【文章简介】华宇考试网小编整理了“银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《自己个人理财》初级考试大纲”，供各位参考，但愿对考生学员有帮助！
【考试目的】
通过本科目考试，测查应考人员对自己个人理财基本知识和技能的把握水平，包含测核对理财投资市场、理产业品、理财职业管理等专业知识技能的使用;测查应考人员对自己个人理财职业的有关法律法规，客户的分类与需要分析，理财计算工具等的把握水平。综合使用本科目知识技能，正当、合规地做好自己个人理财职业。
【考试内容】
1、自己个人理财
(一)熟习自己个人理财职业的有关主体;
(二)把握银行自己个人理财职业的分类;
(三)了解海内外自己个人理财职业的发展状态;
(四)了解理财师的步队状态和职业特点;
(五)把握理财师的执业资格要求。
2、自己个人理财职业有关法律法规
(一)熟习中国的法律体系;
(二)熟习《民法总则》、《合同法》中与自己个人理财职业有关的规章制度要求;
(三)把握《物权法》、《婚姻法》、《继续法》中与自己个人理财职业有关的规章制度要求;
(四)熟习《自己个人独资企业法》、《合资企业法》中与自己个人理财职业有关的规章制度要求;
(五)把握各种理产业品及其发卖有关的法律法规。
3、理财投资市场
(一)把握金融市场的特色、功效及分类;
(二)把握钱币市场及其在自己个人理财中的使用;
(三)把握债券市场及其在自己个人理财中的使用;
(四)把握股票市场及其在自己个人理财中的使用;
(五)把握金融衍生品市场及其在自己个人理财中的使用;
(六)把握外汇市场及其在自己个人理财中的使用;
(七)把握保险市场及其在自己个人理财中的使用;
(八)熟习贵金属及其他投资市场在自己个人理财中的使用。
4、理产业品
(一)把握银行理产业品及构造性贷款的分类、因素、危害及法律特点;
(二)把握基金的分类、因素、危害及法律特点;
(三)把握保险产物的分类、因素、危害及法律特点;
(四)把握国债的分类、因素、危害及法律特点;
(五)把握信任产物的分类、因素、危害及法律特点;
(六)熟习贵金属产物的分类、因素、危害及法律特点;
(七)熟习券商资产管理打算、基金子公司产物、期货资产管理产物及合资制私募基金等理产业品的有关内容。
5、客户分类与需要分析
(一)熟习理财师了解客户的关键性及重要内容;
(二)熟习客户的分类要领及需要分析;
(三)把握性命周期理论及其与客户需要分析的干系;
(四)把握理财师了解客户的要领。
6、理财规划计算工具与要领
(一)熟习钱币时间代价及其影响要素;
(二)把握钱币时间代价的基本参数、现值与终值、72规则和有效利率的计算要领及使用;
(三)把握划定规矩现金流与不划定规矩现金流的计算要领及使用;
(四)把握复利与年金系数表的计算要领及使用;
(五)了解财务计算器和Excel无理财规划中的运用;
(六)了解不一样理财工具的特色及比力;
(七)把握钱币时间代价无理财规划中的使用。
7、理财师的工作流程和要领
(一)熟习理财师的工作流程;
(二)熟习收集客户信息的必要性和本领,以及客户信息的分析要领;
(三)熟习明白客户理财目标的有关内容和原则;
(四)把握理财规划方案的内容及要点;
(五)熟习理财规划方案履行历程中的原则及注重事项;
(六)熟习后续跟踪服务的有关要点。
8、理财师金融服务本领
(一)了解理财师的商务礼节与相同本领;
(二)熟习工作打算与时间管理的要领及关键性;
(三)了解电话相同的本领;
(四)了解金融产物服务引荐流程与话术。
9、自己个人理财职业有关的其他法律法规把握与自己个人理财职业有关的法律法规：
(一)有关法律：中华国民共和百姓法总则、中华国民共和国合同法、中华国民共和国贸易银行法、中华国民共和国银行业监视管理法、中华国民共和国证券法、中华国民共和国证券投资基金法、中华国民共和国保险法、中华国民共和国信任法、中华国民共和国自己个人所得税法、中华国民共和国物权法等;
(二)有关行政法规：对于规范金融机构资产管理职业的指点定见、贸易银行理财职业监视管理措施、贸易银行理财子公司管理措施、证券期货谋划机构私募资产管理职业管理措施、证券期货谋划机构私募资产管理打算运作管理规章制度要求、贸易银行创办代客境外理财职业管理暂行措施、证券投资基金发卖管理措施、保险兼业署理管理暂行措施、对于规范银行署理保险职业的通告、自己个人外汇管理措施、自己个人外汇管理措施实施细则等。
如本考试教材内容与新公布的法律法规及监督管理要求有冲突，以新公布的法律法规为准。
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