2020年银行从业资格个人理财考试大纲

2020年银行从业资格备考全面启动。华宇考试网银行从业资格考试栏目整理发布“2020年银行从业资格《个人理财》考试大纲”相关内容，希望给报考2020年银行从业资格考试的考生们指点迷津，更多银行从业资格考试相关动态请华宇考试网银行从业资格考试栏目。

银行从业资格考试每年举行两次，上半年和下半年各一次，受到疫情影响，目前上半年考试的报名时间迟迟没有公布，所以考生可以通过填写华宇考试网银行从业资格考试栏目 服务获取2020年上半年银行从业资格考试时间服务。

2019年3月22日，中国银行业协会发布了新版考试大纲，作为2019年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，华宇考试网银行从业资格考试栏目预测2020年银行从业资格考试大纲不会改版，请小伙伴们放心备考。

银行从业资格《个人理财》考试大纲

一、个人理财概述

(一)熟悉个人理财业务的相关主体；

(二)了解银行个人理财业务的分类；

(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；

(四)了解理财师的队伍状况和职业特征；

(五)掌握理财师的执业资格要求；

(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

(一)熟悉中国的法律体系；

(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；

(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；

(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；

(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

三、理财投资市场概述

(一)掌握金融市场的特点、功能及分类；

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用；

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用；

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用；

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用；

(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

四、理财产品概述

(一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；

(二)掌握基金的分类及特点；

(三)掌握保险产品的分类及特点；

(四)掌握国债的分类及特点；

(五)掌握信托产品的分类及特点；

(六)熟悉贵金属产品的分类及特点；

(七)了解券商资产管理计划；

(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

五、客户分类与需求分析

(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；

(二)熟悉不同的客户分类方法；

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；

(四)掌握理财师了解客户的方法。

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