当期收益率和到期收益率计算公式，计算票面收益率,直接收益率,实际收益率等

当期收益率公式是ic=当期收益率。到期收益率=(收回金额-购买价格+总利息)/（购买价格×到期时间）×百分之100。

按照两者性质和计算公式，当期收益率是利息收入所出现的收益。到期收益是将债券持有到偿还期所取得的收益，涵盖到期的都利息。两者收益利率不一样：当期收益率是债券的年息除以债券现目前的市场价格所计算出的收益率。

到期收益率是为了让得一个债务工具未来支付的现值等于现目前价值的利率。

名义收益率是金融资产票面收益与票面额的比率,是票面利率 当期收益率是债券的年息除以债券现目前的市场价格所计算出的收益率 实质上收益率＝(1+名义收益率)/(1+通货膨胀率)-1,实质上收益率=名义收益率-通货膨胀率 到期

1、性质不一样：实质上利率是利息收入所出现的收益。到期收益率是将债券持有到偿还期所取得的收益，涵盖到期的都利息。

2、收益利率不一样：实质上利率是债券的年息除以债券现目前的市场价格所计算出的收益率。到期收益率是为了让得一个债务工具未来支付的现值等于现目前价值的利率。

3、计算公式不一样：实质上利率公式是ic=当期收益率，Pb=息票债券的价格，C=年息票利息。到期收益率=(收回金额-购买价格+总利息)/（购买价格×到期时间）×百分之100。

用客户当期的收益额除以客户投资总额再乘以百分之100就可以，计算公式请看下方具体内容：当期收益额÷客户投资总额x百分之100＝当期投资收益率，比如老王投资某理财产品金额100000元，当年收到投资收益6500元，则他当年的投资收益率为6500÷100000×百分之100＝6.5%。

到期收益率=(收回金额-购买价格+总利息)/（购买价格×到期时间）×百分之100与持有期收益率一样，到期收益率也同时考虑到了利息收入和资本损益，而且因为收回金额就是票面金额是确定不变的，因为这个原因，在事前进行决策时就可以准确地确定，以此可以作为决策的参考。但到期收益率适用于持有到期的债券。示例某种债券面值100元，10年还本，年息8元，名义收益率为8%，如该债券某一天的市价为95元，则当期收益率为8/95，若某人在第一年年末以95元市价买进面值100元的10年期债券，持有到期，则9年间除每一年取得利息8元外，还每一年取得本金盈利0.56元，到期收益率为(8×10+5)/（95×10）.