风险等于可能性严重性公式，风险概率怎么算的

可以用两个维度来衡量-损失和概率。

损失，就是指风险导致的后果有多严重，危害有多大。

概率，就是指风险出现的可能性有多大。

因为这个原因，我们可以得出一个公式：

风险=损失x概率

按照损失的大小和概率的大小，可以将风险分成四个维度，以此带来四种风险管理的方式。

第一种，损失大、风险出现的概率也大。

那唯有一种应对措施，就是规避它。

例如，十赌九输、十赌九诈，我们唯一能做的，就是不去。

第二种，虽然损失很大，但风险出现的可能性却很小。

我们能做的，就是转移风险。

例如癌症，得癌症的几率并非很高，可但凡是得了，还要巨额的花费来治疗。故此，需买保险，把风险转移给保险公司。

第三种，出现的概率大，但损失很小。

这样的情况，我们要做好预防，尽可能减小风险出现的概率。

例如换季容易感冒，那么，我们就及时增添衣物，锻炼身体，提升免疫力。

第四种，出现的概率不大，损失也很小。

针对这样的情况，忽视就是了。

例如你是做电商网络的，买家退货的概率实际上依然不会大，可即便有人退货，也是完全可以接受的。

风险=概率×严重性（R=L*S）；R:危险性（也称风险度）：事故出现的概率与事件后果的结合，R越大危险性越大；L: 事故出现的概率(1-5)； S: 事故后果严重性(1-5)。

风险：生产安全事故或健康损害事件出现的概率和严重性的组合。

风险点：风险伴随的设施、部位、场所和区域，还有在设施、部位、场所和区域开展的伴随风险的作业活动，或以上两者的组合。

（风险点划分原则：大小适中、方便分类、功能独立、易于管理、范围清晰；作业活动应覆盖生产经营整个过程全部常见和很规作业，重点考虑高风险作业）

评估作业风险的计算公式：

风险=（暴露频率）x（严重性）x（概率

使用EXCEl表中“NORMDIST”函数计算风险可能性。

先计算选定数据的平均值。

其次计算选定数据的标准偏差。

计算选定数据的风险可能性（低于**值） 步骤：选择“sheet1”表中单元格，选择插入函数“NORMDIST”，打开，弹出对话框，在“X”栏中选择输入**值；在“Mean”栏中输入选定数据的平均值，在”Standard-dev”l栏中选定数据的标准偏差值，在”Cumuative”栏中在内容框中填写“true”，单击“确认”后，得出低于**值的风险可能性。

贷款风险度是综合评价商业银行贷款风程序的指标。 　　商业银行贷款的综合风险度是根据下列方式计算的。贷款风险度=Σ贷款加权权重额/Σ贷款余额。这当中：贷款加权权重额=贷款加权风险权重×贷款余额；贷款加权风险权重=贷款对象风险系数×贷款方法风险系数×贷款形态风险系数。 　　从上面这些文章内容计算方式可以看得出来，贷款风险度指标综合了贷款对象、方法、形态三个原因，能从整体上反映商业银行信贷资产质量的高低。 　　

风险报酬额的计算公式为：风险报酬额=风险报酬率×实质上投资额，风险报酬额是绝对量的表现形式是投资者因承受风险进行投资而取得的超越时间价值的额外报酬，风险报酬额详细反映为投资者的投资收益与投资者的预期收益的差额。

　　投资者的风险报酬主要涵盖违约风险报酬、流动性风险报酬和期限风险报酬。风险报酬的表示方式涵盖以相对数表示的风险报酬率和以绝对数表示的风险报酬额，在财务管理中，风险报酬一般通过风险报酬率进行表示。

风险收益率，就是由投资者担负风险而额外要求的风险补偿率。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。

  在风险市场上，风险价格的高低主要还是看投资者对风险的偏好程度。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。

  计算方法：Rr=β*V，这当中：Rr为风险收益率；β为风险价值系数；V为标准离差率。

  Rr=β*（Km-Rf）；Rr为风险收益率；β为风险价值系数；Km为市场组合平均收益率；Rf为无风险收益率；（Km-Rf）为市场组合平均风险报酬率。

  风险收益率是投资收益率与无风险收益率之差；风险收益率是风险价值系数与标准离差率的乘积。

  投资市场一直存在着风险，风险越高，获取的收益也相对越高，但是，对投资的要求也比非常高。

风险报酬率的计算公式：ΚR═β×Ⅴ　式中：KR表示风险报酬率；β表示风险报酬系数；V表示标准离差率。则在不考虑通货膨胀原因的影响时，投资的总报酬率为：K=RF+KR=RF+βV这当中：K表示投资报酬率；RF表示无风险报酬率。风险报酬系数是企业担负风险的度量，大多数情况下由专业机构评估，也可按照之前年的投资项目推导出来。此外风险报酬率又称为风险收益率。一般用短时间国库券利率表示无风险收益率，无风险收益率（国库券利率）=纯粹利率+通货膨胀补偿率，按照公式：利率=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率，可以清楚：风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）=利率-短时间国库券利率比如：市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10-2%-(5%-2%)=5%

计算公式：AR% =（Ie-I0）/Ie×百分之100ARR绝对危险度降低（absolute risk reduction）多用于临床试验中，

计算公式=对照组事件出现率=试验组事件出现率 RR=暴露组积累发病率（或死亡率）/对照组积累发病率（或死亡率）

计算公式：AR% =（Ie-I0）/Ie×百分之100

危险源辨识方式—定量计算法（LEC法）

定量计算每一种危险源所带来的风险可用请看下方具体内容方式进行评价。

计算公式请看下方具体内容：

D=LEC。式中：D—风险值； L—出现事故的概率大小； E—暴露于危险环境的频繁程度； C—出现事故出现的后果。

当D值≥160时即为重要危险源。

计算公式

风险报酬率的计算公式：ΚR═β×Ⅴ　式中：KR表示风险报酬率；β表示风险报酬系数；V表示标准离差率。

则在不考虑通货膨胀原因的影响时，投资的总报酬率为：

K = RF + KR = RF + βV

这当中：K表示投资报酬率；RF表示无风险报酬率。

风险报酬系数是企业担负风险的度量，大多数情况下由专业机构评估，也可按照之前年的投资项目推导出来。

此外风险报酬率又称为风险收益率。

一般用短时间国库券利率表示无风险收益率，无风险收益率（国库券利率）=纯粹利率+通货膨胀补偿率，

按照公式：利率=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率，可以清楚：

风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）

=利率-短时间国库券利率

比如：市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10- 2%-(5%-2%)=5%

（1）风险收益率，就是由投资者担负风险而额外要求的风险补偿率。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。风险收益率主要主要还是看两个原因：风险大小和风险价格。在风险市场上，风险价格的高低主要还是看投资者对风险的偏好程度。

（2）风险收益率的计算公式：Rr=β*（Rm-Rf）式中：Rr为风险收益率；β为风险价值系数；Rm为市场组合平均收益率；Rf为无风险收益率；

（Rm-Rf）为市场组合平均风险报酬率。

重要错报风险=固有风险×控制风险。

重要错报风险是指财务报表在审计前存在重要错报的概率。重要错报风险是企业的风险，不受注册会计师的控制。注册会计师只可以通过开展风险评估程序来正确评估重要错报风险，并按照评估的财务报表层次和各种交易、账户余额和披露认定两个层次的重要错报风险分别采用应对措施。

简介

界定经营风险等影响重要错报风险的原因是评估重要错报风险的前提。经营风险=战略风险X经营流程风险。来自外部环境的威胁大多数情况下称为战略风险，来自企业内部各经营流程的风险可称为经营流程风险。

重要错报风险=战略风险×经营流程风险×控制风险×会计风险。

即重要错报风险由战略风险、经营流程风险、控制风险和会计风险组成。

审计风险=重要错报风险*检查风险