审计报告怎么写，银行高管人员防范合规风险履职情况工作报告

审计报告怎么写？

损益表的科目是不是写到审计报告里去要按照审计目标。比如，经济责任审计报告，需报告经济责任人履职这个时间段的收入、支出和结余情况，企业领导人任期的主营业务收入、主营业务成本、管理、财务费用和营业税金支出等情形还有利润、利润分配情况还要列出与损益表（或利润表）有关的数据。

还有企业绩效考查审计，损益情况就是重点，紧跟效益目标审计并报告目标完成情况是离不开损益表的。

银行高管人员防范合规风险履职情况工作报告？

xxxxxx支行行长任期经济责任审计

履职报告

一、业务经营持续发展，经营效益稳步提升

任职期内,通过严格财务收支管理,加大市场营销力度,积极培植增收来源, 持续性拓宽创收渠道,促进了全行创利能力逐年提高。达到了 扭亏为盈， 盈利能力大增，盈利大行之列的目标。评价期内累计达到经营利润达4445万元。这当中： 上半年全行达到经营利润1204万元,完成全年计划的92.3%。

1、严格财务成本管理。对组织存款实行存款付息率管束制度，并对活期存款进行单项考查，促使各基层单位加大组织低成本资金力度，降低资金组织成本。对费用实行计划管理，与业务经营成果挂钩，并实行集中审查核验，保证了各项费用的合规列支。全行费用总额和生活招待费、会议费、差旅费、宣传费、公杂费等开支都控制在市分行下达的计划以内。对办公用品全部实行集中采购，安全设施购置及改造全部参加市分行组织的公开招标，机关来客原则上在食堂就餐，有效地控制和降低了费用开支。

2、科学资金调度。做好资金预测，涵盖资金组织、使用和现金收入、支出预测，同时，做好系统内往来、联行往来的资金预测、管理。在这里基础上采用措施控制库存现金率和留存，使其既能满足业务经营的正常需，又使其压缩在低的占用额内。通过几年来的实践证明，科学资金调度是检验基层经营行的重中之重。

3、强化各项收入管理。对贷款、收入、、资金处置等各项收入都做到全额及时入帐；在固定资产管理上，支行成立了计财部、、监保部、机关服务中心人员为专班的固定资产管理小组，每一年都要对全市xxxxxx固定资产进行了逐步一个个清理，核对帐实，掌握并熟悉固定资产家底。使规范管理固定资产和有效发挥固定资产使用效能达到好的切合点。计划财务管理工作扎实有效的开展，促进了全行连年获取良好的经济效益。

二、加强信贷结构调整，提升信贷综合管理水平

以来，xxxxxx仔细执行“审慎、规范、稳健”的信贷管理要求，以促进有效发展为目标，以控制信贷整体风险为核心，以加强质量管理为手段，稳步加强信贷调整，优化贷款结构，持续性提升信贷综合管理水平。

1、坚持“三严”标准，落实信贷制度。严格准入条件，仔细开展企业评级授信工作，确定企业低进入门槛；严格程序管理，保证新增贷款的规范运作；严把贷款增量关，狠抓增量贷款上报资料的审核查验 ，真正从源头把好贷款的投向关、安全关，保证资产业务经营的稳健发展。

2、建立信贷主动退出机制，做到“退出早抽身”，以退促进，以退促管。一是制定退出计划，明确了退出对象和退出的重点，对已经产生风险信号或存在风险的特别要注意关注类客户坚决开展退出, 共主动退出特别要注意关注类客户28户，金额863.4万元。；二是加大监管考查力度，为了将信贷退出工作落实到实处，该部积极配合前台部门将信贷指标及时落实分解到客户、到借据、到客户经理和经营主责人，并定期上报退出进度，按季考查业绩。

3、狠抓优良资产营销，优化贷款结构。一是加大高质量资产营销力度，在高质量大客户、大项目上抓突破，积极争取一批新客户、渗透一批好客户、培植一批优良客户， ，仅新开发的金烨天燃气有限公司就注入资金3000万元；二是积极稳妥地拓展中小企业客户资产业务，在有效控制风险的前提下，严格根据产业政策导向，稳步拓展有市场、有效益、有资本实力、企业制度健全的AA级或者以上优良中小企业资产业务，全行评定AA级以上客户11 家，授信11家金额21350万元，实质上用信18350 万元。三是全力抓好个人资产业务的拓展，在规范程序的前提下发展门面房抵押贷款和质押贷款等风险很低的个人贷款业务。

三、积极逐步递次推动负债业务增长方法的转变，为增存增效打下基础

以来,xxxxxx同志紧跟以市场营销总揽业务全局的工作思路，在业务经营活动中，努力突出存款工作的基础地位，把大力营销存款放在重要的位置来抓，通过突出营销重点，创新服务手段，完善激励机制等多项措施,开展资产、负债、中间业务和本外币一体化营销，任期内存款业务达到了“三超”即增幅超历史、增量超同行、总量超同业。到 6月末，全行存款余额达到28.73亿元，比 初净增15.02亿元,增幅达109%。 前6个月，存款净增3.84亿元，逼近三年平均递增速度。市场占有率达54.8%,继续保持在区域商业银行中的领先的地位。

1、加大对公存款的组织力度。根据对公存款多年的薄弱环节，支行采用各种策略，上下联动，加大攻关力度，在人、财、物等方面给予倾斜，以此达到了对公存款连年都拥有新突破。到 6月末，该行对公存款达到4.67亿元，比 初净增2.56亿元, 增幅达121.3%。

2、真真切切加强和改进服务方法和手段。对不一样层次的客户实行精细化、差异化服务，努力提升柜面收存率，同时大限度地发挥自助设备对柜面服务的补充和调剂作用，缓解柜面压力。

3、大力拓展乡镇筹资市场。按照乡镇筹资市场产生的新情况，农民收入大幅度增多和其它网点大幅收缩的实质上，主要加强对同业变动的研究、信息的搜集，以党政机关、事业单位、专业市场个人客户为重点，加大发展卡业务和外出务工人员收存营销力度，保持了该行在农村市场中的竞争优势。

4、改进完善资金组织考查办法。支行对分理处的人均存款实行等级管理和评价，将存款与基本费用直接挂钩，以大限度地奖励存款高产单位，对未能完成存款任务的分理处负责人进行问责，并作为岗位调整的重要依据。通过严格的考查机制，有效地改变了全员营销存款的积极性，达到了负债业务的超级强大增长。

四、强化内控管理，保证业务经营稳健发展

该行仔细落实“两手都要硬”的详细指导方针, 牢固培养内控优先意识，从强化风险管理入手，在基础管理上下功夫，奠定业务发展基础。真真切切抓好内控管理和全面风险防范，保证业务经营稳健发展。自 起连续5年被评为“内控管理一类行”， 初受到省分行的嘉奖。

1、严格操作监测控制，遏制操作风险。重点做到三个到位：一是内控制度到位。将上级行制定的各项管理制度、操作规程和本行制定的详细办法下发到基层营业单位，做到了从行为上进行严格规范；二是监管到位。采用专职监管员现场监管、系统在线监管和组织各基层单位会计主管进行交叉检查等方法，促进监管工作制度化、规范化；三是整改到位。对监管发现重要问题及时报告，并定期听取监管情况汇报。同时做到对监管中发现问题及时整改，对存在问题进行仔细分析研究，一季度通报一次，有效的消除了各自不同的操作风险隐患。 以来，全行会计结算安全无事故。

2、落实信贷制度，严格规范运作。一是严格转授权管理，不越权审贷款，不违规办理信贷审核查验业务；二是严格对新增贷款、票据业务坚持审贷分离，强化制约。正确处理好前后台关系，真真切切做到职责分明，相互监督，相互制约，保证了全行信贷业务的规范运作；三是仔细履行贷审会职能。按贷审会议事规则，坚持民主决策，按信贷业务操作要求全部新增贷款都办理了报备手续，规避了信贷决策风险的出现。四是强化贷后管理行为。支行建立并完善风险预警及处理机制，规范落实客户经理定期联系协调制度、定期风险分析预警制度、贷后管理定期报告制度。实行“三管”齐下的管理模式，即前台监管与后台监管相结合，远程监管与现场监管相结合，自律监管与检查监督相结合，建立多层次、全方位的贷款风险监控体系。

3、实行领导责任逐级追究制。凡出现违规行为的，行长追究分管行长责任，分管行长追究部门经理责任，支行追究分理处主任责任。因为强化逐级负责制，以此为全行安全经营提供了强有力的制度保证。

4、以加强安全教育，落实安全工作责任制为契机，进一步提升业务操作前台和一线员工的防范意识和防卫能力。同时,注重员工业务素质和技能的培训，通过集中组织培训和参与上级行举行的培训辅导班，还有以会代训等形式，每一年培训员工达700人次以上，促进了一线员工操作技能的提升。几年来，全行未出现刑事案件和重要责任事故。

审计出现和发展的客观依据？

客观依据是经济发展途中监督经济活动的合法性、合规性的需。

经济活动中，存在有会计监督、业务监督等，随着企业自主经营权利的充分发挥，事后监督越发显得重要，这个时候出现了审计监督。

审计根据履职部门分为：企业内部审计部门、社会中介审计部门、国家法定审计部门。根据审计内容：经济效益审计、财务收支审计、企业领导离任审计、专项审计等。

审计局是做些什么工作的？

答，审计局是国家审计机关，隶属于政府的一个职能部门。其主要职责是对国有资产的管理使用情况，还有领导干部履职情况进行审计。

审计对象涵盖行政事业单位，国有独资或国有控股企业，还有各级企事业单位领导干部。对领导干部主要进行经济责任审计。

审计局主要负责地方政府各个主管部门和全部企事业单位的审计监督工作。☆ 　　审计局主要职责：☆ 　　1、组织开展国家、省审计方针政策、法律法规;受委托研究起草相关审计行政管理的地方性法规、规章草案，经审议通过后组织开展详细指导、协调监督各级审计机关的业务。☆ 　　2、向市人民政府报告和向市人民政府的相关部门通报审计情况，提出制定和完善相关政策法规的建议。☆ 　　3、按照《中华人民共和国审计法》的相关规定，直接进行下方罗列出来的审计;☆ 　　1)、市级财政预算执行情况和其他财政收支;☆ 　　2)、市级各个主管部门、事业单位及下属单位的财政、财务收支及资金使用效益;☆ 　　3)、市级各个主管部门(含直属单位)和下级政府预算外财政资金的收支管理和使用效益;☆ 　　4)、区、县(市)政府的财政收支;☆ 　　5)、市属金融机构及分支机构的资产、负债、损益情况和信贷计划及执行结果;☆ 　　6)、市属企业的财务收支及其经济效益和国有资产的保值增值;☆ 　　7)、市固定资产投资项目标资金来源、使用民政部和投资效益，市重点建设项目瞀的执行情况和决算;☆ 　　8)、市政府部门管理的和社会团体受政府委托管理的社会保证基金、环境资金、社会捐增资金还有其他相关基金 、资金的财政财务收支;☆ 　　9)、国际组织和外国政府援助、贷款项目标财务收支;☆ 　　10)、法律、行政法规规定需要由市审计局进行审计的其他需要注意的地方。☆ 　　4、按照国家审计署、省审计厅授权对相关金融、保险企业、非银行金融机构和在杭的中央、省属企事业单位进行审计。☆ 　　5、向市人民政府提交市级预算执行情况的审计结果报告受市人民政府委托代拟向市人大常委会提出市级预算执行情况和其他财政收支审计工作报告。☆ 　　6、按照需，对区、县(市)审计机关管辖范围的重要审计事项进行审计;必要时，对区、县(市)审计机关审计的单位进行抽审。☆ 　　7、处理区、县(市)被审计单位对区、县(市)审计机关审计决定的申诉和复议。☆ 　　8、负责市本级经济责任审计;组织、详细指导下级审计机关进行经济责任审计;☆ 　　9、与区、县(市)人民政府共同领导区、县(市)审计机关，对区、县(市)审计机关负责人的任免事项及时提出意见。☆ 　　10、对审计中发现宏观管理方面的问题进行专题审计，针对国家财政收支相关的特定事项，向相关地方、部门、单位进行专项审计调查，报告审计调查结果，并向市政府和上级审计机关反映情况，提出建议。☆ 　　11、对内部审计机构进行业务详细指导和监督;监督社会审计组织的审计业务质量。☆ 　　12、对区、县(市)审计机关进行业务领导。☆ 　　13、承办市政府和上级审计机关交办的其他审计事项，承办纪检监察部门和司法机关要求帮助的经济案件审计事项。☆ 　　审计局组织架构：☆ 　　设有办公室、财政金融审计科、行政事业审计科、经贸审计科、固定资产投资审计科、农业资源与环境审计科、干审科、干部经济责任审计办公室、内审协会等科室。☆ 　　审计流程：☆ 　　中国国家审计程序一般涵盖制定审计项目计划、审计准备、审计开展和审计终结四个环节。☆

审计工作分不少块，有工程审计，大多数情况下是对工程的造价，项目啊进行审核查验。有财务审计，对账目进行审计。有离任审计，对领导的在任时的账目进行审核查验。

主要就是为了看到账目和工程的合法行。

工程监理审计干嘛的？

1.监理主要负责施工质量,监督规范开展情况,检查施工资料和施工进度。

2.监理审计是监理的一个职位平成负责审核查验施工洽商变更,做进度款支付,工程完工后审查核验工程结算,大多数情况下情况是现场监理做完结算后,还需要由针对的咨询机构进行审计。

就是对监理单位的资质进行核验；对监理人员的资格和履职情况进行审计；对监理的资料进行审计；对监理的工程质量、安全管理情况进行审计。

对工程监理进行审计是审计工作的一些，也是对工程进行审计，我只是针对你从哪入手谈点见解： 1、你的设计目标是工程签证，因为唯有工程变更现场签证监理才有权利，故此，也称为对监理进行审计。 2、审计入手要先看签证依据是不是有依据？ 3、再审是不是该签证是合同内的不该，投标文件限制的不该，依据超越权限的不该等。 4、在应该签证内看量是不是正确，必要时要现场测量。 5、审计算公式及单价、合价、应用取费标准等。

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