2020年银行从业资格个人理财第一章考点：个人理财相关定义

2020年银行从业资格《小我私家理财》第一章考点汇总

【考点1】小我私家理财相关界说

一、小我私家理财界说

在阐明小我私家和财政近况、本领的基本上，作为有偿处事给其提供详细的打算、发起动作计策和方案以实现财政方针。(国际理财筹划师协会)

小我私家财政筹划就是整理财政和小我私家书息，制订一个计策方案，建树性地打点收人、资产和债务，从而实现短期、恒久的方针。小我私家理财筹划进程乐成的要害是注重和按期查抄打算执行环境，担保实现客户的方针。(美国注册理财筹划师协会)

小我私家理财就是在相识、阐明客户环境的基本上，按照其人生、筹划方针和风险偏好，通过综合有效地打点其资产、债务、收入和支出，实现其理财方针的进程。

二、财产打点与小我私家理财

1.投资与财产打点

投资/投资打点：为了实现资产保值、增值或当前收益举办资产设置和投资东西选择的进程。

财产打点：除资产设置外，财产打点还包括财产积聚、财产保障和财产分派等内容。

财产打点>投资打点

2.小我私家理财与财产打点

第一层寄义：一整套科学系统的财政阐明、财政筹划的东西、要领和流程；

第二层寄义：金融机构及其业务人员利用小我私家理财专业化处事的东西、要领开拓、处事客户，实现策划方针的勾当或进程。

★贸易银行为小我私家客户提供的财政阐明、财政筹划、投资参谋、资产打点等专业化处事勾当。(《贸易银行小我私家理财业务打点暂行步伐》)

3.小我私家理财业务与财产打点业务

小我私家理财业务：为了实现其策划方针对其客户提供的小我私家理财专业化处事勾当，其范畴包括了财产打点业务甚至私人银行业务。

财产打点业务：以客户为中心，设计出一套全面的财政筹划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融处事。

小我私家理财业务>财产打点业务

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