知道即期利率怎么求远期汇率，远期汇率的计算怎么算呢一年级

远期汇率的计算公式：远期汇率=即期汇率+即期汇率×（B拆借利率－A拆借利率）×远期天数÷360。

从这个计算公式可以看得出来，在即期汇率确定的情况下，远期汇率主要与这两种货币的利率差 和远期的天数相关。而远期汇率假设B货币的利率高于A货币的利率，公式中的中括号值为正 数，远期汇率就高于即期汇率，称为升水，中括号值称为升水点；假设B货币的利率低于A货 币的利率，中括号值为负数，远期汇率就低于即期汇率，称为贴水，中括号值称为贴水点。而 在两种货币的利率都确定时，远期期限越长，升水点或贴水点就越大，远期汇率与即期汇 率的价差也越大。

例如说美元30天期的同业拆借利率为2.46%，日元的利率为0.11%，日元/美元的即期汇 率为120.45，用这些原因完全就能够计算出30天期日元/美元的远期汇率了：

30天期日元/美元汇率=120.45+120.45×(0.11%－2.46%)×30÷360=120.45+(－0.24) =120.21其实就是常说的说，日元/美元30天期贴水24点。

同样就不难理解为什么1997年时中国银行的远期结汇价格高达8.4以上了。当时人民币资金 市场缺失，人民币同业拆借利率高达两位数（假设为13%），而美元的同业拆借利率不到5%， 从而计算四个月期人民币/美元的远期汇率为：四个月期人民币/美元汇率=8.27+8.27×(13%－5%)×120÷360=8.27+0.22=8.49。

远期汇率=即期汇率+即期汇率×（B拆借利率－A拆借利率）×远期天数÷360

远期汇率的计算

远期汇率的计算公式是国际金融市场上非常重要和有用的一个计算公式。通过计算公式

可以发现：A/B货币针对远期汇率与A、B这 两种货币汇率的未来变化趋势没有一点关系，远期汇率贴水（低于即期汇率）依然不会代表这两种货币的 汇率在未来不短的一个时期会下跌，只是表达A货币的利率高于B货币的利率。

同样，远期汇率升水也不代表货币汇率在以后要上升，只是表达A货币的利率低于B货币的利率。远期汇率只是与A、B 这两种货币的利率和远期的天数相关。掌握并熟悉这点对运用远期业务防范汇率风险十分有用。

远期汇率＝即期汇率+升水或－贴水（注：小/大为升水，大/小为贴水）30天远期汇率为：56/45

由远期汇率就可以清楚的知道30天后美元贴水，故此，：

30天后远期汇率为 USD/JPY=(116.34-0.56)/(116.50-0.45)=115.78/116.05

相比之下，美元贬值，日元升值。

90天后照样美元贴水，按同样方式计算就可以。

远期一年 AUD/USD=即期*(1+一年期美元存款利率)/1+一年期澳元存款利率

远期汇率＝即期汇率+升水或－贴水（注：小/大为升水，大/小为贴水） 30天远期汇率为：56/45 由远期汇率就可以清楚的知道30天后美元贴水，故此，： 30天后远期汇率为 USD/JPY=(116.34-0.56)/(116.50-0.45)=115.78/116.05 相比之下，美元贬值，日元升值。 90天后照样美元贴水，按同样方式计算就可以。

在外汇市场中，汇率根据外汇买卖交割时间分为即期汇率和远期汇率。在确定远期汇率时是通过对汇率走势的分析确定其上升还是下跌。假设远期汇率比即期汇率贵则为升水，反之，便宜，则为贴水，对应的涨跌的价格就是升水金额和贴水金额。

在直接标价下：

远期汇率=即期汇率+升水数（－贴水数）

在间接标价下：

远期汇率=即期汇率－升水数（+贴水数）

升贴水数可以用金额表示，也可用点数表示