【文章简介】华宇考试网小编整理了“银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《自己个人理财》中级考试大纲”，供各位参考，但愿对考生学员有帮助！
【考试目的】
通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状态的分析能力;通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综公道财规划的使用，包含财产保证与规划、教育投资规划、退疗养老规划、投资规划、税务规划、财产传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块有关知识和技能，测查应考人员对综公道财规划知识的使用能力，并正当、合规的展开自己个人理财职业。
【考试内容】
1、家庭出入和债权管理
(一)家庭出入和债权管理信息的分类
一、熟习家庭支出、收入、节余的内容和分类
二、熟习家庭资产和欠债的内容和分类
(二)把握家庭支出收入表和资产欠债表的制造要领
(三)把握家庭出入和债权管理的分析要领
(四)把握家庭出入管理和债权管理的综合使用
2、财产保证与规划
(一)财产保证
一、了解财产保证的意思
二、了解危害管理的目标、要领和方式
(二)保险的基本内容与道理
一、了解贸易保险与社会保险的差别
二、把握保险合同中各有关因素的特点
三、了解贸易保险的种种分类形式
四、熟习保险的基来源根基则和基来源根基理
五、了解保险规划在自己个人理财工作中的意思
(三)把握人寿保险、年金保险、人身不测伤害保险、健康保险、产业保险、团体保险等重要保险产物的特色及使用场景
(四)财产保证规划与保险产物的选择
一、熟习财产保证规划的功效和目的
二、把握家庭寿险保证规划的要领
三、熟习家庭财险保证规划的要领
四、了解购置保险产物必须要注重的其他事项
3、教育投资规划
(一)教育投资规划
一、了解教育投资规划的关键性
二、了解教育投资规划的范例和特色
(二)熟习短时间和永久教育投资规划的工具
(三)教育投资规划的流程及原则
一、把握教育投资规划的流程
二、把握教育投资规划的详细流程
三、把握教育投资规划的原则
四、了解出国留学投资规划
4、退疗养老规划
(一)了解退疗养老规划的关键性
(二)把握影响退休规划的要素
(三)退休规划的流程和原则
一、把握退休规划的流程
二、把握退休规划的流程和分析要领
三、熟习退休规划原则
(四)薪酬与员工福利
一、了解薪酬组成与福利
二、熟习基本养老保险的资金筹集与发放
三、熟习企业年金的资金筹集与发放
四、了解其他社会福利与单位福利的情形
5、投资规划
(一)了解投资规划基本内容
(二)古代投资组公道论与资产配置
一、熟习有效市场理论的使用
二、把握投资组公道论的使用
三、把握资源资产订价模子的使用
四、熟习套利订价理论的使用
五、熟习行为金融学的基本内容及使用
六、熟习资产配置内容及使用
(三)投资工具分析要领与投资组合绩效分析
一、熟习基本面和技术面的分析要领
二、把握债券分析要领
三、了解心思分析要领
四、把握投资组合功绩评价要领
(四)资产配置使用与投资规划
一、把握资产配置的详细使用场景与原则
二、了解智能投顾的有关内容
三、把握投资规划方案的制订流程
6、税务规划
(一)了解税收的特点、制度及中国税制体系
(二)税务规划基本要领
一、了解税务规划的原则和感化
二、了解税务规划的分类
三、了解税务规划的重要要领
(三)自己个人所得税税务规划
一、熟习自己个人所得税组成
二、把握自己个人所得税税务规划
(四)衡宇生意业务税务规划
一、了解房产生意业务有关税种
二、把握房产生意业务税务规划
(五)汽车征税介绍
一、了解汽车生意业务有关税种
二、熟习汽车生意业务税务规划
(六)了解资产管理产物征税基本情形
7、财产传承规划
(一)财产传承规划
一、熟习财产传承规划基本因素
二、了解财产传承规划的需要及发展示状
三、了解财产传承规划功效
四、熟习财产传承规划的重要内容
(二)遗产继续
一、把握遗产的特点和分派原则
二、熟习遗产的处置方法
三、了解遗产与产业的干系及差别
四、把握法定继续、遗言继续的特点及实施划定规矩
(三)家属信任
一、熟习家属信任的特色
二、了解东方蓬勃政府家属信任的发展示状
三、了解我政府族信任的发展示状
(四)熟习人寿保险在财产传承中的感化
(五)财产传承规划工具的特色比力与工作原则
一、熟习支流财产传承工具的优弱点
二、了解财产传承规划的实施原则
8、中小企业主的理财规划
(一)了解中小企业的特点和中小企业理财规划的特色
(二)熟习中小企业主的人群分析要领
一、熟习中小企业主的人群分类
二、熟习中小企业仆人群分类特点
三、熟习中小企业主的理财偏偏好
(三)中小企业理财规划
一、了解中小企业理财的特色和需要
二、了解中小企业融资需要的特色及渠道
三、了解中小企业财务管理需要
(四)把握中小企业主的自己个人理财规划
9、理财规划与客户干系管理
(一)客户干系管理
一、了解客户干系管理理念发生的社会缘故原由
二、了解客户干系管理在中国的实践
三、熟习银行客户干系管理的基本内容
(二)客户干系管理内容与要领
一、了解客户干系管理的内容
二、了解客户干系管理在实质工作中的使用
三、把握客户满足度的关键性
(三)了解客户干系管理的计谋与办法
10、综公道财规划服务
(一)综公道财规划
一、了解理财规划服务的分类
二、了解理财规划服务的特点
三、熟习理财规划服务的重要内容
(二)家庭财务状态分析
一、把握明白服务对象及需要的要领
二、把握家庭财务状态的收集、整理和分析的要领
(三)明白理财目标
一、把握全生活生计模仿仿真分析的流程和要领
二、把握变动修改和明白理财目标的要领
(四)综公道财规划方案
一、把握制订综公道财规划方案的要领
二、把握资产配置和产物引荐的技能
(五)熟习理财规划方案的履行和跟踪服务
11、理财规划书制造的标准和流程
(一)了解理财规划书的特色和制造标准
(二)了解理财规划书的“收场白”
(三)了解理财规划书的重要内容
(四)了解理财规划书的“其他内容”
如本考试教材内容与新公布的法律法规及监督管理要求有冲突，以新公布的法律法规为准。
保存网页（https://www.china-share.com/yhcy/tikuxiti/）到浏览器收藏夹，随时打开查看银行从业资格考试题库新资讯
名师教学，轻松取证
高端配套，全程售后
