的收入。3.保险：财产险类：企财险、工程险、车险、责任险、船舶险、货运险、家财险、信用险、保证险、农险人身险类：人寿险、意外险、健康险、重疾险PS:其他类金融销售都是紧跟这三个展开的，比如贷款等

主要的是交易系统，证券公司、期货公司、银行周边产品:风险控制系统，ivr呼叫中心等看在什么地方个公司了，公司出什么产品就买什么产品。

金融说得通俗一点就是卖钱，卖钱有几种，例如，银行贷款，就是想办法把钱卖出去。而理财和保险，就是想办法让客户掏钱，来买更便宜的或更贵的钱。金融业分为三大主流行业。银行业，保险，证券业，银行业主要是拉存款，卖理财，找人来贷款。保险业，主要就是销售保险。证券业就是拉人炒股，买债券，买基金等等。

不少，涵盖理财类产品还有消费类产品，有的是帮钱生钱，有的则是消化还款等等，详细还分项目消费，涵盖购房、买车等等都拥有金融产品辅助，也算是普惠金融的大趋势。

各自不同的公墓基金，私募基金，理财产品，指数基金，自己券商自己的投顾业务

金融销售，就是销售金融行业的产品了。不清楚你所在的单位是什么性质的单位，银行，保险公司，证券公司，还是私人的投资公司。

银行主要的就是做证券咨询及销售，还有IPO，银行业务有关的一部分理财产品。

保险公司是以保险为主，目前不少保险公司还开展了综合金融服务，比如平安保险集团，详细看公司的业务开展。

证券公司，做股票债券，期货，外汇等

私人投资公司股票，债券，期货，外汇，黄金，都拥有涉及，详细看公司经营项目。

期望对你有很大帮助

第一，金融是一个大约念范围。涵盖三大板块，银行，保险，证券。这当中，银行的主要业务是储蓄和贷款业务。大多数银行从业人员，每天都在为这两个主要业务服务的。实际上银行更像一个中介或者一个平台，吸收民间资金存款，然后在放贷给需的大众群体。

其次，保险行业也是一个大的版块。从业者大多数就是每天紧跟各自不同的保险而销售，这块的从业人员有一个大特点就是不少代理人制度，就是他们跟保险公司是代理关系不是合同制，现在保险从业人员大约800多万。

第三大板块，就是证券业，大多数坐着股票交易的业务。

总而言之，金融是经济的血液，纷繁复杂，但是，整体金融每个板块都是以服务销售结合形态。这其实就是常说的为什么金融全民销售的概念。

说是产品，但是，没有实物，不像卖个货物一样，摸得着。金融产品更像是一份契约，一份合同，一份服务。一个游戏规则。充分了解并知晓这个金融产品，在风险能力可接受的范围内，可以投资买一下产品

什么是金融？和营销有区别吗？

估计提问人对这两个动名词的理解完全还不到位，这实际上是两个完全不一样的概念。

金融浅显的说，就是资金的融通、筹集、配置、投资和获益，既有资金的供给方，又有项目标对接方，中介的行为可以理解成是一种营销。但金融的核心是风险控制和杠杆地运用。金融的监管也是全部行业里面严的一种。懂得这两点就抓住了金融的实质特点。

而营销。指的是一种销售的组织行为。他会涉及到每一个行业，当然金融业里也有营销行为，强调的更多是一种行为。这样的销售行为，它不限于金融的营销。

总来说之，这是完全两个不一样的概念，不一样的行为模式，不一样的理解方向。是两个没办法放在一起比较的词。

一、什么是金融？

1、概念金融就是资金的融通。金融是货币流通和信用活动还有与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通相关的经济活动，甚至涵盖金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。

2、金融的实质金融的实质就是价值交换，可以是不一样时间点，不一样地区的价值在同一个市场中的交换。金融是一种交易活动，金融交易本身并没有创造价值，但是，在金融交易的途中可以赚钱。

3、金融产品的种类银行、保险、证券、基金、信托、期货、现货等等；

4、金融的构成要素

❶、金融对象：货币（资金）。由货币制度所规范的货币流通具有垫支性、周转性和增值性；

❷、金融方法：以借贷为主的信用方法为代表。金融市场上交易的对象，大多数情况下是信用关系的书面证明、债权债务的契约文书等；涵盖直接融资：无中介机构介入；间接融资：通过中介结构的媒介作用来达到的金融。

❸、金融机构：一般区分为银行和非银行金融机构；

❹、金融场所：即金融市场，涵盖资本市场、货币市场、外汇市场、保险市场、衍生性金融工具市场等等；

❺、制度和调控机制：对金融活动进行监督和调控等。二、营销营销就是一个发现需求，然后提供服务去满足需求的一个过程；简单点就是营销=做市场+做销售故此，金融有营销也有交易

二、营销☆

营销就是一个发现需求，然后提供服务去满足需求的一个过程；☆

简单点就是营销=做市场+做销售☆

故此，金融有营销也有交易

金融营销的分销渠道有什么拓展策略？

扩宽渠道没什么别的其它办法，只可以是商家在实力允许、有足够市场、保证经销商的正常运营与管理等条件下，在市场上各个层次的环节中尽量多地选择中间商来销售产品。公司一定要合理的设置中间商的数目。　　其它让产品更广更多的进入市场取得更大销量的办法建议采取多渠道策略。　　宽渠道策略是与多渠道策略有明显区别的。多渠道策略是指公司通过多条销售渠道是产品进入市场的营销策略，就算产品进入尽量多的销售渠道。拿食品举例，可选择的渠道涵盖超市、商场、食品店、市场、百货店铺、小摊等等。　　如你问题所说，拓展渠道也可选择尽量多的渠道销售产品，要制定不一样渠道的营销策略、管理办法与利益分配办法。

怎样做好金融产品销售？

1.要做到对自己的产品和公司相当熟悉，打起才会给客户一种专业的感觉。

2.平时日常多累积经验,总结失败的因素，持续性提升自己的语言技巧.。

3.具有良好表达和沟通能力的服务形人才，沟通不仅涵盖口头和书面，同时还涵盖非语言沟通。

4.除了整理研究部门有关的成果主动提供给客户以外，好还需要有自己的一个主攻方向。

5.重要，要优先集中精力的是为客户提供更高质量更个性专业化的服务，同时也间接为公司创造更多的现实利润。

6.做好风险教育引导工作，帮其做足理性投资，不追求漫无目的的高回报，尽可能不要重要亏损。

7.从投资理财的的视角出发，尽可能搞好公共关系，提升研究水平，投机与套利相结合等各种交易方法。

中国中信集团有限公司如何开展金融营销？

公司金融长期以来都是中信银行具有竞争优势和服务特色的主营业务之一。中信银行推出了“中信财富阶梯”公司金融服务品牌，旗下涵盖账户结算、融资服务、贸易服务、现金管理、投资银行、资产管理、资本资金、网络在线银行八大类产品，十八项特色服务方案。这当中，“中信现金管理”是“中信财富阶梯”重要，要优先集中精力的子品牌之一。

中信银行将现金管理作为战略性核心业务，依托先进的资金清算系统、核心业务系统和电子银行系统，将现有的结算、投资、融资和风险管理产品进行整合，持续性探索产品创新与服务升级，形成了完善的现金管理产品及服务体系，面向全部机构和企业类客户提供综合金

融服务，帮客户建立科学高效的资金管理体系，加强资金管控。

作为数字时代的互联网金融服务，现金管理顺应了信息化、虚拟化和互联网化的社会发展趋势，改变了银行传统的服务模式是资源节约型和环境友好型的新兴电子银行金融产品，具有广阔的发展空间。中信银行将现金管理作为面向未来的银行服务方法，通过持续的技术创新和服务优化，为客户和社会创造更大价值。

中信银行推出了“中信现金管理”品牌，在全国14个主要城市连续举行了“中信现金管理”系列论坛活动，向客户和社会推介中信现金管理产品和服务，市场反响热烈。除开这点在利用传统手段开展业务推广的同时，中信银行还积极探索营销模式创新。按照电子银行的特点和对营销模式的创新要求，中信银行在实践中探索了一部分可以很好的适应电子银行业务客观规律的营销模式:

一、娱乐式营销

娱乐营销就是借助娱乐活动与消费者达到互动，将娱乐原因融入产品或服务，以此促进产品或服务获取良好的市场表现。时常越是高科技的产品，越是需耗费时长尚活泼的娱乐方法来包装和营销，这一点在其他IT产品，如电脑和手机的营销中常常被运用。

针对那些不知道电子银行的客户群，非常是年轻的客户，娱乐营销会起到很好的营销效果。娱乐营销适用于浅层营销，可在轻松的氛围中让客户对产品出现好感和愉悦联想，了解产品的主要特点，但是，传达的信息相对较少，不合适进行深层营销。

有四营销方案:种1娱乐营销2体验式营销3数据库营销4互联网营销