风险系数公式，安全风险系数公式是什么

1、投资风险系数。计算公式：1－自筹资金/总投资资金来源。

2、“投资风险系数”则利用非自筹资金占总投资资金来源的比例，反映开发商开发资金运作的风险大小，也反映筹资结构的健康合理性与否。风险系数的取值区间为（0，1），该值越大，说明投资风险越高。

投资报酬率=无风险报酬率+贝塔系数*风险补偿率 贝塔系数是指该项投资与市场平均风险的有关度，也可以用其来衡量风险。 假设敢于冒险的决策者把风险系数定得低,即a定的很低，既然如此那，相对的这个风险报酬率(1-a)就高,进一步投资报酬率就高。

计算公式

风险报酬率的计算公式：ΚR═β×Ⅴ　式中：KR表示风险报酬率；β表示风险报酬系数；V表示标准离差率。

则在不考虑通货膨胀原因的影响时，投资的总报酬率为：

K = RF + KR = RF + βV

这当中：K表示投资报酬率；RF表示无风险报酬率。

风险报酬系数是企业担负风险的度量，大多数情况下由专业机构评估，也可按照之前年的投资项目推导出来。

此外风险报酬率又称为风险收益率。

一般用短时间国库券利率表示无风险收益率，无风险收益率（国库券利率）=纯粹利率+通货膨胀补偿率，

按照公式：利率=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率，可以清楚：

风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）

=利率-短时间国库券利率

比如：市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10- 2%-(5%-2%)=5%

（1）风险收益率，就是由投资者担负风险而额外要求的风险补偿率。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。风险收益率主要主要还是看两个原因：风险大小和风险价格。在风险市场上，风险价格的高低主要还是看投资者对风险的偏好程度。

（2）风险收益率的计算公式：Rr=β*（Rm-Rf）式中：Rr为风险收益率；β为风险价值系数；Rm为市场组合平均收益率；Rf为无风险收益率；

（Rm-Rf）为市场组合平均风险报酬率。

风险报酬额的计算公式为：风险报酬额=风险报酬率×实质上投资额，风险报酬额是绝对量的表现形式是投资者因承受风险进行投资而取得的超越时间价值的额外报酬，风险报酬额详细反映为投资者的投资收益与投资者的预期收益的差额。

　　投资者的风险报酬主要涵盖违约风险报酬、流动性风险报酬和期限风险报酬。风险报酬的表示方式涵盖以相对数表示的风险报酬率和以绝对数表示的风险报酬额，在财务管理中，风险报酬一般通过风险报酬率进行表示。

风险收益率，就是由投资者担负风险而额外要求的风险补偿率。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。

  在风险市场上，风险价格的高低主要还是看投资者对风险的偏好程度。风险收益率涵盖违约风险收益率，流动性风险收益率和期限风险收益率。

  计算方法：Rr=β*V，这当中：Rr为风险收益率；β为风险价值系数；V为标准离差率。

  Rr=β*（Km-Rf）；Rr为风险收益率；β为风险价值系数；Km为市场组合平均收益率；Rf为无风险收益率；（Km-Rf）为市场组合平均风险报酬率。

  风险收益率是投资收益率与无风险收益率之差；风险收益率是风险价值系数与标准离差率的乘积。

  投资市场一直存在着风险，风险越高，获取的收益也相对越高，但是，对投资的要求也比非常高。

风险报酬率的计算公式：ΚR═β×Ⅴ　式中：KR表示风险报酬率；β表示风险报酬系数；V表示标准离差率。则在不考虑通货膨胀原因的影响时，投资的总报酬率为：K=RF+KR=RF+βV这当中：K表示投资报酬率；RF表示无风险报酬率。风险报酬系数是企业担负风险的度量，大多数情况下由专业机构评估，也可按照之前年的投资项目推导出来。此外风险报酬率又称为风险收益率。一般用短时间国库券利率表示无风险收益率，无风险收益率（国库券利率）=纯粹利率+通货膨胀补偿率，按照公式：利率=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率，可以清楚：风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）=利率-短时间国库券利率比如：市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10-2%-(5%-2%)=5%

市场风险报酬率指的就是市场投资组合的希望报酬率和无风险报酬率之差。其实就是常说的投资者所希望的超越了无风险报酬率的那一些。市场风险报酬率是市场投资组合的希望报酬率和无风险报酬率之差，但是，资产的风险报酬率是这一项资产的贝他值和市场风险报酬率的乘积。

详细计算公式请看下方具体内容所示：市场风险报酬率﹦市场证券组合报酬率‐无风险利率，我们举个例子，假设无风险证券的报酬率是8%，市场证券组合的报酬率是15%，既然如此那，市场风险报酬率就是：15%-8%=7%。

　　风险报酬率是投资者因担负风险而取得的超越时间价值的那部分额外报酬率，即风险报酬额与原投资额的比率。风险报酬率是投资项目报酬率的一个重要组成部分，假设不考虑通货膨胀原因，投资报酬率就是时间价值率与风险报酬率之和。　　风险报酬率的计算公式：ΚR═β×Ⅴ　式中：KR表示风险报酬率；β表示风险报酬系数；V表示标准离差率。　　则在不考虑通货膨胀原因的影响时，投资的总报酬率为：　　K = RF + KR = RF + βV　　这当中：K表示投资报酬率；RF表示无风险报酬率。　　风险报酬系数是企业担负风险的度量，大多数情况下由专业机构评估，也可按照之前年的投资项目推导出来。　　此外风险报酬率又称为风险收益率。　　一般用短时间国库券利率表示无风险收益率，无风险收益率（国库券利率）=纯粹利率+通货膨胀补偿率，　　按照公式：利率=纯粹利率+通货膨胀补偿率+风险收益率，可以清楚：　　风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）　　=利率-短时间国库券利率比如：市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10- 2%-(5%-2%)=5%

风险资本要求是一个较具弹性且能反映保险公司整体经营风险的资本要求，它按照公司规模和风险状况来评估其资本和盈余的充裕性。风险资本要求的计算公式是一个通用公式，不需要进行建模，由监管机构(NAIC或州监管部门)通过定期组织对全行业的经验数据和金融市场数据的统计和建模分析，提出对全部保险公司资产和负债适用的风险系数。

按照现代金融企业风险管理的基本原则，NAIC风险资本要求采用自下而上的风险资本计算，这当中需对风险分类、风险因子和风险敞口(暴露)进行对应的相关规定。

风险资本公式及风险因子

风险资本要求计算的基础是各个风险类的风险资本计算公式。这个计算公式的大多数情况下形式为， 风险资本=风险因子×风险敞口。这当中，“风险因子”是由监管机构定期发布的一部分系数，大多数情况下是在年偿付能力报送前发布已固化在有关的表格中，“风险敞口”是各个公司根据监管规定对实际上际状况计算的结果，大多数情况下为资产价值、负债价值和其他的财务数据。

市场平均风险报酬率是投资者因担负风险而取得的超越时间价值的那部分额外报酬率。市场平均报酬率是市场上全部股票组成的证券组合的报酬率是外生给定的变量。

区别：

1、性质不一样：风险报酬率是投资项目报酬率的一个重要组成部分，假设不考虑通货膨胀原因，投资报酬率就是时间价值率与风险报酬率之和。市场报酬率是市场上全部股票组成的证券组合的报酬率是外生给定的变量。

2、公式不一样：市场平均报酬率=无风险报酬率+市场平均风险报酬率。风险报酬率=利率-（纯粹利率+通货膨胀补偿率）=利率-短时间国库券利率。

3、风险收益率不一样：风险报酬率是市场上短时间国库券利率为5%，通货膨胀率为2%，实质上市场利率为百分之10，则风险收益率为：百分之10- 2%-(5%-2%)=5%。市场报酬率则不是。

利率=无风险利率+风险收益率

市场平均收益率=无风险收益率+市场平均风险收益率

市场平均风险收益率=市场平均收益率-无风险收益率，已经是减去无风险收益率后的数值，故此，不用再减去无风险收益率。

大多数情况下针对“市场”的，“风险”后紧跟“收益率”或“报酬率”的是指（Rm－Rf）；市场“平均收益率”或“风险”与“收益率”当中还有字的是指Rm。

市场平均风险报酬率指的是投资人因为承担一定的风险而收到的额外报酬率。市场风险报酬率表示的是投资组合中的希望报酬率和无风险报酬率当中的差值，指投资人所想要的大于无风险报酬率的部分。

市场平均报酬率则表示的是都股票的组合证券的报酬率。

风险成本是指因为风险的存在和风险事故出现后，所一定要支出的费用和预期经济利益的减少。

例题一，购买材料时供应方违约，致使没有及时供货，导致车间断供的直接经济损失（停工损失）5000元，这5000元就是风险损失直接成本。

例题二，因为企业泄露气体，不了解是不是会对当地居民导致伤害，组织居民体检，费用20230元，这20230元就是风险损失的无形成本。

例题三，为了预防或控制风险，一定要采用各自不同的措施而支付的费用费，也是风险成本。

机会成本是指为了得到某种东西而想放弃另一部分东西的价值。

比如，暑期，某大学生勤工俭学。方案一，自己做小买卖，预估可以挣到5000元；方案二，为别人打工，预估可挣到3000元。假设大学生选择了打工，他的机会成本就是5000元。