保险销售需要什么资质，保险营销员展业证管理办法新-华宇考试网

保险销售需什么资质？

按照保监会施行的《保险营销员管理规定》，从事保险营销活动的人员需要通过中国保监会组织的保险代理从业人员考试，获取《保险代理从业人员资格证书》，并获取所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

保险营销员从事保险营销活动时，需要出示《保险营销员展业证》，客户如有异议，可以通过保险公司的咨询电话号码核查，除开这点保监会组织开发了保险中介监管信息系统，该系统投入使用后，各保险公司通过网络访问该系统，进行保险营销员从业资格、展业登记、继续教育和诚信记录等有关管理工作，也可通过访问该系统对保险营销员有关信息进行账号登录并查询。

保险营销员展业证管理办法？

第一条　为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场规则和程序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。　　第二条　本规定所称保险营销员是指获取中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供有关服务，并收取手续费或者佣金的个人。　　第三条　本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及有关服务的活动。　　第四条　本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。　　第五条　中国保监会按照国务院授权，对保险营销员履行监管职责。

保险营销员的客户群名？

群名很好写

把客户分为几种情况，每种情况的客户分别建一个群

例如初步了解保险的意义与功用，普通人员，可以建立一个群，主要是以了解保险的意义与功用，学习为主，可以起名为，保险知识学习群

针对已经了解出现的意义功用，还有意向购买的客户，可以建群名为，新产品公布群，在群里分享一部分保险产品，和这种类型产品的优点，保证范围等等

针对已经购买保险的客户，就更好取名字，例如，VIP群，尊贵客户群，等等，让客户得到尊重，在这一群里，主要做一部分互动，拉近与客户的关系，争取让客户满意的工作，因为你讲解新的客户

保险投保需填学历职称吗？

需。

1.不管是社保投保还是投商保，都拥有固定格式的表格，而表格的设置各指标都是有意义的，这是大数据信息内容服务平台所需的基础。可用于某些持定数据的搜集分析，方便以后制定某类人群的产品策略。

2.例如保险公司业务员，可以对已承保的个人客户有关资料进行认真分析，自已是高学历，自已的客户与自己学历相当，说明这种类型客户是自己的目标客户，以后可以锁定这种类型群体加大力度，迅速签单。

社保不用任何学历和职称，只要年龄达到18周岁的中华人民共和国公民，都可以参与社保，假设在本地，带上居民身份证和户口本完全就能够到社保部门办理交纳社保了，假设在异地个人不可以交纳，一定要挂靠一个单位才可以交纳。

银行如何营销保险？

我个人觉得银行卖保险应该从以下哪些方面入手:

1.假设张三有30万的存款，万一得了重要疾病，30万的存款就没有了。假设把他的存款拿出1万来买保险，就算有了重要疾病，有保险公司来为他买到，剩下的29万还在。

2.此外保险是可以传承的，子子孙孙无穷尽也。

3.社保只是保，而不是包，故此，社保针对进口药和靶向药物是不报销的。为了有一个遮风避雨的未来，就得未雨绸缪。保险就是你的一把伞

老孙话保险，真话实话心里话。

银行如何营销保险？

任何销售行业都一样，为了做好销售，一定要做好营销。因为，营销非常的重要、很重要！甚至营销对销售结果起到只需要花一半的时间就能够完成一倍的效果的效果。没有营销，销售不会成功。

那么银行如何做好保险营销呢？

1.充分发挥银行本身的巨大优势。

银行本身就是保险销售好的背书。因为大家都熟悉银行工作性质，信任度远远超越其他单位和个人。大家都习惯了和银行打交道，对银行有者根深蒂固的好感和信任。故此做保险银行一定要利用好大家对银行的信任和好感。从这一点上来看，银行做保险比保险公司做保险更容易让人接受，更容易成交。前，为什么银行做保险很成功，对保险公司保费的奉献很大，这都归功于银行自己天然的客户信任优势。

2.充分利用银行本身的高质量资源。

银行手中握有高质量的客户资源～存款大户、贷款大户。银行对他们的个人信息和存贷款情况了如指掌，很促进组织他们搞活动、做营销。我们都清楚，保险公司看重的是保费，假设银行高质量存贷款客户都变成了保险客户，保险销售业绩就可以突飞猛进，与日俱增。

3.培养一批专业的优秀保险业务员。

三大金融领域，保险行业是复杂难懂的，产生问题也是多的。而问题主要出现在->业务员身上。销售误导、夸大收益、引诱购买、欺骗客户经常出现，另外，业务员不少都是上岗没几天就启动销售，完全没有专业知识和技能可讲。保险是特殊的商品，看不见摸不着，不可以“先尝后买”，体验感极差，合同条款又复杂难懂，另外，寿险观念涉及到病、灾、伤、死等大家比较避讳的问题，都不喜欢听，保险观念沟通费劲。还有就是，寿险销售环境恶劣，负面新闻多。不少人是“谈险色变”，唯恐躲之不及，甚至还有人攻击谩骂保险。故此，一定要是优秀的专业人才员才可以去做保险销售，才可以保证卖对保险，服务好客户，增多销售后劲，持续增长业绩。

4.建立一套行之有效的业务员激励机制。

世界上不管任何事情，成功重要重要，要优先集中精力的在于人，唯有人的主管能动性充分发挥出来了，事情才可以顺利完成。建立一套合适的激励机制，使业务员的收入一定要合理充分的和销售保险的业绩挂钩。

5.建立针对保险销售窗口，达到阳光卖保险。

为什么目前银行卖保险销售业绩快速下降了呢？重要因素就是银行工作人员也是保险销售人员，在销售保险途中，部分人员没有明白正确的告诉客户真相，进一步出现了许不少多“存款变保险”让人无奈、让人痛心的负面新闻，影影响了销售业绩。故此银行卖保险应该和银行业务分开，旗帜鲜明、正大光明、明明白白的卖保险。唯有这样才可以渐渐建立起大家对银行保险的信任。