2020年银行从业资格个人理财第七章知识点：后续跟踪服务

2020年银行从业资格《个人理财》第七章知识点汇总

【知识点8】后续跟踪服务

理财规划服务是个过程，不是一次性完成的；客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供长期服务；综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，需调整；提高客户满意度，拓展优良新客户。

定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于以下三个因素：

(1)客户的投资金额和占比；

(2)客户个人财务状况变化幅度；

(3)客户的投资风格。

不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现某些突发和重大情况时理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”，更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”、实现其理财目标和人生幸福。

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