开单率怎么算，做了半年的金融销售没有开单怎么办呢

开单率的计算是这样的，按业务笔数计算，开单率等于要单据的业务笔数除以业务总笔数乘以百分之百。比如，某厂某月共有销售业务50笔，要单据的业务45笔，开单率=45÷50*百分之100=百分之90。按业务金额计算。

某厂某月共销售金额200万元，开单据的186万元，开单率=186万元÷200万元*百分之100=93%。

我来回答一下这个问题吧，可能回答的不是太好，不喜勿喷！

做金融理财产品，人情做透占百分之20成功的可能性，相反，利益驱动要占到百分之80成功的可能性！

因为你跟客户再熟悉，客户对投资理财公司不放心，他们是不会拿自己的钱开玩笑的，故此，利益驱动占主要！你在这个销售局面不可以控局，公司现金流慌张，你能给客户拿出投资吗？没戏吧，故此，人情再透彻也开单超级难！但假设理财公司实力雄厚，就相对容易开单。相反，则开单困难！

之故此，想换份工作为非就是没业绩，没赚到钱，实际上假设想继续做也不是不可以的，换一家大的公司，从头启动。

自己在这个行业十多年了，总结出了一部分经验，干货请看下方具体内容：

1、问题的实质

这种类型公司招募应届毕业生的实质是什么？我琢磨他们目标就两个：

1、可能这些人有哪些资源，30天冒个泡也未就可以清楚的知道，死马当活马医；

2、应届毕业生充当扫街，打电话号码的炮灰，底薪很低，先帮公司传一传名气。

2、如何开发客户，有什么渠道？

A、简单粗暴的方式。

直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的很好的公司的分布情况，例如，Ａ大厦里可能会有10家P2P公司，收集一部分这些家公司的宣传单子，打电话号码问一下情况。

一般这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参与。我们可以去听听他们的理财沙龙。

好处有不少：

１）学习他们的产品和话术；

２）在途中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；

３）记得有机会就跟客户相互换个联系方法；

４）没有机会，就在会议结束前早借口闪人，到公司楼下……。

假设不想去听，去他们公司楼下转悠完全就能够了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会碰见潜力客户，这里得到的客户至少是Ｂ类，Ａ类也不少，不过不少已经在该公司成交了。但大家不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石。

保险公司常常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不可以放在一个篮子里，针对这些在其他公司投资的客户也差不多，配比，分散风险！这种类型话术哥们你还轻车熟路吧……

B、紧盯放生之人。

那些放生的人很有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，好你还懂点佛学，不然没啥交流基础。每座大城市都拥有相对集中的放生地段，河流，水库，山林等地方，你在星期六和星期天常往这些地方跑，可能有意想不到的收获，玩命干吧……

C、二手车市场。

这些人做短时间投资非常多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。路虎不好出手，有钱人买二手路虎？开玩笑！

找车主去！假设懂车，能跟卖家、买家全聊得起来，算是大家一大特长！

以我在金融企业从业30年的经验 。大多数情况下进入金融企业，不管是柜员还是理财经理，还是信贷。都会有制式化的内部培训。

你只要按照公司给你的资料，熟读，演练完全就能够了。初入职工不建议个性化发挥自己的意见。陌拜也只要跟进师傅，牢牢的记在心里，不能忘了公司给你的公式。

每天去熟悉各自不同的产品，按照培训资料去介绍，微笑的去服务好客户。不会不开单。金融企业每个月都拥有Pk赛，不开单主管一定会灭了你。不会有6个月的存活期。

附件中有一个【销售单 (2)】，里面有给你写公式（黄色单元格），可以完成你需的自动输入和计算。祝你成功！

1、第一列出期末余额表，账龄区间

2、然后往来账明细及时间顺序列出来，因为大账龄设定是两年以上，故此，要把近两年的明细都列出来；账龄反映了欠款时间的长短，根据目前欠款金额大小，从近的销售时间往前推，

举个例子某客户欠款30万，8月销售了10万，6月销售了15万，3月销售了10万，往前推到3月份累计销售35万，既然如此那，客户目前欠款是30万，说明8月的10万 6月15万 都还没结款，3月的10万中5万还没结， 要把这这个时间段的业务日期算一下距今多久了

计算距今时间长短的公式（截止时间2023-8-31） 单元格H2公式： DATEDIF(E2,"2023-8-31","m") 其他公式下拉

再划分这个时间段：单元格I2公式： IF(H2=24,"2年以上",IF(H2=12,"1-2年",IF(H2=6,"6-12月",IF(H2=3,"3-6月",IF(H2=0,"3个月内",9))))) 其他单元格公式下拉

3、按照上表汇总每个这个时间段的业务出现额

单元格M2使用公式： SUMIFS(Sheet5!$G:$G,Sheet5!$F:$F,$K2,$I:$I,M$1)

其他单元格拖拉公式完全就能够了

4、按照每个这个时间段出现的业务推测预计，应收款涵盖时间范围和金额

运用逻辑函数计算每个这个时间段出现额，注意应收款往前推到早那个区间的数字不是说肯定包含在应收余额里面 就如同第二条讲的例子

单元格R2的函数IF(L2=0,0,IF(M2=L2,M2

单元格S2的函数IF((R2-L2)=0,0,IF((M2+N2)=L2,N2,L2-R2))

单元格T2的函数IF((R2+S2-L2)=L2,0,IF((M2+N2+O2)=L2,O2,L2-R2-S2))

单元格U2的函数 IF((R2+S2+T2-L2)=L2,0,IF((M2+N2+O2+P2)=L2,P2,L2-R2-S2-T2))

行单元格公式不一样，列单元格公式下拉

应收账款为负数的 不存在欠款 因为这个原因账龄都是0