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基金一只股票的持股股票比例是多少,基金总投入怎么算收益

时间:2023-01-10来源:华宇网校作者:acca课程 ACCA网课
基金一只股票的持股股票比例是多少

基金一只股票的持股股票比例是多少?

一家基金公司旗下的全部基金对同一只股票的持股比例不可以超越基金净资产的百分之10,一只基金持有一只股票总量不可以超越基金净资产的百分之10,且上面说的没时间限制。

这样的规定实际上是保护投资者的,防止基金公司重仓某只股票后,股票大幅下跌导致投资者本金的损失。当然针对指数型基金来说,这个比例失效,指数型基金对某只股票的持仓是按照该股票在指数中的占有比例执行配置的。

一只基金持有一只股票的比例不可以高于该基金总资产的百分之10;一只基金持有一只股票的比例不可以高于该股票流通股的百分之10。

这两个百分之10是明文规定的限制公募基金投资股票是一定要将鸡蛋放在不一样的篮子里,即便再看好一家上市公司,也不可以有重仓持股的行为。

这个问题就与私募基金有很大差异,私募基金不会有这样的规定,故此,相比公募基金,假设是同种类别投资方向的,都是投资股票的,则在风险上私募基金要更高,潜在收益会更大。

同时,公募基金因为这个规定,致使股票新基金持股少则十几只,多则几十只,一只股票变现不佳或者一只股票表现极好也不会对整体基金有决定性的影响,降低了个股非系统性风险,也降低了或得更高收益的概率。

基金都拥有季报,可以通过季报的查看取得一些基金持股的信息,涵盖股票名称和持股比例等。季报会在一个季度过后的20天左右发布。可在基金公司官方渠道查询到。

基金总投入怎么算?

根据基金收益率的计算公式:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金,一开头投入1000,以后每个月投入100,这个时候的总资产为2400,一年后的收益率就为,定投收益率 =( 市值 - 本金 )/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。

一、计算方式:

1.

定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

该方式在计算时不需要考虑定投次数、定投周期,只要能简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,那就是以上我们所用的方式,适用于不清楚买进和卖出时的基金净值的情况。

2.

定投收益率 =( 基金净值 - 平均成本 )/ 平均成本

在买卖基金时,收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因为这个原因“买入价格”肯定是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

3.

使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算:

假设你的投资不定时不定金额,既然如此那,可以使用excel中的XIRR函数简单方便的进行计算。

假设你是固定时间投资一笔,既然如此那,可以使用excel的IRR函数。

4.

定投在线计算器:定投在线计算器

二、货币基金收益结转

货币基金收益结转分为按日结转和按月结转,具体内容以基金公司公告信息为准。

货币基金每日发布一次收益,遇星期六和星期天及节假日时,大多数情况下于节后的首个交易日发布星期六和星期天或节假日这个时间段的累计收益。

拓展资料:

基金定投是定期定额投资基金的简称是指在固定时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方法。大家平常所说的基金主要是指证券投资基金。

基金定投是一种稳妥的投资方法,它的大好处是平均投资成本,不要选时的风险。它的风险相对来说比较低,具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。故此,不论熊市、牛市,基金定投都是一种比较合适普通投资者的理财方法。

基金定投的收益如何计算?

基金定投的收益计算没有那些公式表现的既然如此那,麻烦。这个公式需确定每期收益率也比较麻烦,也没这个必要。 因为每期扣钱时,基金净值是不一样的,基金成本不一样,要细细算,计算很累。我们大多数情况下个人投资者可考虑考察一个定投时间段的收益率。 再如,若购入某只基金时净值为1.6,3年后定投结束,其净值为1.7,既然如此那,我的收益为0.1,对吗? 这个是不对的,因为你定投途中,每两百块钱购入基金时的基金成本不一样,一开头是1.6,可能第二个月就1.63,1.64之类的了,全部不可以这么计算。 实际上还是可以用很简单的公式:基金现值/定投成本-1 例如 你定投了一年,一年后你的基金现值为3152元,那你的定投成本是200*12=2400.既然如此那,收益率=3152/2400-1=31.33%.(简单计算,暂不考虑交易费用)

基金定投怎么算收益

若在招行购买的基金,在线登录手机银行后,点击“我的→都→我的持仓→我的基金”可以看到持仓和盈亏情况。 基金智能定投是指投资者向银行申请,约定每期扣款金额、扣款日期、扣款周期、期满条件,由系统于每期扣款日在指定银行账户内自动完成扣款用于购买基金的一种投资方法。

一支股票中基金持仓的家数多少有哪些区别?

  可以出现区别的地方就是在于持股集中度了,持股越少,持股集中度越低,单一股票对整体基金影响就越小,就越想一个大的指数。

。优点是这样非系统性风险更小,不会因为哪些个股非常差致使整体影响过大 缺点是拿不到超额收益,因为也唯有少量个股才有非常好的表现   建议适中就好,不要太少也不能太多。指数型基金就无能为力,指数中多少成分股,那大多数情况下就是多少只个股。

基金的计算方式怎么算?

1.假设是货币基金,计算方法请看下方具体内容:

1)当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/100002)累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额2.假设是非货币基金,计算方法请看下方具体内容:

1)当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率2)累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额注意事项:爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本当中的差额。

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