私人在银行柜台转账600万会查吗，一次性存10万银行会查吗

私人在银行柜台支付600万会查吗？

大多数情况下来说是会被查的，因为支付金额很大。查账这主要还是看本次审计的因素。假设是平日和定期审计数目金额较小，它不会检查，但是，假设数目金额过大，则会导致他们的注意，以此进行检查这比资金的来源。总而言之只要是合法的收入和支出都是可以的，不过银行流水有有效流水和无效流水区分。

私人柜台支付600万银行不会查。

假设不存在可疑的情况，既然如此那，银行多就上报给中国人民银行罢了，不会去管你，假设涉及可疑交易，既然如此那，可能会联系你核实或让你提供有关的证明。按照中国人民银行公布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定：针对满足大额交易特点的行为，金融机构需要在大额交易出现那天起5个工作日内以电子方法提交大额交易报告给中国人民银行。

按照大额支付的有关规定，个人支付单日内单笔或者累计支付金额超越5万元的用户会被列为监控状态。这样的情况属于正常监控，只要系统后判断该支付为正常交易，就不影响用户的后续交易；但是，假设检测结果属于可疑交易会上报给有关的监管部门。

一次性存20万银行会查吗？

一次性存20万银行会进行例行的检查，按照我们国内《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构需要报告下方罗列出来的大额交易：当天单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

金融机构为了防止洗钱等可疑交易的出现，会将大额缴存行为上报给中国反洗钱监测分析中心进行调查，不过储户不需要过多担心，调查查明假设属于正常交易，是会解除监控的，依然不会影响到储户的正常金融交易等。

交易报告管理办法？

第一条　为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等相关法律法规，制定本办法。

第二条　本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下方罗列出来的金融机构：

（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。

（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。

（五）中国人民银行确定并发布的需要履行反洗钱义务的从事金融业务的其他的相关机构。

第三条　金融机构需要履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

第四条　金融机构需要通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方法提交大额交易和可疑交易报告。

第二章　大额交易报告

第五条　金融机构需要报告下方罗列出来的大额交易：

（一）当天单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户出现当天单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户出现当天单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户出现当天单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

中国人民银行按照需可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

第六条　对同时满足两项以上大额交易标准的交易，金融机构需要分别提交大额交易报告。

第七条　对满足下方罗列出来的条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加都或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加都或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加都或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易途中不一样外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各种企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

（六）金融机构内部调拨资金。

（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。

（十）中国人民银行确定的其他情形。

第八条　金融机构需要在大额交易出现那天起5个工作日内以电子方法提交大额交易报告。

第九条　下方罗列出来的金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构根据本办法规定提交大额交易报告：

（一）证券公司、期货公司、基金管理公司。

（二）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。

（三）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。

第十条　客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所出现的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所出现的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡出现的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

按照《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的相关规定，中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，经 9月17日第7次行务会议通过，现予发布，自 3月1日起施行。

行长：周小川二00三年一月三日

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

第一条　为加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，按照《中华人民共和国中国人民银行法》等相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条　本办法所称人民币支付交易是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网络在线支付和现金等方法进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易。

可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

第三条　经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构（以下简称金融机构）办理支付交易业务应遵循本办法。

第四条　中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

第五条　中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。

第六条　金融机构的营业机构应设立针对的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

第七条　下方罗列出来的支付交易属于大额支付交易：

（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）当中金额100万元以上的单笔支付支付；

（二）金额20万元以上的单笔现金收付，涵盖现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（三）个人银行结算账户当中还有个人银行结算账户与单位银行结算账户当中金额20万元以上的款项划转。

第八条　下方罗列出来的支付交易属于可疑支付交易：

（一）短时间内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（四）企业平日收付与企业经营特点明显不符；

（五）周期性出现非常多资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（六）一样收付款人当中短时间内频繁出现资金收付；

（七）长时间闲置的账户因素不明地突然启用，且短时间内产生非常多资金收付；

（八）短时间内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（九）存取现金的数目金额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（十）个人银行结算账户短时间内累计100万元以上现金收付；

（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户当中的商业往来活动明显增多，短时间内频繁出现资金支付；

（十二）频繁开户、销户，且销户前出现非常多资金收付；

（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（十五）金融机构经判断觉得的其他可疑支付交易行为。

本条所称“短时间”，指10个营业日以内。

第九条　存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审核查验其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。

第十条　金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，涵盖单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效居民身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付出现额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、居民身份证件的名称和号码、住所等信息。

第十一条　金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有本办法第八条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。

第十二条　金融机构对可疑支付交易需进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。

中国人民银行查询可疑支付交易时，相关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。

第十三条　金融机构应按银行会计档案管理的相关规定保管支付交易记录。

第十四条　金融机构应按照本办法制定支付交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报告。

金融机构应对下属分支机构内部管理制度的执行情况进行监督、检查。

第十五条　大额支付支付由金融机构通过有关系统与支付交易监测系统连接报告。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方法报告。

可疑支付交易由金融机构进行柜面审核查验，通过书面方法或其他方法报告。

第十六条　金融机构办理大额支付支付，由各金融机构于交易出现日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付，由金融机构于业务出现日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

第十七条　政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，同时报送其上级行。

城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

第十八条　金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位。

第十九条　中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应分析金融机构报送的《可疑支付交易报告表》。需金融机构补充资料或进一步作出说明的，应马上公告金融机构说明情况。

第二十条　中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应对金融机构报送的《可疑支付交易报告表》按周汇总（格式见附表2），每周第一个工作日向中国人民银行总行报告。对重要的可疑支付交易，应马上报告中国人民银行总行。

第二十一条　中国人民银行和各金融机构不可以向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。

第二十二条　金融机构没有按规定审核查验开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

第二十三条　金融机构有下方罗列出来的情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。超过规定要求的时间不改正的，可以处以3万元以下罚款：

（一）没有按规定对开户资料进行审核查验，致使单位开立虚假银行结算账户的；

（二）没有按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；

（三）没有按规定保存客户交易记录的；

（四）没有按本办法对支付交易进行审核查验和报告的；

（五）对明知或应知的可疑支付交易不报告的；

（六）违反第二十一条的相关规定泄露可疑支付交易信息的。

第二十四条　金融机构工作人员参加伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，帮助进行洗钱活动的，需要给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

第二十五条　金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或都支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

第二十六条　中国人民银行的工作人员违反本办法第二十一条规定的，依法给予行政处分。

第二十七条　本办法所称“以上”、“以下”，均涵盖本数。

第二十八条　本办法自 3月1日起施行。

附表1

可疑支付交易报告表

可疑支付报告行名称：

收付时间：

付款银行名称：

付款人名称及账号：

付款人所在国家或地区：

收款银行名称：

展开都

备注：

1.可疑支付交易类型的在内容框中填写应与“可疑支付交易报告汇总表”中的类型符合。

2.判断可疑支付交易的依据涵盖可疑支付交易的特点、因素分析等。

附表2

可疑支付交易报告汇总表

行别

类型（一）

类型（二）

类型（三）

类型（四）

类型（五）

……

行别

笔数

金额

笔数

金额

笔数

金额

笔数

金额

笔数

金额

…

…

展开都

单位公章：负责人：制表人：

填制说明：

上表所列可疑支付类型的顺序与《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条所列类型顺序一样。

管理办法

第一条

为加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，按照《中华人民共和国中国人民银行法》等相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条

本办法所称人民币支付交易是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网络在线支付和现金等方法进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易。

可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

第三条

经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的政策性银行、商业银行、城乡信用社及其联合社、邮政储汇机构（以下简称金融机构）办理支付交易业务应遵循本办法。

第四条

中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

第五条

中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。

第六条

金融机构的营业机构应设立针对的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

第七条

下方罗列出来的支付交易属于大额支付交易：

（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）当中金额100万元以上的单笔支付支付；

（二）金额20万元以上的单笔现金收付，涵盖现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（三）个人银行结算账户当中还有个人银行结算账户与单位银行结算账户当中金额20万元以上的款项划转。

第八条

下方罗列出来的支付交易属于可疑支付交易：

（一）短时间内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（四）企业平日收付与企业经营特点明显不符；

（五）周期性出现非常多资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（六）一样收付款人当中短时间内频繁出现资金收付；

（七）长时间闲置的账户因素不明地突然启用，且短时间内产生非常多资金收付；

（八）短时间内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（九）存取现金的数目金额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（十）个人银行结算账户短时间内累计100万元以上现金收付；

（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户当中的商业往来活动明显增多，短时间内频繁出现资金支付；

（十二）频繁开户、销户，且销户前出现非常多资金收付；

（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（十五）金融机构经判断觉得的其他可疑支付交易行为。

本条所称“短时间”，指10个营业日以内。

第九条

存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审核查验其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。

第十条

金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，涵盖单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效居民身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付出现额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、居民身份证件的名称和号码、住所等信息。

第十一条

金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有本办法第八条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。

第十二条

金融机构对可疑支付交易需进一步核查的，应及时向中国人民银行报告。

中国人民银行查询可疑支付交易时，相关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。

第十三条

金融机构应按银行会计档案管理的相关规定保管支付交易记录。

第十四条

金融机构应按照本办法制定支付交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报告。

金融机构应对下属分支机构内部管理制度的执行情况进行监督、检查。

第十五条

大额支付支付由金融机构通过有关系统与支付交易监测系统连接报告。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方法报告。

可疑支付交易由金融机构进行柜面审核查验，通过书面方法或其他方法报告。

第十六条

金融机构办理大额支付支付，由各金融机构于交易出现日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付，由金融机构于业务出现日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

第十七条

政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，同时报送其上级行。

城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制《可疑支付交易报告表》并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

第十八条

金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位。

第十九条

中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应分析金融机构报送的《可疑支付交易报告表》。需金融机构补充资料或进一步作出说明的，应马上公告金融机构说明情况。

第二十条

中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应对金融机构报送的《可疑支付交易报告表》按周汇总（格式见附表2），每周第一个工作日向中国人民银行总行报告。对重要的可疑支付交易，应马上报告中国人民银行总行。

第二十一条

中国人民银行和各金融机构不可以向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。

第二十二条

金融机构没有按规定审核查验开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

第二十三条

金融机构有下方罗列出来的情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。超过规定要求的时间不改正的，可以处以3万元以下罚款：

（一）没有按规定对开户资料进行审核查验，致使单位开立虚假银行结算账户的；

（二）没有按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；

（三）没有按规定保存客户交易记录的；

（四）没有按本办法对支付交易进行审核查验和报告的；

(五)对明知或应知的可疑支付交易不报告的；

（六）违反第二十一条的相关规定泄露可疑支付交易信息的。

第二十四条

金融机构工作人员参加伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，帮助进行洗钱活动的，需要给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

第二十五条

金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或都支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

第二十六条

中国人民银行的工作人员违反本办法第二十一条规定的，依法给予行政处分。

第二十七条

本办法所称“以上”、“以下”，均涵盖本数。

第二十八条

本办法自 3月1日起施行

银行卡存现金20万会被查吗？

只要资金来源合法，既然如此那，是不会被查的，到银行存款200,000现金时，银行的工作人员会询问资金的来源，核实资金的合法性后面就可以帮你办理存款业务，但依然不会对你导致任何影响，故此，可以放心的去银行存款，银行核实资金合法性也是为了保证用户的资金安全。

银行卡存现金20万会不会被查的问题，个人觉得，正常情况下不会被查。银行卡存现金是正常的银行业务，存20万也属正常，甚至存四五十万也不可以算不正常，毕竟使用现金交易是法律允许的行为，大多数情况下来讲，不会被查。 假设有其他情况特殊，如被相关部门特别要注意关注，现金交易频繁等，就有可能被相关部门查看。

要看来源是不是合法。合法的来源就不会被查。这张银行卡平日间都是有很大资金来往的，那存入20万也是正常情况。

假设这张卡平日间都没有资金往来的，那目前突然有20万的存入，那还要解释一下资金的来源。假设解释不知道就可以有被冻结的可能

个人银行卡里面有20万属于正常情况，没啥情况特殊是不会被查的。

个人银行卡里面余额20万是一种正常情况，假设没啥情况特殊是不会被调查的，目前不少生意上的资金往来或者周转，都是通过银行卡支付来完成的，卡里面存有一定的现金属于正常情况。

当我们拿着20万元的现金到银行办理存款业务，银行工作人员依然不会对这一出现什么怀疑，因为每天到银行办理存款业务的人不少，一次性存几十万的人不在少数，区区20万的存款依然不会导致银行工作人员的怀疑。

银行工作人员每天都和钱打交道，通过他们经手的资金体量很大，20万的现金依然不会让银行工作人员有怀疑的点。银行工作人员会根据正常的流程帮助用户办理20万元现金的存款业务。

当然假设是非法集资或者是诈骗会腐败所涉及的金钱肯定会被冻结。

会。

“一次性存20万银行会进行例行的检查，按照我们国内《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构需要报告下方罗列出来的大额交易：当天单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。”

目前不少朋友都不可以再选择到为什么一次性往银行存20万就可以被查，主要查什么？看完终于明白了银行去存钱了，因为目前理财产品名目繁多，买理财又能赚钱又能保值，而放在银行储蓄利息并没有多少，还不够通胀的速度；二来就是目前的大家不像过去那样有着很强烈的储蓄想法，故此，就算有了钱可能也会直接花出去。在这样的情况下，银行的存储业务就不既然如此那，兴旺了。有部分朋友在存钱时会突然被工作人员叫去问话，不少人就可以十分慌张，担心自己是不是牵扯到了一部分金融诈骗的案件之中，被银行的工作人员误会了。

在互联网支付时，限制的额度要大一部分，大约是100万元以内的支付汇款银行方面是不会干涉的，假设达到了100万元以上，银行会审查核验支付双方的身份信息。确定该笔支付是不是安全。毕竟就算以目前的生活水平来说，随随便便支付100万以上的人都是少数。假设这个储户以前每月的流水都唯有几千元钱，突然一下账户里多出这么多钱，银行方面肯定是要怀疑的，肯定会进一步调查交易双方的信息。故此，银行方面的询问只储户配合就可以。但是，一定要要小心提防那些骗子假装的工作人员，不要上第二次当。

银行卡存现金20万只要是正规的都不会被查，不管你存银行卡多少钱只要是通过正规程序的都不会被查，身正不怕影子斜。假设要是别人通过犯罪给你的，既然如此那，你的钱就有可能被查到，到时你的20万现金将没有，下辈子，可能还需要在牢房里度过。

银行卡存现金20万是不会被查的。正常的银行卡交易，一次性存入二十万元现金是不会被查的，再说目前的流动性越来越大，老百姓手里钱也更多，银行卡里一次性存现金十万二十万也是常事，侧面说明我们国内老百姓生活水准也越来越高，还是共产党领导的社会主义好。

大多数情况下不会的。目前各地经济发展很好，人民安居乐业，各位考生努力赚钱，不少人掌握并熟悉一技之长，成为成功人士，年收入在40万元以上，在银行卡里常年有一个20万，不是稀奇事。只要不涉及到刑事民事案件，没有人能随便查银行卡里的钱。外人查银行卡里的钱，一定要有公检法有关部门公函才可以。

银行卡现金一下子存进20万是会问一下钱的来源，因为目前的工资已经资金流动很少以现金形式发放，20万现金是一笔不小的数目，银行要问一下资金来源，银行目前为了反洗钱，针对这些大额存款都要查明来源，涵盖取钱也要了解钱的去向，毕竟目前手机支付很方便，一下子去很多现金是没有必要的。

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